Crowdfunding als alternatives Finanzierungsinstrument. Status Quo der Anwendung in der Kreditwirtschaft

Inhaltsverzeichnis

1. Hinführung zum Thema

2. Crowdfunding als alternatives Finanzierungsinstrument

2.1 Gesamtmarktentwicklung und Charakteristika einer Crowdfundingkampagne

2.2 Crowdinvesting

2.3 Crowdlending

3. Status Quo der Anwendung von Crowdfunding in der Kreditwirtschaft

3.1. Kooperationsmodelle zwischen Crowdfundingplattformen und Kreditinstituten

3.2 Kreditinstitute als Plattformgeber für Crowdfunding Transaktionen

4. Diskussion zur Beziehung von Crowdfunding und der Kreditwirtschaft

5. Zusammenfassung und Ausblick

Zielsetzung & Themen der Arbeit

Die vorliegende Arbeit untersucht das Verhältnis zwischen Crowdfunding und der klassischen Kreditwirtschaft, um aufzuzeigen, inwieweit Synergieeffekte existieren und Crowdfunding als komplementäres Finanzierungsinstrument fungieren kann. Dabei wird analysiert, wie Kreditinstitute durch Kooperationen oder den eigenen Betrieb von Plattformen ihre Produktportfolios erweitern und neue Kundensegmente erschließen können.

• Grundlagen und Definitionen verschiedener Crowdfunding-Formen (Donation-, Reward-, Loan- und Equity-based).
• Analyse der Gesamtmarktentwicklung von Crowdfunding in Deutschland.
• Darstellung von Kooperationsmodellen zwischen Kreditinstituten und Crowdfunding-Plattformen.
• Diskussion der Chancen und Herausforderungen für die Kreditwirtschaft.
• Untersuchung von Co-Finanzierungsmodellen zur Optimierung von Risikoprofilen.

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1. Hinführung zum Thema: Dieses Kapitel erläutert die Entstehung der Popularität von Crowdfunding infolge der Finanzkrise 2008 und definiert die Zielsetzung der Arbeit bezüglich der Beziehung zur Kreditwirtschaft.

2. Crowdfunding als alternatives Finanzierungsinstrument: Hier werden die theoretischen Grundlagen und die verschiedenen Ausprägungsformen des Crowdfundings detailliert dargelegt und voneinander abgegrenzt.

2.1 Gesamtmarktentwicklung und Charakteristika einer Crowdfundingkampagne: Dieses Unterkapitel analysiert quantitative Marktdaten und beschreibt zentrale Merkmale wie Finanzierungsziel und Verwendungszweck.

2.2 Crowdinvesting: Es wird die Funktionsweise von Crowdinvesting als Kapitalanlageform sowie die Rolle von Mezzanine-Kapital innerhalb dieses Teilmarktes behandelt.

2.3 Crowdlending: Dieser Abschnitt beschreibt das Kredit- und Factoringangebot von FinTechs als onlinebasierte Alternative zur Bankfinanzierung.

3. Status Quo der Anwendung von Crowdfunding in der Kreditwirtschaft: Es wird der aktuelle Stand des Engagements von Banken und Sparkassen im Crowdfundingmarkt sowie die Entwicklung entsprechender Strategien analysiert.

3.1. Kooperationsmodelle zwischen Crowdfundingplattformen und Kreditinstituten: Dieses Kapitel erörtert verschiedene Formen der Co-Finanzierung, wie etwa die Pre-Co-Finanzierung durch Kooperationen mit Plattformbetreibern.

3.2 Kreditinstitute als Plattformgeber für Crowdfunding Transaktionen: Hier wird das Engagement von Kreditinstituten bei der Etablierung eigener, meist spendenbasierter Plattformen untersucht.

4. Diskussion zur Beziehung von Crowdfunding und der Kreditwirtschaft: Eine kritische Auseinandersetzung mit Chancen, Risiken und den strategischen Implikationen für die Kreditwirtschaft.

5. Zusammenfassung und Ausblick: Dieses Kapitel bilanziert die Ergebnisse der Untersuchung und gibt einen Ausblick auf die zukünftige Marktentwicklung.

Schlüsselwörter

Crowdfunding, Kreditwirtschaft, Crowdinvesting, Crowdlending, Co-Finanzierung, Finanzintermediation, FinTech, Mezzanine-Kapital, Bankfinanzierung, Digitalisierung, Marktplatz, Unternehmensfinanzierung, Innovation, Risiko-Rendite-Profil.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Arbeit im Kern?

Die Arbeit untersucht das Verhältnis und mögliche Synergien zwischen Crowdfunding-Transaktionen und der klassischen Kreditwirtschaft unter besonderer Berücksichtigung komplementärer Ansätze.

Was sind die zentralen Themenfelder der Analyse?

Die Schwerpunkte liegen auf den verschiedenen Crowdfunding-Arten, der Marktentwicklung in Deutschland, Kooperationsformen zwischen Banken und Plattformen sowie der strategischen Bewertung dieser Verbindung.

Was ist die zentrale Forschungsfrage?

Es geht primär um die Frage, inwiefern Crowdfunding in Konkurrenz zu etablierten Finanzierungsformen der Kreditwirtschaft steht oder wie sich diese Alternativen sinnvoll ergänzen können.

Welche wissenschaftlichen Methoden werden angewandt?

Die Arbeit basiert auf einer Literaturanalyse, der Auswertung quantitativer Marktdaten sowie einer qualitativ-deskriptiven Aufarbeitung bestehender Kooperationsmodelle und Fallbeispiele.

Was wird im Hauptteil der Untersuchung explizit behandelt?

Neben den Definitionen der Crowdfunding-Typen werden insbesondere die Typologie der Kooperation (Co-Finanzierungsmodelle) sowie die Rolle von Banken als Plattformgeber oder strategische Partner detailliert analysiert.

Welche Schlagworte charakterisieren das Dokument?

Typische Begriffe sind Crowdinvesting, Crowdlending, Co-Finanzierung, Kreditwirtschaft und Mezzanine-Kapital.

Welche Rolle spielt das Kleinanlegerschutzgesetz für die untersuchten Finanzierungsmodelle?

Das Gesetz spielt eine regulatorische Rolle, indem es Anforderungen an Investitionssummen und Prospektpflichten definiert, was teilweise die Strukturierung als Mezzaninfinanzierung beeinflusst und Kooperationen mit Banken fördern kann.

Was besagt die „Venture Capital Certification Hypothese“ in diesem Kontext?

Sie dient als Vergleichsmodell, um zu verdeutlichen, dass die Beteiligung eines erfahrenen Kreditinstituts an einer Crowdfunding-Kampagne eine Signalwirkung zur Qualitätsbestätigung des Projekts gegenüber Investoren haben kann.