Vergleich der konventionellen Geldanlageberatung mit der digitalen Finanzberatung durch Robo-Advisor. Chancen und Risiken für Banken

Inhaltsverzeichnis

• 1. Einleitung
• 1.1 Zielsetzung der Arbeit
• 1.2 Aufbau und Methodik
• 2. Rechtliche Grundlagen
• 2.1 WPHG - Das Wertpapierhandelsgesetz und die wichtigsten Grundlagen
• 2.2 MiFID - Markets in Financial Instruments Directive
• 3. Geldanlage in Kapitalmarktprodukte
• 3.1 Grundlagen der Geldanlage
• 3.2 Aktien als Assetklasse und deren Charakteristika
• 3.3 Anleihen als Assetklasse und deren Charakteristika
• 3.4 Fonds als Assetklasse und deren Charakteristika
• 3.4.1 Die Untergruppe der Investmentfonds
• 3.4.2 Die Untergruppe der Exchange Traded Funds
• 4. Analyse der konventionellen Geldanlageberatung
• 4.1 Definition einer konventionellen Anlageberatung
• 4.2 Ablauf einer Geldanlageberatung
• 4.3 Abgrenzung zur Anlagevermittlung und Vermögensverwaltung
• 4.4 Marktsituation der Vermögensverwalter
• 5. Analyse der digitalen Finanzanlage durch RoboAdvisor
• 5.1 Robo-Advisor als Teil der FinTech-Branche
• 5.2 Grundlagen und Charakteristika
• 5.3 Marktsituation in Deutschland
• 5.4 Anbietervergleich am deutschen Markt
• 5.4.1 Anbieterbetrachtung von Quirion
• 5.4.2 Anbieterbetrachtung von Scalable Capital
• 5.4.3 Anbieterbetrachtung von Growney
• 5.4.4 Anbieterbetrachtung von Easyfolio
• 5.4.5 Zusammenfassende Erkenntnisse
• 5.5 Kundennachteile von RoboAdvisor
• 5.6 Kundenvorteile von RoboAdvisor
• 6. Chancen und Risiken für Banken in Bezug auf Robo Advisors
• 6.1 Darstellung des Status quo
• 6.2 Robo Advisors als Konkurrenz zur konventionellen Geldanlageberatung
• 6.3 Chance für Banken durch Zusammenarbeit mit RoboAdvisors
• 6.4 Zusammenarbeit zwischen RoboAdvisor und Bank
• 7. Zusammenfassung und Zukunftsgedanken

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die vorliegende Arbeit beschäftigt sich mit dem Vergleich der konventionellen Geldanlageberatung mit der digitalen Finanzberatung durch Robo-Advisors. Im Zentrum der Betrachtung stehen die Chancen und Risiken für Banken, die sich aus der Entwicklung und dem zunehmenden Erfolg von Robo-Advisors ergeben.

• Rechtliche Grundlagen der Finanzberatung und -vermittlung
• Analyse der Funktionsweise und der Stärken und Schwächen von konventionellen und digitalen Anlageberatungsformen
• Analyse der Marktpositionierung von Robo-Advisors und der Wettbewerbslandschaft
• Chancen und Risiken für Banken durch die Konkurrenz durch Robo-Advisors und Möglichkeiten der Zusammenarbeit
• Zukunftsperspektiven für die Finanzberatung und die Rolle von Robo-Advisors

Zusammenfassung der Kapitel

Kapitel 1: Die Einleitung führt in das Thema der Arbeit ein und definiert die Zielsetzung sowie die Methodik der Untersuchung. Kapitel 2 befasst sich mit den rechtlichen Grundlagen der Finanzberatung, wobei das Wertpapierhandelsgesetz und die Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) im Mittelpunkt stehen. Kapitel 3 gibt einen Überblick über die wichtigsten Kapitalmarktprodukte, die im Rahmen einer Anlageberatung relevant sind, wie z.B. Aktien, Anleihen und Fonds. Kapitel 4 untersucht die konventionelle Geldanlageberatung, indem die Definition, der Ablauf und die Abgrenzung zur Anlagevermittlung und Vermögensverwaltung erläutert werden. Zudem wird die Marktsituation der Vermögensverwalter beleuchtet. Kapitel 5 widmet sich der digitalen Finanzanlage durch Robo-Advisors, indem diese als Teil der FinTech-Branche vorgestellt und die Grundlagen sowie Charakteristika von Robo-Advisors erläutert werden. Des Weiteren wird die Marktsituation in Deutschland und ein Anbietervergleich am deutschen Markt durchgeführt. Kapitel 6 befasst sich mit den Chancen und Risiken für Banken in Bezug auf Robo-Advisors, indem der Status quo dargestellt wird und die Robo-Advisors als Konkurrenz zur konventionellen Geldanlageberatung analysiert werden. Schließlich werden Chancen für Banken durch die Zusammenarbeit mit Robo-Advisors und Möglichkeiten dieser Zusammenarbeit beleuchtet. Kapitel 7 fasst die Ergebnisse der Arbeit zusammen und beleuchtet Zukunftsperspektiven für die Finanzberatung und die Rolle von Robo-Advisors.

Schlüsselwörter

Konventionelle Geldanlageberatung, digitale Finanzberatung, Robo-Advisors, FinTech-Branche, Wertpapierhandelsgesetz, MiFID, Aktien, Anleihen, Fonds, Anlagevolumen, Performance, Chancen, Risiken, Banken, Zusammenarbeit.