Bedeutung, Einfluss und Folgen systemrelevanter Banken aus Sicht der Bankenaufsicht

Inhaltsverzeichnis

1. Einleitung

2. Banken im volkswirtschaftlichen Kontext

2.1. Rolle der Banken für Wachstum und Wohlstand

2.2. Funktionen der Banken

2.3. Nutzen und Risiko von Großbanken

3. Die Bankenaufsicht

3.1. Notwendigkeit und Ziele

3.1.1. Vorbemerkung

3.1.2. Einlegerschutz

3.1.3. Sicherung der Funktionsfähigkeit

3.1.4. Weitere Ziele

3.2. Entwicklung, Stand und Struktur

3.3. Aufsichts- und Eingriffsrechte

3.4. Kritik

4. Das Problem der Systemrelevanz

4.1. Die “Too big to fail”-Problematik

4.2. Folgen der TBTF-Problematik

4.3. Kriterien für Systemrelevanz

4.4. Ausgewählte Lösungsansätze des TBTF-Problems

5. Das Verhältnis der Bankenaufsicht zu den systemrelevanten Banken

5.1. Bedeutung für die Bankenaufsicht

5.2. Folgen für die Bankenaufsicht

6. Zusammenfassung und Ausblick

Zielsetzung & Themen

Die Diplomarbeit untersucht die ökonomische Bedeutung und die Risiken systemrelevanter Banken aus der Perspektive der Bankenaufsicht. Dabei steht die Forschungsfrage im Mittelpunkt, wie die Aufsicht mit der "Too big to fail"-Problematik umgehen kann, um die Stabilität des Finanzsystems zu gewährleisten und wohlfahrtsökonomische Risiken zu minimieren.

• Volkswirtschaftliche Funktionen und Risiken von Großbanken
• Struktur, Geschichte und Instrumente der deutschen Bankenaufsicht
• Analyse der "Too big to fail"-Problematik und ihrer moralischen Fehlanreize
• Kriterien für die Identifizierung systemrelevanter Finanzinstitute
• Lösungsansätze und Handlungsempfehlungen für die Bankenaufsicht

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1. Einleitung: Die Einleitung beleuchtet die historische und aktuelle öffentliche Kritik an der Bankenrettung sowie die zentrale Fragestellung der Arbeit bezüglich der Rolle systemrelevanter Banken.

2. Banken im volkswirtschaftlichen Kontext: Dieses Kapitel erörtert die gesamtwirtschaftliche Notwendigkeit von Banken als Finanzintermediäre und die spezifischen Risiken, die von großen Instituten ausgehen.

3. Die Bankenaufsicht: Hier werden die Ziele, die historische Entwicklung, die Struktur sowie die Aufsichts- und Eingriffsrechte der deutschen Bankenaufsicht detailliert dargestellt.

4. Das Problem der Systemrelevanz: Das Kapitel behandelt die "Too big to fail"-Problematik, ihre Folgen, Kriterien für die Bestimmung der Systemrelevanz und mögliche Lösungsansätze.

5. Das Verhältnis der Bankenaufsicht zu den systemrelevanten Banken: Der Autor untersucht, welche Bedeutung und Konsequenzen sich aus dem "Too big to fail"-Status für die tägliche Arbeit und die Strategie der Bankenaufsicht ergeben.

6. Zusammenfassung und Ausblick: Das Fazit fasst die wesentlichen Ergebnisse zusammen und reflektiert über zukünftige regulatorische Herausforderungen bei der Behandlung systemrelevanter Banken.

Schlüsselwörter

Bankenaufsicht, Systemrelevanz, Too big to fail, Finanzmarkt, Finanzintermediation, Insolvenzrisiko, Moral-Hazard, Basel III, Eigenkapital, Bankenregulierung, Schattenbanken, Finanzstabilität, Risikomanagement, Liquidität, Großbanken

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in der Arbeit grundlegend?

Die Diplomarbeit untersucht die ökonomische Bedeutung und die spezifischen Herausforderungen, die systemrelevante Großbanken für das Finanzsystem und die staatliche Bankenaufsicht darstellen.

Was sind die zentralen Themenfelder?

Die Arbeit fokussiert sich auf die Rolle der Banken für Wachstum und Wohlstand, die Ziele und Instrumente der Bankenaufsicht, die Analyse der "Too big to fail"-Problematik sowie Strategien zur Stabilitätsverbesserung.

Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?

Das Hauptziel ist es, die wohlfahrtsökonomische Existenzberechtigung von Großbanken gegenüber den Risiken ihrer Insolvenz abzuwägen und aufzuzeigen, wie die Bankenaufsicht systemische Krisen verhindern kann.

Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?

Es handelt sich um eine theoretische Analyse, die durch die Verwendung eines Modells zur qualitativen Gegenüberstellung von volkswirtschaftlichem Nutzen und Schaden von Banken ergänzt wird.

Was wird im Hauptteil behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in die Darstellung der Bankenaufsicht, die Herleitung der TBTF-Problematik, die Entwicklung von Kriterien für Systemrelevanz sowie die Ableitung von Folgen für die regulatorische Praxis.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?

Wesentliche Begriffe sind Bankenaufsicht, Systemrelevanz, "Too big to fail", Finanzstabilität, Moral-Hazard, Risikotransformation und Basel III.

Welche Rolle spielen Schattenbanken für die Bankenaufsicht?

Schattenbanken stellen laut Autor ein erhebliches Risiko dar, da sie einerseits ähnlich wie Banken agieren, aber kaum reguliert sind, und durch ihre enge Vernetzung mit Geschäftsbanken zur Instabilität des gesamten Systems beitragen können.

Was ist die Kernbotschaft zum Thema "Too big to fail"?

Die Kernbotschaft ist, dass es bisher keinen praktikablen Regulierungsansatz gibt, der dieses Problem vollständig löst; der Staat muss jedoch Anreize schaffen, damit Banken ihre systemrelevante Größe oder Vernetzung kritisch hinterfragen.