Herausforderungen an die Bankenregulierung nach der transatlantischen Bankenkrise

Inhaltsverzeichnis

• Problemstellung
• Gegenstand der Arbeit
• Definitionen
• Aufbau der Arbeit
• Verlauf der Finanzkrise
• Theoretische Grundlagen der Bankenregulierung
• Ziele der Bankenregulierung
• Die Baseler Vorschriften
• Der Weg von Basel I zu Basel II
• Die 3 Säulen des Basel II Regelwerks
• Regulierungsgrundlagen in den USA
• Die Bankaufsichtsorgane in den USA
• Aufgaben der United States Securities and Exchange Commission
• Regulierungsgrundlagen in Deutschland
• Gestaltungsmöglichkeiten der Bankenregulierung
• Gesetzliche Rahmenbedingungen in Deutschland
• Gesetzliche Aufgabenverteilung zwischen der BaFin und der Bundesbank
• Mindestanforderungen an das Risikomanagement
• Regulatorische Missstände
• Rating-Agenturen
• Banken
• Aufsichtsbehörden
• Wirtschaftspolitische Reformen
• Der Weg zu einer europäischen Finanzaufsicht
• Neuer Rahmen für Rating-Agenturen
• Stärkere Kontrolle von Verbriefungen
• Verbesserungen am Basel II Regelwerk
• Fazit und Ausblick

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Diese Arbeit untersucht die Regulierung und Aufsicht von Finanzinstituten im Kontext der transatlantischen Bankenkrise, um die Weltwirtschaft vor zukünftigen Krisen zu schützen. Sie analysiert die regulatorischen Defizite, die zum Ausbruch der Krise beigetragen haben, und erörtert Möglichkeiten, diese Lücken zu schließen. Darüber hinaus wird untersucht, ob die Krise auf einzelne Akteure zurückzuführen ist oder auf ein Zusammenspiel verschiedener Faktoren.

• Die Rolle der Bankenregulierung bei der Vermeidung von Finanzkrisen
• Die Ursachen der transatlantischen Bankenkrise und die Rolle regulatorischer Missstände
• Die Bedeutung einer effektiven Aufsicht von Finanzinstituten
• Die Notwendigkeit von wirtschaftspolitischen Reformen zur Verbesserung der Finanzstabilität
• Die Herausforderungen und Chancen einer internationalen Zusammenarbeit in der Bankenregulierung

Zusammenfassung der Kapitel

Das erste Kapitel erläutert die Problemstellung der Arbeit und definiert wichtige Begriffe wie Finanzkrise, Bankenregulierung, Bankenaufsicht und Bankenkrise. Es gibt außerdem einen Überblick über den Verlauf der Finanzkrise.

Kapitel zwei behandelt die theoretischen Grundlagen der Bankenregulierung, beleuchtet die Ziele der Bankenregulierung am Beispiel Deutschlands und stellt das Basel II Regelwerk vor. Es werden die Regulierungsgrundlagen in den USA und Deutschland detailliert dargestellt, einschließlich der Aufgabenverteilung zwischen BaFin und Bundesbank sowie der Mindestanforderungen an das Risikomanagement.

Kapitel drei analysiert die regulatorischen Missstände, die zur Finanzkrise geführt haben, unter Berücksichtigung der Rolle von Rating-Agenturen, Banken und Aufsichtsbehörden.

Kapitel vier präsentiert wirtschaftspolitische Reformen, die zur Lösung der regulatorischen Missstände beitragen sollen. Es werden der Aufbau einer europäischen Finanzaufsichtsbehörde, Vorschläge für Rating-Agenturen, die stärkere Kontrolle von Verbriefungen und Verbesserungen am Basel II Regelwerk erläutert.

Schlüsselwörter

Die Arbeit konzentriert sich auf die Themen Bankenregulierung, Finanzaufsicht, Finanzkrise, transatlantische Bankenkrise, Basel II Regelwerk, Rating-Agenturen, wirtschaftspolitische Reformen und europäische Finanzaufsicht.