Islamic Banking - ein alternatives Finanzsystem ohne Zinsen

Inhaltsverzeichnis

1 Einfuhrung

1.1 Einleitung

2 Der Islam und die islamische Wirtschaftsordnung

2.1 Der Islam

2.2 Die funf Saulen des Islam

2.3 Die Quellen des islamischen Rechts

2.4 Das islamische Wirtschaftssystem

2.5 Die wichtigsten Verbote im islamischen Wirtschaftssystem

2.5.1 Das Zinsverbot

2.5.2 Die wirtschaftlichen Grunde fur das Zinsverbot

2.5.3 Gharar

2.5.4 Maysir und Qimar

2.5.5 Soziale und ethische Ausschlusskriterien

3 Islamische Investitions- und Finanzierungstechniken

3.1 Mudarabah

3.2 Musharakah

3.3 Murabahah

3.4 Leasingfinanzierung (Ijarah)

3.5 Salam

3.6 Istisna

4 Islamische Bankprodukte

4.1 Konten-und Einlageprodukte

4.1.1 Das Girokonto

4.1.2 Das Sparkonto

4.1.3 Das Investmentkonto

4.2 Konsumentenkredite

4.3 Baufinanzierung

4.4 Islamische Anleihen - Sukuk

4.4.1 Sukuk-al-Ijarah

4.4.2 Sukuk-al-Musharakah

4.5 Islamische Aktienanlagen

5 Das Theoretische Modell des Islamic Banking von Mohsin Khan

5.1 Das Modell

5.1.1 Das Modell mit den fixen Preisen im islamischen Banksystem

5.1.2 Das Modell mit den fixen Preisen im konventionellen Banksystem

5.2 Schlussfolgerungen und Kommentare

6 Das Modell von Mohsin Khan und Abbas Mirakhor

6.1 Modellstruktur

6.1.1 Verhaltensbeziehungen

6.1.2 IS-Beziehung

6.1.3 LM-Beziehung

6.2 Auflosung des Modells

6.3 Schlussfolgerungen

7 Das Modell zur Bestimmung des PLS-Verhaltnisses von Zubair Hasan

7.1 Die Analyse auf der Makro-Ebene

7.1.1 Schlussfolgerungen

7.2 Die Analyse auf der Mikro-Ebene

7.2.1 Schlussfolgerungen

7.3 Relative Profitabilitat

7.3.1 Schlussfolgerungen

8 Moral Hazard und Adverse Selektion in Islamic Banking

9 Die aktuelle Situation des Islamic Banking in Deutschland und Europa

10 Zusammenfassung

Zielsetzung & Themen

Das Ziel dieser Diplomarbeit ist es, das Prinzip des Islamic Banking grundlegend zu erläutern, es dem konventionellen Banksystem gegenüberzustellen und theoretische Wirtschaftsmodelle zur Analyse heranzuziehen, um Stabilität und Funktionsweise dieses alternativen Finanzsystems zu bewerten.

• Grundlagen des Islam und der islamischen Wirtschaftsordnung
• Islamische Investitions- und Finanzierungstechniken (z.B. Mudarabah, Musharakah)
• Analyse theoretischer Modelle des Islamic Banking nach Mohsin Khan und Zubair Hasan
• Risikomanagement und Moral-Hazard-Problematik im islamischen Finanzwesen
• Aktuelle Situation und Marktentwicklung des Islamic Banking in Europa und Deutschland

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Einfuhrung: Einführung in das Thema Islamic Banking und Zielsetzung der Diplomarbeit.

2 Der Islam und die islamische Wirtschaftsordnung: Vermittlung der religiösen Grundlagen und des islamischen Wirtschaftssystems sowie der zentralen Verbote.

3 Islamische Investitions- und Finanzierungstechniken: Vorstellung und Vergleich wichtiger Techniken wie Mudarabah und Musharakah.

4 Islamische Bankprodukte: Überblick über Einlageprodukte, Kredite, Sukuk-Anleihen und Aktienanlagen.

5 Das Theoretische Modell des Islamic Banking von Mohsin Khan: Präsentation des ersten theoretischen Modells auf Basis des IS-LM-Modells.

6 Das Modell von Mohsin Khan und Abbas Mirakhor: Weiterführende Modellierung der Auswirkungen auf die Geldpolitik.

7 Das Modell zur Bestimmung des PLS-Verhaltnisses von Zubair Hasan: Analyse der Profit-Sharing-Ratios auf Mikro- und Makro-Ebene.

8 Moral Hazard und Adverse Selektion in Islamic Banking: Untersuchung von Risiken und Monitoring-Aspekten bei unvollständiger Information.

9 Die aktuelle Situation des Islamic Banking in Deutschland und Europa: Betrachtung der Marktentwicklung und der Herausforderungen in westlichen Ländern.

10 Zusammenfassung: Synthese der Ergebnisse und Schlussfolgerungen der Diplomarbeit.

Schlüsselwörter

Islamic Banking, Zinsverbot, Riba, Profit and Loss Sharing, PLS, Scharia, Mudarabah, Musharakah, Sukuk, Moral Hazard, Wirtschaftsstabilität, Investitionen, Geldpolitik, Finanzierungstechniken, Islamische Wirtschaftsordnung.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es grundsätzlich in dieser Diplomarbeit?

Die Arbeit untersucht das alternative Finanzsystem des "Islamic Banking", das Zinsen verbietet und auf ethischen sowie religiösen Prinzipien der Scharia basiert.

Was sind die zentralen Themenfelder der Arbeit?

Die Themen umfassen die religiösen Grundlagen, spezifische Finanzierungstechniken, die theoretische ökonomische Modellierung sowie die aktuelle Marktsituation in Europa und Deutschland.

Was ist das primäre Ziel der Forschungsarbeit?

Ziel ist es, die Funktionsweise des islamischen Banksystems zu erläutern, es dem konventionellen System gegenüberzustellen und die Stabilität sowie wirtschaftliche Tragfähigkeit zu analysieren.

Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?

Die Arbeit stützt sich primär auf die Analyse und den Vergleich bekannter ökonomischer Modelle (wie das IS-LM-Modell) und deren Anpassung auf die Bedingungen des islamischen Finanzwesens.

Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in die Vorstellung der rechtlichen und ethischen Rahmenbedingungen, eine detaillierte Aufschlüsselung der Finanzinstrumente und eine mathematische Modellierung nach Khan, Mirakhor und Hasan.

Welche Begriffe charakterisieren die Arbeit am besten?

Zinsverbot (Riba), Profit and Loss Sharing (PLS), Mudarabah, Musharakah, Moral Hazard und Marktentwicklung.

Wie unterscheidet sich das Modell von Mohsin Khan vom konventionellen Banksystem?

Khan zeigt mathematisch, dass ein auf dem PLS-Prinzip basierendes System dynamisch stabiler ist, da nominale Aktienwerte flexibel sind und das Risiko zwischen Bank und Kunde geteilt wird.

Welche Rolle spielt das "Moral Hazard" bei der islamischen Finanzierung?

Da die Bank das komplette Kreditausfallrisiko trägt, besteht ein potenzielles Moral-Hazard-Problem, das durch Monitoring-Maßnahmen und eine sorgfältige Selektion der Kreditnehmer gemindert werden muss.