Solvency II – eine große Herausforderung für die Versicherungswirtschaft?

Inhaltsverzeichnis

• EINLEITUNG
• PROBLEMSTELLUNG
• AUFBAU UND ABGRENZUNG DER ARBEIT
• AUSGANGSSITUATION FÜR DIE ERSTELLUNG VON SOLVENCY II
• RECHTLICHE RAHMENBEDINGUNGEN FÜR VERSICHERUNGSUNTERNEHMEN
• GRÜNDE FÜR DIE NOTWENDIGKEIT EINES NEUEN AUFSICHTSMODELLS
• CHRONOLOGIE BIS ZUR ENTWICKLUNG VON SOLVENCY II
• Müller-Report
• Wesentliche Änderungen durch Solvency I
• DIE VIER STUFEN DES LAMFALUSSY-VERFAHRENS
• RISIKEN VON VERSICHERUNGSUNTERNEHMEN UND INHALTE VON SOLVENCY II
• DARSTELLUNG DER RISIKOSITUATION VON VERSICHERUNGSUNTERNEHMEN
• BESCHREIBUNG DER INHALTE VON SOLVENCY II
• VERGLEICH ZWISCHEN SOLVENCY II UND BASEL II
• Gemeinsamkeiten der neuen Aufsichtsmodelle
• Unterschiede zwischen Basel II und Solvency II
• ERLÄUTERUNG DER AUSWIRKUNGEN VON SOLVENCY II AUF DAS VERSICHERUNGSGESCHÄFT
• AUSWIRKUNGSSTUDIEN VON CEIOPS (QIS)
• Feldstudie 1 (QIS 1)
• Feldstudie 2 (QIS 2)
• Feldstudie 3 (QIS 3)
• BEDEUTUNG VON SOLVENCY II FÜR DIE LEBENSVERSICHERUNG
• RÜCKVERSICHERUNG UND SOLVENCY II
• INTERNATIONALE MODELLE ZUR MESSUNG DER SOLVABILITÄT
• VERSCHIEDENE ARTEN VON STANDARDMODELLEN
• DARSTELLUNG VON INTERNATIONALEN STANDARDMODELLEN
• Deutschland: GDV-Modell
• Niederländisches Modell
• Großbritannien: Enhanced Capital Requirements/Individual Capital Adequacy Standards
• Schweiz: Swiss Solvency Test
• USA: Risk Based Capital System
• ANFORDERUNGEN AN INTERNE MODELLE
• SCHLUSSBETRACHTUNG
• LITERATURVERZEICHNIS

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die vorliegende Bachelorarbeit befasst sich mit der neuen europäischen Solvenzrichtlinie Solvency II und analysiert deren Auswirkungen auf die Versicherungswirtschaft. Ziel ist es, die Regulierung im Detail zu beleuchten, die Risiken von Versicherungsunternehmen zu betrachten und die Auswirkungen von Solvency II auf das Versicherungsgeschäft zu untersuchen.

• Die Regulierung der Versicherungswirtschaft durch Solvency II
• Die Risikobereiche von Versicherungsunternehmen
• Die Auswirkungen von Solvency II auf das Versicherungsgeschäft
• Die Bedeutung von Solvency II für die Lebensversicherung
• Internationale Modelle zur Messung der Solvabilität

Zusammenfassung der Kapitel

Die Einleitung führt in die Thematik der Solvency II ein und definiert die Problemstellung der Arbeit. Sie erläutert den Aufbau und die Abgrenzung der Arbeit.

Das zweite Kapitel beleuchtet die Ausgangssituation für die Entwicklung von Solvency II. Es werden die rechtlichen Rahmenbedingungen für Versicherungsunternehmen, die Gründe für die Notwendigkeit eines neuen Aufsichtsmodells und die Chronologie bis zur Entwicklung von Solvency II dargestellt.

Das dritte Kapitel befasst sich mit den Risiken von Versicherungsunternehmen und den Inhalten von Solvency II. Es beschreibt die Risikokategorien von Versicherungsunternehmen und erläutert die Inhalte der Solvency II-Richtlinie.

Das vierte Kapitel analysiert die Auswirkungen von Solvency II auf das Versicherungsgeschäft. Es werden Auswirkungsstudien von CEIOPS (QIS) vorgestellt und die Bedeutung von Solvency II für die Lebensversicherung sowie die Rückversicherung beleuchtet.

Das fünfte Kapitel befasst sich mit internationalen Modellen zur Messung der Solvabilität. Es werden verschiedene Arten von Standardmodellen vorgestellt und internationale Standardmodelle wie das GDV-Modell, das niederländische Modell, das britische Modell, der Swiss Solvency Test und das US-amerikanische Risk Based Capital System erläutert.

Schlüsselwörter

Die Schlüsselwörter und Schwerpunktthemen des Textes umfassen Solvency II, Versicherungswirtschaft, Aufsichtsrecht, Risikomanagement, Solvabilität, Lebensversicherung, Rückversicherung, internationale Modelle, Standardmodelle, GDV-Modell, niederländisches Modell, britisches Modell, Swiss Solvency Test, Risk Based Capital System.