Die Auswirkungen von Basel III auf deutsche Kreditbanken

Inhaltsverzeichnis

1. Nach der Krise ist vor der Regulierung

2. Das Bankensystem in Deutschland

2.1. Institutioneller Rahmen für deutsche Kreditbanken

2.1.1. Die Europäische Zentralbank als höchste Instanz

2.1.2. Das Europäische System der Zentralbanken

2.1.3. Die Deutsche Bundesbank als Teil des Systems

2.2. Das Universalbankensystem in Deutschland

2.2.1. Universalbanken als Anbieter aller Bankgeschäfte

2.2.1.1. Privatwirtschaftlich organisierte Kreditbanken

2.2.1.2. Öffentlich-rechtliche Sparkassen und Landesbanken

2.2.1.3. Genossenschaftsbanken

2.2.2. Spezialbanken als Sonderstellung im Universalbankensystem

2.3. Die Organisation der Bankenaufsicht

2.3.1. Der Baseler Ausschuss zur Bankenaufsicht

2.3.2. Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde

2.3.3. Die Bundesanstalt für Finanzdienstaufsicht

3. Auswirkungen regulatorischer Eingriffe auf deutsche Kreditbanken

3.1. Theorie der Regulierung – das Prinzipal-Agent Problem

3.1.1. Grundlage der Regulierung des Bankensektors

3.1.2. Formen der Regulierung

3.1.2.1. Die Selbstregulierung des Marktes

3.1.2.2. Möglichkeiten staatlicher Regulierung

3.1.3. Zusammenfassung

3.2. Neue Anforderung für Banken

3.2.1. Eigenkapitalanforderung

3.2.2. Liquiditätsanforderungen

3.3. Die Existenz des Schattenbankensystem

4. Der Weg nach Basel IV

Zielsetzung & Themen der Arbeit

Die vorliegende Arbeit untersucht die Notwendigkeit einer Regulierung des Bankensektors und analysiert die Auswirkungen des Basel III-Regelwerks auf deutsche Kreditbanken, insbesondere im Hinblick auf deren internationale Ausrichtung und die Stabilität des Finanzsystems.

• Grundlagen des deutschen Bankensystems und der Bankenaufsicht
• Theoretische Fundierung der Regulierung mittels der Prinzipal-Agent-Theorie
• Analyse der neuen Anforderungen von Basel III (Eigenkapital und Liquidität)
• Diskussion von Herausforderungen bei der Umsetzung regulatorischer Eingriffe
• Betrachtung der Rolle des Schattenbankensystems im regulatorischen Kontext

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1. Nach der Krise ist vor der Regulierung: Einleitung in die Thematik von Basel III als Antwort auf die globale Finanzmarktkrise und Darstellung des Aufbaus der Untersuchung.

2. Das Bankensystem in Deutschland: Detaillierte Übersicht über den institutionellen Rahmen, das Universalbankensystem sowie die Strukturen der deutschen und internationalen Bankenaufsicht.

3. Auswirkungen regulatorischer Eingriffe auf deutsche Kreditbanken: Analyse der theoretischen Grundlagen der Regulierung sowie der konkreten Auswirkungen der Basel III-Vorgaben auf Eigenkapital, Liquidität und das Schattenbankensystem.

4. Der Weg nach Basel IV: Abschließende kritische Betrachtung der Herausforderungen bei der einheitlichen Umsetzung von Basel III und Ausblick auf zukünftige regulatorische Entwicklungen.

Schlüsselwörter

Basel III, Bankenregulierung, Kreditbanken, Eigenkapitalanforderungen, Liquiditätsanforderungen, Prinzipal-Agent-Theorie, Finanzmarktkrise, Schattenbankensystem, Bankenaufsicht, Leverage Ratio, Stabilität, Risikomanagement, Deutschland, Bankgeschäfte, Eigenkapitalquote.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser wissenschaftlichen Arbeit grundsätzlich?

Die Arbeit analysiert, warum Banken reguliert werden müssen und welche spezifischen Auswirkungen das Basel III-Regelwerk auf deutsche Kreditbanken und deren Stabilität hat.

Welche sind die zentralen Themenfelder der Untersuchung?

Die Schwerpunkte liegen auf dem Bankensystem in Deutschland, der ökonomischen Theorie der Regulierung, den neuen Kapital- und Liquiditätsanforderungen durch Basel III sowie der Problematik des Schattenbankensystems.

Was ist das primäre Ziel oder die Forschungsfrage?

Die zentrale Frage ist, ob Basel III dazu beitragen kann, die Finanzwelt stabiler zu gestalten, und wie deutsche Kreditbanken mit den neuen Anforderungen umgehen können.

Welche wissenschaftliche Methode wird zur Analyse verwendet?

Der Autor nutzt die Prinzipal-Agent-Theorie als theoretisches Fundament, um die Notwendigkeit und Form von regulatorischen Eingriffen zu begründen und zu bewerten.

Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in eine Bestandsaufnahme des deutschen Bankensystems, eine theoretische Begründung staatlicher Regulierung und eine detaillierte Analyse der neuen Basel III-Vorgaben.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit am besten?

Basel III, Bankenregulierung, Kreditbanken, Eigenkapital, Liquidität, Prinzipal-Agent-Theorie und Stabilität des Finanzsystems.

Wie bewertet der Autor die Auswirkungen auf "stille Einlagen" in Deutschland?

Die neue Definition von Eigenkapital durch Basel III führt dazu, dass stille Einlagen in Deutschland künftig nicht mehr oder nur noch eingeschränkt als hartes Kernkapital anerkannt werden, was eine beliebte Finanzierungsform unter Druck setzt.

Warum ist das Schattenbankensystem für den Autor ein Problem?

Das Schattenbankensystem entzieht sich weitgehend der Bankenaufsicht, was dazu führt, dass Risiken dorthin verschoben werden können, ohne dass dies durch Basel III sanktioniert wird.