Titel: Honorarberatung vs. Provisionsberatung. Eine Gegenüberstellung unterschiedlicher Vergütungsmodelle und deren Auswirkungen auf die Anlageberatung

Honorarberatung vs. Provisionsberatung. Eine Gegenüberstellung unterschiedlicher Vergütungsmodelle und deren Auswirkungen auf die Anlageberatung

Bachelorarbeit, 2021
99 Seiten, Note: 1.7

BWL - Bank, Börse, Versicherung

Leseprobe

Inhaltsverzeichnis

Inhaltsverzeichnis
Abbildungsverzeichnis
Tabellenverzeichnis
Abkürzungsverzeichnis
Einleitung

Problemstellung
Begriffsabgrenzung

Grundlagen der Anlageberatung

Charakteristika des privaten Kapitalanlegers

Alter, Familienstand und Geschlecht
Vermögenssituation
Risikobereitschaft
Persönliche Ziele

Segmentierung der privaten Kapitalanleger

Hintergründe einer Segmentierung aus Sicht der Berater
Segmentierungskriterien

Geographisch
Demographisch
Sozio-ökonomisch
Psychographisch
Kundenverhalten

Anlageberatungsprozess

Begriffsabgrenzung und Definition
Phasen der Anlageberatung

Analysephase für den Anlageberater
Beratungs- und Informationsphase für den Kunden
Empfehlungsphase sowie After Sales-Beratung

Entwicklungen und Neuerungen im Umfeld der Anlageberatung

Neue Gesetze und Regularien
Technischer Fortschritt im IT-Bereich
Veränderungen im Kundenverhalten

Vergütungsmodelle in der Anlageberatung

Provisionsberatung

Definition der Provision
Überblick über die Provisionsberatung

Honorarberatung

Definition des Honorars
Überblick über die Honorarberatung

Marktanteil der beiden Vergütungsmodelle

Vergütungsmodelle im direkten Vergleich

Vor- und Nachteile der Provisionsberatung

Aus Sicht der Kunden
Aus Sicht der Berater
Kritische Beurteilung aus Sicht der Öffentlichkeit

Vor- und Nachteile der Honorarberatung

Aus Sicht der Kunden
Aus Sicht der Berater
Kritische Beurteilung aus Sicht der Öffentlichkeit

Auswirkungen der Vergütungsmodelle auf die Beratungsqualität

Prinzipal-Agent-Problematik
Einflussfaktoren und Interessenskonflikte

Akzeptanz der Honorarberatung

Empirische Untersuchung

Quantitative Erhebungsmethode

Vorbereitung
Durchführung
Befragungszeitraum
Gestaltung und Inhalt des Fragebogens
Statistische Daten der Teilnehmer
Ergebnisanalyse

Qualitative Erhebungsmethode

Experteninterview

Vorbereitung
Durchführung
Ergebnis

Schlussbetrachtung

Zusammenfassung
Ausblick

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die vorliegende Bachelorarbeit befasst sich mit der Gegenüberstellung von Honorarberatung und Provisionsberatung im Bereich der Anlageberatung. Im Zentrum der Arbeit steht die Frage, wie sich die unterschiedlichen Vergütungsmodelle auf die Beratungsqualität und die Zufriedenheit der Kunden auswirken.

Charakteristika und Segmentierung von privaten Kapitalanlegern
Der Anlageberatungsprozess und seine verschiedenen Phasen
Vergütungsmodelle in der Anlageberatung: Provisionsberatung und Honorarberatung
Vor- und Nachteile der beiden Vergütungsmodelle aus Kundensicht, Beratersicht und öffentlicher Sicht
Empirische Untersuchung der Akzeptanz und des Verständnisses der Honorarberatung

Zusammenfassung der Kapitel

Kapitel 2: Grundlagen der Anlageberatung: Dieses Kapitel beleuchtet die Charakteristika und die Segmentierung von privaten Kapitalanlegern. Es beschreibt den Anlageberatungsprozess mit seinen verschiedenen Phasen und beleuchtet die Entwicklungen und Neuerungen im Umfeld der Anlageberatung.
Kapitel 3: Vergütungsmodelle in der Anlageberatung: Dieses Kapitel stellt die beiden Vergütungsmodelle, Provisionsberatung und Honorarberatung, vor. Es definiert die jeweiligen Begriffsverständnisse und gibt einen Überblick über die jeweiligen Modelle.
Kapitel 4: Vergütungsmodelle im direkten Vergleich: Dieses Kapitel analysiert Vor- und Nachteile der Provisionsberatung und der Honorarberatung aus Kundensicht, Beratersicht und öffentlicher Sicht. Es untersucht die Auswirkungen der Vergütungsmodelle auf die Beratungsqualität und beleuchtet die Prinzipal-Agent-Problematik sowie die Akzeptanz der Honorarberatung.
Kapitel 5: Empirische Untersuchung: Dieses Kapitel präsentiert die Ergebnisse einer quantitativen und qualitativen Erhebung, die die Akzeptanz und das Verständnis der Honorarberatung untersucht.

Schlüsselwörter

Anlageberatung, Provisionsberatung, Honorarberatung, Vergütungsmodelle, Kundenbedürfnisse, Beratungsqualität, Prinzipal-Agent-Problematik, Empirische Untersuchung, Akzeptanz, Verständnis.

Häufig gestellte Fragen

Was ist der Unterschied zwischen Honorar- und Provisionsberatung?

Bei der Provisionsberatung erhält der Berater eine Vergütung vom Produkthersteller, während bei der Honorarberatung der Kunde den Berater direkt für die Dienstleistung bezahlt.

Warum ist die Akzeptanz der Honorarberatung in Deutschland noch gering?

Die Arbeit untersucht diese Frage empirisch und nennt unter anderem mangelndes Verständnis der Vergütungsmodelle und die gewohnte "kostenlose" Beratung als Gründe.

Was ist die Prinzipal-Agent-Problematik in der Anlageberatung?

Sie beschreibt den Interessenkonflikt, wenn der Berater (Agent) eher Produkte empfiehlt, die ihm eine hohe Provision bringen, statt die besten Produkte für den Kunden (Prinzipal) zu wählen.

Kann Honorarberatung Interessenkonflikte gänzlich ausschließen?

Die Bachelorarbeit geht der Frage nach, ob dieses Modell das Potenzial hat, die Beratungsqualität signifikant zu erhöhen und moralische Dilemmata zu minimieren.

Welche Phasen umfasst ein typischer Anlageberatungsprozess?

Der Prozess gliedert sich in die Analysephase (Kundenprofil), die Beratungs- und Informationsphase sowie die Empfehlungs- und After-Sales-Phase.

Welche empirischen Methoden wurden in der Arbeit genutzt?

Es wurden sowohl eine quantitative Befragung mittels Fragebogen als auch qualitative Experteninterviews durchgeführt.

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Details

Titel: Honorarberatung vs. Provisionsberatung. Eine Gegenüberstellung unterschiedlicher Vergütungsmodelle und deren Auswirkungen auf die Anlageberatung
Hochschule: Technische Hochschule Mittelhessen
Note: 1.7
Autor: Manuel Schneider (Autor:in)
Erscheinungsjahr: 2021
Seiten: 99
Katalognummer: V1136040
ISBN (eBook): 9783346543721
ISBN (Buch): 9783346543738
Sprache: Deutsch
Schlagworte: Honorarberatung Provisionsberatung Honorar Provision Anlageberatung Bank Bachelorthesis Principa-Agent Untersuchung Geld Finanzberatung versicherungen Beratung Vergleich Vergütungsmodelle Finanzdienstleistungen Finanzdienstleister
Produktsicherheit: GRIN Publishing GmbH
Preis (Ebook): US$ 39,99
Preis (Book): US$ 50,99

Arbeit zitieren: Manuel Schneider (Autor:in), 2021, Honorarberatung vs. Provisionsberatung. Eine Gegenüberstellung unterschiedlicher Vergütungsmodelle und deren Auswirkungen auf die Anlageberatung, München, Page::Imprint:: GRINVerlagOHG, https://www.diplomarbeiten24.de/document/1136040