Disruptives Potential von P2P-Banking und Response Strategien von Incumbents im deutschen Markt

Inhaltsverzeichnis

• Abstract
• Inhaltsverzeichnis
• Abbildungsverzeichnis
• Tabellenverzeichnis
• Abkürzungsverzeichnis
• Einleitung
• Disruption und der Peer-to-Peer-Gedanke
• Untersuchungsgegenstand Peer-to-Peer-Banking
• Disruptives Potential von Innovationen in der Internetökonomie
• Begriffliche Grundlagen zur Theorie der Disruption
• Innovationen und Technologien
• Geschäftsmodelle und Geschäftsmodellinnovationen
• Abgrenzung von sustaining und disruptiven Innovationen
• Klassifizierung der Incumbents und der Entrants
• Kunden und Zustände der Bedürfnisbefriedigung
• Wertnetzwerke und Performance Trajectories
• Zentrale Arten der disruptiven Innovation
• Der idealtypische Prozess der Disruption
• Theoretische Grundlagen der Disruption
• RPV-Analyse: Ressourcen, Prozesse, Werte
• Motivation-Skill-Framework und mögliche Asymmetrien
• Motivation-Ability-Konzept: institutionelle Einflussnahme
• Grundlagen der Internet-Ökonomie und Einflüsse auf disruptive Innovation
• Web 2.0
• Peer-to-Peer
• Grundlagen zu elektronischen Märkten
• Netzwerke und Netzeffekte
• Früherkennung disruptiver Innovation
• Response Strategien von Incumbents
• Ignorieren
• Rückzug und Flucht in obere Marktsegmente
• Kooptation
• Auswahl der Strategie
• Kritische Betrachtung der Theorien Christensens
• Fazit zur Theorie der disruptiven Innovation
• Anwendung der Theorie in dieser Arbeit
• P2P-Banking im deutschen Bankenmarkt
• Definition und aktuelle Entwicklung des Retailbanking
• Retailbanking in Deutschland
• Incumbent-Gruppen im deutschen Retailbanking-Markt
• Grundlagen des Anlage- und Kreditgeschäfts
• Ursprünge und Grundlagen des P2P-Banking
• Definition und Entwicklung des Social Banking
• Definition und Ausprägungen des P2P-Banking/-Lending
• Technologische Grundlagen des P2P-Lending
• P2P-Banking in Deutschland
• Rechtliche Rahmenbedingung im deutschen P2P-Banking
• Entwicklung und aktuelle Wettbewerbssituation des P2P-Banking-Markts in Deutschland
• Weiterentwicklung des deutschen P2P-Banking-Markts
• Charakterisierung des deutschen Marktführers Smava
• Vergleich des P2P-Banking mit dem traditionellen Anlage- und Kreditgeschäft
• Fazit zum P2P-Banking in Deutschland
• Disruptives Potential des P2P-Banking und Response Strategien der Incumbents
• Fokussierung der Analyse auf das Kreditgeschäft
• Peer-to-Peer mit starken Implikationen für Kreditvergabe
• Analyse des disruptiven Potentials im Anlagegeschäft
• Basisanalyse des deutschen P2P-Lending
• Neue Kreditvergabetechnologie im P2P-Lending
• P2P-Lending: Wertnetzwerk und Performance Trajectories
• Overshot-Kunden und sekundäre Leistungseigenschaften
• Nonconsumers und neue Leistungseigenschaften
• Erweiterte Analyse des P2P-Lending
• RPV-Analyse der Wettbewerber im Kreditgeschäft
• Motivation-Skill-Framework
• Motivation-Ability-Matrix: „Auf der Suche nach Geld“
• Netzeffekte
• Vorliegen einer potenziell disruptiven Innovation
• Ableitung einer Response Strategie
• Kooptation als beste Strategie für alle Incumbents
• Handlungsempfehlung für die Incumbents
• Zusätzliche Response-Ansätze
• Anwendbarkeit der Theorie und weitere Forschungsfelder
• Zukunftsszenarien für das deutsche P2P-Banking
• Zusammenfassung
• Ausblick
• Anhang
• Literaturverzeichnis

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die Masterarbeit analysiert das disruptives Potential von P2P-Banking für den deutschen Bankenmarkt. Sie untersucht, ob das P2P-Banking, die Kreditvergabe von Privatpersonen zu Privatpersonen über Online-Plattformen, eine disruptive Bedrohung für traditionelle Banken darstellt. Die Arbeit baut auf der Theorie der disruptiven Innovation von Clayton Christensen auf und erweitert diese durch neuere Ansätze, um die Anwendbarkeit auf den digitalen Finanzmarkt zu optimieren. Sie betrachtet verschiedene Response-Strategien, die etablierte Banken zur Abwehr des potenziellen Wettbewerbs nutzen können.

• Disruptives Potential des P2P-Banking im deutschen Bankenmarkt
• Anwendbarkeit der Theorie der disruptiven Innovation auf den digitalen Finanzmarkt
• Response-Strategien von Incumbents im Falle disruptiver Innovation
• Analyse des P2P-Banking-Markts in Deutschland, insbesondere der Marktführer Smava und Auxmoney
• Bewertung der potenziellen Bedrohung für traditionelle Banken durch P2P-Banking

Zusammenfassung der Kapitel

• Einleitung: Die Einleitung stellt den Forschungsgegenstand, P2P-Banking und dessen disruptives Potential, im Kontext der Theorie der disruptiven Innovation vor. Sie beleuchtet die Bedeutung des Themas und skizziert den Aufbau der Arbeit.
• Disruptives Potential von Innovationen in der Internetökonomie: Dieses Kapitel beleuchtet die theoretischen Grundlagen der disruptiven Innovation und erweitert diese mit neuen Ansätzen, um die Anwendbarkeit auf den digitalen Finanzmarkt zu optimieren. Es werden verschiedene Arten von Innovationen, die Rolle von Incumbents und Entrants sowie die Identifizierung disruptiver Innovationen analysiert.
• P2P-Banking im deutschen Bankenmarkt: Dieses Kapitel präsentiert die Entwicklung und den Status Quo des P2P-Bankings in Deutschland. Es analysiert die rechtlichen Rahmenbedingungen, die Wettbewerbssituation und die wichtigsten Akteure im Markt.
• Disruptives Potential des P2P-Banking und Response Strategien der Incumbents: Dieses Kapitel konzentriert sich auf das Kreditgeschäft und untersucht, ob P2P-Banking ein disruptives Potential für den deutschen Bankenmarkt darstellt. Es analysiert die Wettbewerbsdynamik, das Wertnetzwerk und die Response-Strategien der etablierten Banken im Falle einer disruptiven Bedrohung.

Schlüsselwörter

Die Arbeit fokussiert auf die Themen Disruptive Innovation, P2P-Banking, Retailbanking, Kreditgeschäft, Response-Strategien, Incumbents, Digitalisierung, Finanzmarkt, Deutschland.