Möglichkeiten und Grenzen des Financial Planning in der Vermögensverwaltung und -beratung

Inhaltsverzeichnis

• 1 EINLEITUNG
• 2 ERWARTUNGEN, PROBLEMFELDER UND UMFELDBETRACHTUNG BEIM FINANCIAL PLANNING
• 2.1 DEFINITION VERMÖGENSVERWALTUNG UND VERMÖGENSBERATUNG
• 2.2 KOMPLEXITÄT DES FINANCIAL PLANNING
• 2.3 BEDARFSANALYSE
• 2.3.1 KUNDENBEDÜRFNISSE (ERMITTELT DURCH EINE KUNDENBEFRAGUNG)
• 2.3.2 BERATERANALYSE
• 2.3.2.1 Steuerberater
• 2.3.2.2 Versicherungsfachleute und Rechtsanwälte
• 2.3.2.3 Vermögensverwalter und —berater
• 2.4 INDIVIDUAL-PSYCHOLOGISCHE PROBLEMSTELLUNGEN
• 2.5 SOFTWARE „LIQUANA“
• 3 DEFINITION DER INVOLVIERTEN FACHLEUTE BEIM FINANCIAL PLANNING
• 3.1 RECHTLICHE SITUATION
• 3.1.1 RECHTSBERATUNGSGESETZ
• 3.1.2 HAFTUNGSRECHTLICHE GEFAHREN
• 3.2 RECHTSANWÄLTE
• 3.3 STEUERBERATER
• 3.4 VERSICHERER
• 3.5 WERTPAPIERBERATER
• 3.6 FINANZPLANER
• 4 SOFTWAREUNTERSTÜTZTE DURCHFÜHRUNG DES FINANCIAL PLANNINGS IN DER PRAXIS
• 4.1 DURCHFÜHRUNG UND VORGEHEN
• 4.2 ERMITTLUNG DER DATENBASIS
• 4.3 MANDANT
• 4.3.1 PERSÖNLICHE DATEN
• 4.3.2 BERECHNUNGSEINSTELLUNGEN
• 4.3.3 STEUERDATEN UND KINDER
• 4.3.4 PROFIL
• 4.3.5 KOMMUNIKATION, WEITERE INFORMATIONEN UND TERMINE
• 4.3.6 ABSICHERUNG SOLLWERTE UND VERMÖGENSBILDUNG SOLLWERTE
• 4.3.7 KORRESPONDENZ, DATENSTÄNDE UND ABRECHNUNGSDATEN
• 4.4 BESTANDSDATEN
• 4.4.1 LANDWIRTSCHAFTLICHE BETRIEBE, GEWERBEBETRIEBE UND SELBSTÄNDIGE UNTERNEHMEN
• 4.4.2 ALTERSVERSORGUNG, GESETZLICHE VERSICHERUNG UND VERSICHERUNGEN
• 4.4.3 FINANZIERUNGEN
• 4.4.4 KAPITAL VERMÖGEN
• 4.4.5 INLÄNDISCHE IMMOBILIEN
• 4.4.6 BETEILIGUNGEN UND MITUNTERNEHMERBETEILIGUNGEN
• 4.4.7 SONSTIGES VERMÖGEN
• 4.5 EINNAHMEN UND AUSGABEN
• 5 BERECHNUNGEN UND PLANUNGEN IM FINANCIAL-PLANNING-PROZESS
• 5.1 ÜBERSICHTEN UND BERECHNUNGEN
• 5.1.1 ÜBERSICHTEN AUS DEN BESTANDSDATEN
• 5.1.2 GEWERBE- UND EINKOMMENSTEUER-BERECHNUNGEN
• 5.1.3 ÜBERSICHT STEUERN
• 5.1.4 ÜBERSICHT LIQUIDITÄT
• 5.1.5 ÜBERSICHT VERMÖGEN
• 5.1.6 ÜBERSICHT ANLAGENSTRUKTUR
• 5.1.7 GESAMTÜBERSICHT
• 5.1.8 ABSICHERUNGEN SOLL-/ISTWERTE
• 5.1.9 VERMÖGENSBILDUNG SOLL-/ISTWERTE
• 5.1.10 ÜBERSICHTEN FINANZIERUNG UND BETEILIGUNGEN
• 5.1.11 IMMOBILIEN
• 5.1.12 BERICHTE
• 5.2 PLANUNGEN
• 5.2.1 PLANUNG FÜR RUHESTANDSALTER 55 JAHRE
• 5.2.1.1 Planung für Versicherungen
• 5.2.1.2 Planung für Kapitalvermögen
• 5.2.1.3 Resultat der Planungen für das Jahr 2025
• 5.2.2 PLANUNGSALTERNATIVE
• 5.2.2.1 Grundsätzliche Veränderungen der Planung
• 5.2.2.2 Planung für Versicherungen und Kapitalvermögen
• 5.2.2.3 Ergebnis aus den Planungsanalysen
• 6 MÖGLICHKEITEN DES FINANCIAL PLANNING
• 6.1 VORTEILE FÜR DEN KUNDEN
• 6.1.1 TRANSPARENZ
• 6.1.2 PLANUNGSGRUNDLAGE
• 6.1.3 OPTIMIERUNG
• 6.1.4 ERGEBNISLISTE FÜR DEN KUNDEN
• 6.2 VORTEILE FÜR DIE BERATUNGSFIRMA
• 6.2.1 ANSÄTZE FÜR DIE BERATUNG
• 7 GRENZEN DES FINANCIAL PLANNING
• 7.1 KONSEQUENZEN DER IRRATIONALITÄTEN FÜR DIE FINANZPLANUNG
• 7.2 NACHTEILE FÜR DEN KUNDEN
• 7.3 NACHTEILE FÜR DIE BERATERFIRMA
• 7.4 UNWÄGBARKEIT DER PLANUNGSGRÖBEN
• 7.4.1 PLANUNG DER PRIVATEN LEBENSHALTUNGSKOSTEN
• 7.4.2 ZINS- UND ZINSESZINSEFFEKTE BEI DEN HOCHRECHNUNGEN
• 7.4.3 MARKTENTWICKLUNGEN
• 7.4.4 ZEITHORIZONT
• 7.5 SOFTWAREBEDINGTE LEISTUNGSEINSCHRÄNKUNGEN
• 8 FAZIT

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Diese Arbeit befasst sich mit der Einführung eines Finanzplanungssystems bei der Consulting Team Vermögensverwaltung AG in Hildesheim. Sie untersucht die Vorteile sowohl für die Kunden als auch für die Beratungsfirma und beleuchtet die Möglichkeiten und Grenzen des Financial Planning. Die Software „Liquana“ dient dabei als Werkzeug zur Auswertung der gesammelten Informationen und zur Erstellung von Aussagen über die finanzielle Situation des Kunden.

• Definition und Bedeutung des Financial Planning in der Vermögensverwaltung und -beratung
• Analyse der Erwartungen und Bedürfnisse von Kunden und Beratern im Financial Planning
• Bewertung der rechtlichen Rahmenbedingungen und Risiken im Kontext des Financial Planning
• Praktische Anwendung des Financial Planning mit Hilfe der Software „Liquana“
• Herausforderungen und Grenzen des Financial Planning in Bezug auf Irrationalitäten, Unwägbarkeiten und Software-Einschränkungen

Zusammenfassung der Kapitel

Kapitel 1: Einleitung

Die Einleitung führt in das Thema der Diplomarbeit ein und erläutert die Zielsetzung, die sich auf die Einführung eines Finanzplanungssystems bei der Consulting Team Vermögensverwaltung AG konzentriert. Die Arbeit soll die Vorteile für Kunden und die Beratungsfirma untersuchen sowie die Möglichkeiten und Grenzen des Financial Planning aufzeigen. Die Software „Liquana“ wird dabei als unterstützendes Werkzeug eingesetzt.

Kapitel 2: Erwartungen, Problemfelder und Umfeldbetrachtung beim Financial Planning

Dieses Kapitel definiert den Begriff der Vermögensverwaltung und -beratung und beleuchtet die Komplexität des Financial Planning. Eine Bedarfsanalyse ermittelt die Bedürfnisse von Kunden und Beratern. Zudem werden individuelle psychologische Problematiken und die Software „Liquana“ als Hilfsmittel vorgestellt.

Kapitel 3: Definition der involvierten Fachleute beim Financial Planning

Kapitel 3 beschreibt die rechtliche Situation im Financial Planning, inklusive des Rechtsberatungsgesetzes und der haftungsrechtlichen Gefahren. Es werden die Rollen und Aufgaben von Rechtsanwälten, Steuerberatern, Versicherern, Wertpapierberatern und Finanzplanern im Financial Planning-Prozess beleuchtet.

Kapitel 4: Softwaregestützte Durchführung des Financial Planning in der Praxis

In Kapitel 4 wird das Vorgehen bei der softwaregestützten Durchführung des Financial Planning in der Praxis beschrieben. Es werden die Datenermittlung, die Bestandsdaten und die Einnahmen und Ausgaben detailliert beleuchtet. Die Software „Liquana“ spielt hier eine zentrale Rolle.

Kapitel 5: Berechnungen und Planungen im Financial-Planning-Prozess

Kapitel 5 widmet sich den Berechnungen und Planungen im Financial Planning-Prozess. Es werden verschiedene Übersichten und Berechnungen, sowie Planungen für den Ruhestandsalter und alternative Planungsansätze vorgestellt. Die Software „Liquana“ wird hier für die Durchführung der komplexen Berechnungen eingesetzt.

Kapitel 6: Möglichkeiten des Financial Planning

Kapitel 6 beleuchtet die Vorteile des Financial Planning für Kunden und die Beratungsfirma. Es werden Themen wie Transparenz, Planungsgrundlage, Optimierung und die Ergebnisliste für Kunden vorgestellt.

Kapitel 7: Grenzen des Financial Planning

Das letzte Kapitel, das hier zusammengefasst wird, befasst sich mit den Grenzen des Financial Planning. Es werden die Konsequenzen von Irrationalitäten, Nachteile für Kunden und die Beratungsfirma sowie die Unwägbarkeit der Planungsgrößen und Softwarebedingte Leistungseinschränkungen untersucht.

Schlüsselwörter

Die wichtigsten Schlüsselwörter und Fokus-Themen dieser Arbeit sind Financial Planning, Vermögensverwaltung, Vermögensberatung, Kundenbedürfnisse, Berateranalyse, Software „Liquana“, Rechtliche Rahmenbedingungen, Irrationalitäten, Unwägbarkeiten und Software-Einschränkungen.