Bachelorarbeit, 2023
96 Seiten, Note: 1,3
Diese Bachelorarbeit untersucht die aktuelle Umsetzung der bedarfsorientierten Beratung im Bereich nachhaltiger Kapitalanlagen in Bezug auf die rechtlichen Rahmenbedingungen in Deutschland.
Die Arbeit befasst sich mit den Kernthemen der bedarfsorientierten Beratung, nachhaltigen Kapitalanlagen, EU-Taxonomie-Verordnung, DIN 77230, empirische Forschung, Finanzbranche, Nachhaltigkeitskriterien, ESG-Faktoren, und Green Finance.
Berater mit Erlaubnis nach § 34f oder § 34d GewO müssen seit kurzem die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden aktiv abfragen und dies in der Geeignetheitserklärung dokumentieren.
Nachhaltigkeit basiert auf der ökologischen Säule (Umwelt), der ökonomischen Säule (Wirtschaftlichkeit) und der sozialen Säule (Ethik und Gesellschaft).
Es ist ein Klassifizierungssystem der EU, das festlegt, welche Wirtschaftstätigkeiten als ökologisch nachhaltig gelten, um Greenwashing zu verhindern.
Die DIN 77230 definiert Standards für die Basis-Finanzanalyse von Privathaushalten und dient als Hilfsmittel für eine bedarfsorientierte Beratung.
Die Umfrage analysiert, wie Berater die Vorgaben praktisch umsetzen, welche Tools sie nutzen und wie hoch der tatsächliche Umsatz mit nachhaltigen Produkten ist.
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