Islamic Banking

Inhaltsverzeichnis

• 1. Einleitung
• 2. Grundlagen des Islamischen Bankenwesens
• 2.1 Der Islam und die islamische Wirtschaftsordnung
• 2.2 Quellen des Islam
• 2.3 Scharia
• 2.4 Historische Entwicklung des Islamic Banking
• 3. Relevante Verbote im Islamic Banking
• 3.1 Riba Das Zinsverbot
• 3.1.1 Definition
• 3.1.2 Quellen des Riba-Verbotes
• 3.1.2.1 Das Riba-Verbot im Koran
• 3.1.2.2 Das Riba-Verbot in der Sunna
• 3.2 Gharar: Das Spekulationsverbot
• 3.3 Maysir und Qimar: Das Glücksspielverbot
• 4. Das Scharia-Board
• 5. Basisfinanzinstrumente im Islamic Banking
• 5.1 Murabaha (Kauf mit Wiederverkauf unter Gewinnangabe)
• 5.1.1 Das Murabaha Basismodell und Bai Bithaman Ajil Murabaha
• 5.1.2 Probleme in der aktuellen Praxis
• 5.1.3 Tawarruq
• 5.2 Salam
• 5.3 Istisna (Projektfinanzierung)
• 5.4 Ijarah (Leasing)
• 5.4.1 Ijarah allgemein und Pure Ijarah
• 5.4.2 Ijarah wa Iqtina
• 5.4.3 Ijarah Walikatina (Mietkauf)
• 6. Beteiligungen
• 6.1 Musharaka
• 6.2 Mudaraba (Stille Beteiligung)
• 6.2.1 Grundmodell
• 6.2.2 Mudaraba-Zertifikate
• 6.2.3 Beurteilung
• 7. Sukuk (Islamische Anleihe)
• 7.1 Grundcharakteristika von Sukuk
• 7.2 Sukuk al-Ijarah
• 7.3 Sukuk al-Salam
• 7.4 Sukuk al-Murabaha
• 7.5 Sukuk al-Istisna
• 7.6 Sukuk al-Mudaraba
• 7.7 Sukuk al-Musharaka
• 7.8 Hybride Sukuk und Wandel-Sukuk
• 8. Islamische Anlagefonds
• 8.1 Allgemeines über islamische Anlagefonds
• 8.2 Aktienfonds
• 8.3 Islamische Rohstofffonds
• 8.4 Immobilienfonds
• 8.5 Rentenfonds
• 8.6 Leasingfonds
• 8.7 Hedgefonds
• 9. Sonstige islamische Finanzinstrumente
• 9.1 Derivate
• 9.2 Festverzinsliche Wertpapiere
• 9.3 Quard Al-Hassan (Kleinkredit)
• 9.4 Wadiah-Prinzip-Girokonto
• 9.5 Das Sparbuch
• 10. Volumina und Rating islamischer Finanzprodukte
• 10.1 Volumina der Finanzprodukte bei islamischen Banken
• 10.2 Rating islamischer Kapitalmarktprodukte
• 11. Takaful (Versicherungen)
• 12. Islamic Banking in der Praxis
• 12.1 Der Sachsen-Anhalt Sukuk
• 12.2 Der PCFC-Sukuk
• 12.2.1 Hintergründe des PCFC-Sukuk
• 12.2.2 Aufbau des PCFC-Sukuk
• 12.3 Islamische Fonds der Deutschen Bank Gruppe
• 12.4 Baufinanzierung der „Islamic Bank of Britain"
• 13. Islamic Banking in der Finanz- und Wirtschaftskrise
• 14. Marktpotenzial in Deutschland
• 15. Kritik am Islamic Banking

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Diese Bachelorarbeit befasst sich mit dem Thema des Islamic Banking und der Scharia-konformen Finanzprodukte. Sie analysiert die Grundlagen des Islamischen Bankenwesens, relevante Verbote und die gängigen Finanzinstrumente. Die Arbeit untersucht auch die Entwicklung, das Marktpotenzial und die Kritik am Islamic Banking, insbesondere im deutschen Kontext.

• Grundlagen des Islamischen Bankenwesens und seine Prinzipien
• Relevante Verbote im Islamic Banking wie Riba, Gharar und Maysir
• Gängige Finanzinstrumente und ihre Funktionsweise
• Marktpotenzial und Entwicklung des Islamic Banking in Deutschland
• Kritik am Islamic Banking und seine Auswirkungen

Zusammenfassung der Kapitel

• Kapitel 1: Einleitung: Die Einleitung führt in das Thema Islamic Banking ein und skizziert die Relevanz des Themas. Sie beschreibt die Zielsetzung und den Aufbau der Bachelorarbeit.
• Kapitel 2: Grundlagen des Islamischen Bankenwesens: Dieses Kapitel beschäftigt sich mit den fundamentalen Prinzipien des Islamischen Bankenwesens. Es beleuchtet die islamische Wirtschaftsordnung, die Quellen des Islam und die Rolle der Scharia im Finanzwesen. Außerdem wird die historische Entwicklung des Islamic Banking dargestellt.
• Kapitel 3: Relevante Verbote im Islamic Banking: In diesem Kapitel werden die wichtigsten Verbote im Islamic Banking näher beleuchtet. Dazu zählen das Zinsverbot (Riba), das Spekulationsverbot (Gharar) und das Glücksspielverbot (Maysir). Die Kapitel analysiert die Quellen dieser Verbote und ihre Bedeutung für die Finanzprodukte im Islamic Banking.
• Kapitel 4: Das Scharia-Board: Dieses Kapitel widmet sich dem Scharia-Board und seiner Rolle im Islamischen Bankenwesen. Es erläutert die Aufgaben und Verantwortlichkeiten des Scharia-Boards, das die Scharia-Konformität von Finanzprodukten überwacht.
• Kapitel 5: Basisfinanzinstrumente im Islamic Banking: Dieses Kapitel stellt die wichtigsten Basisfinanzinstrumente des Islamic Banking vor, darunter Murabaha, Salam, Istisna und Ijarah. Die Kapitel analysiert die Funktionsweise und die Besonderheiten jedes Instruments und diskutiert mögliche Probleme in der Praxis.
• Kapitel 6: Beteiligungen: Dieses Kapitel befasst sich mit den Beteiligungsmodellen im Islamic Banking, wie Musharaka und Mudaraba. Es erklärt die Prinzipien dieser Finanzinstrumente und ihre Unterschiede zum konventionellen Bankwesen.
• Kapitel 7: Sukuk (Islamische Anleihe): Dieses Kapitel behandelt Sukuk, eine islamische Form der Anleihe. Es beschreibt die Grundcharakteristika von Sukuk und untersucht die verschiedenen Formen und Anwendungen.
• Kapitel 8: Islamische Anlagefonds: Dieses Kapitel befasst sich mit islamischen Anlagefonds und ihrer Bedeutung für Anleger. Es analysiert die unterschiedlichen Arten von islamischen Fonds und ihre Besonderheiten.
• Kapitel 9: Sonstige islamische Finanzinstrumente: Dieses Kapitel stellt weitere islamische Finanzinstrumente vor, darunter Derivate, Festverzinsliche Wertpapiere, Quard Al-Hassan (Kleinkredit), Wadiah-Prinzip-Girokonto und das Sparbuch.
• Kapitel 10: Volumina und Rating islamischer Finanzprodukte: Dieses Kapitel beleuchtet die Volumina und die Rating-Situation islamischer Finanzprodukte. Es analysiert die Bedeutung der Volumina für die Entwicklung des Islamic Banking und die Bedeutung des Ratings für die Finanzprodukte.
• Kapitel 11: Takaful (Versicherungen): Dieses Kapitel befasst sich mit dem Thema Takaful, einer islamischen Form der Versicherung. Es beschreibt die Prinzipien und die Funktionsweise von Takaful-Produkten.
• Kapitel 12: Islamic Banking in der Praxis: Dieses Kapitel präsentiert konkrete Beispiele für Islamic Banking-Produkte und deren Anwendung in der Praxis. Es analysiert den Sachsen-Anhalt Sukuk, den PCFC-Sukuk, islamische Fonds der Deutschen Bank Gruppe und Baufinanzierung der „Islamic Bank of Britain".
• Kapitel 13: Islamic Banking in der Finanz- und Wirtschaftskrise: Dieses Kapitel untersucht die Rolle des Islamic Banking in der Finanz- und Wirtschaftskrise. Es analysiert die Auswirkungen der Krise auf den Islamischen Finanzmarkt und die Widerstandsfähigkeit des Islamic Banking gegenüber konventionellen Finanzprodukten.
• Kapitel 14: Marktpotenzial in Deutschland: Dieses Kapitel analysiert das Marktpotenzial des Islamic Banking in Deutschland. Es untersucht die demografische Entwicklung, die religiöse Zusammensetzung der Bevölkerung und die Nachfrage nach Scharia-konformen Finanzprodukten.
• Kapitel 15: Kritik am Islamic Banking: Dieses Kapitel beleuchtet die Kritik am Islamic Banking aus verschiedenen Perspektiven. Es analysiert die Argumente und die Auswirkungen der Kritik auf die Entwicklung des Islamic Banking.

Schlüsselwörter

Islamic Banking, Scharia, Riba, Gharar, Maysir, Murabaha, Salam, Istisna, Ijarah, Musharaka, Mudaraba, Sukuk, Takaful, Islamische Finanzprodukte, Finanzinstrumente, Finanzmarkt, Marktpotenzial, Kritik, Deutschland.