Auswirkungen von Basel III auf die Geschäftspolitik und Bilanzstruktur von Kreditinstituten

Inhaltsverzeichnis

• 1 Einleitung
• 2 Grundlagen der Regelungen von Basel III
  • 2.1 Entstehungsgeschichte von Basel III
  • 2.2 Änderungen bei der Abgrenzung des aufsichtsrechtlichen Eigenkapitals
    • 2.2.1 Einführung
    • 2.2.2 Qualitative und quantitative Faktoren des Eigenkapitals
    • 2.2.3 Übergangsregelungen
    • 2.2.4 Abzugs- und Korrekturposten (prudential filters)
  • 2.3 Neuregelungen der Risikoabdeckung
    • 2.3.1 Handelsbuch
    • 2.3.2 Kontrahentenausfallrisiken
  • 2.4 Neukonzeption und Einführung einer Leverage Ratio
  • 2.5 Neue Regelungen zur Sicherstellung der Liquidität
    • 2.5.1 Einführung
    • 2.5.2 Liquidity Covarage Ratio (LCR)
    • 2.5.3 Net Stable Funding Ratio (NSFR)
• 3 Auswirkungen von Basel III auf die Geschäftspolitik und Bilanzstruktur
  • 3.1 Einführung
  • 3.2 Auswirkungen auf die Geschäftspolitik und damit einhergehende Veränderungen der Bilanzstruktur
    • 3.2.1 Auswirkungen aufgrund der neuen Eigenkapitalanforderungen
    • 3.2.2 Auswirkungen aufgrund der neuen Liquiditätsvorschriften
    • 3.2.3 Auswirkungen aufgrund der Einführung einer Leverage Ratio und der neuen Regelungen für den Derivatehandel
    • 3.2.4 Sonstige Auswirkungen
• 4 Darstellung der Auswirkungen anhand ausgewählter Kreditinstitute
  • 4.1 Einführung
  • 4.2 Credit Suisse Group AG
    • 4.2.1 Geschäftspolitische Maßnahmen zur Erreichung der Basel-III-Anforderungen
    • 4.2.2 Veränderung ausgewählter KPIs
  • 4.3 UBS AG
    • 4.3.1 Geschäftspolitische Maßnahmen zur Erreichung der Basel-III-Anforderungen
    • 4.3.2 Veränderung ausgewählter KPIs
  • 4.4 Deutsche Bank AG
    • 4.4.1 Geschäftspolitische Maßnahmen zur Erreichung der Basel-III-Anforderungen
    • 4.4.2 Veränderung ausgewählter KPIs
  • 4.5 Commerzbank AG
    • 4.5.1 Geschäftspolitische Maßnahmen zur Erreichung der Basel-III-Anforderungen
    • 4.5.2 Veränderung ausgewählter KPIs
  • 4.6 Zusammenfassender Vergleich und Bewertung
• 5 Fazit

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Diese Bachelorarbeit untersucht die Auswirkungen der Basel-III-Regulierung auf die Geschäftspolitik und Bilanzstruktur von Kreditinstituten. Ziel ist es, die zentralen Änderungen durch Basel III zu beleuchten und deren Einfluss auf die strategischen Entscheidungen und die Bilanzgestaltung von Banken zu analysieren.

• Änderungen der Eigenkapitalanforderungen
• Einführung neuer Liquiditätsvorschriften
• Einführung der Leverage Ratio
• Auswirkungen auf die Geschäftspolitik der Kreditinstitute
• Veränderungen der Bilanzstruktur

Zusammenfassung der Kapitel

1 Einleitung: Die Einleitung führt in die Thematik der Basel-III-Regulierung und deren Bedeutung für die Finanzstabilität ein. Sie skizziert den Aufbau der Arbeit und benennt die Forschungsfragen, die im weiteren Verlauf beantwortet werden sollen. Die Einleitung liefert einen Überblick über die Relevanz der Thematik im Kontext der globalen Finanzkrise und der Notwendigkeit einer stärkeren Regulierung des Bankensektors.

2 Grundlagen der Regelungen von Basel III: Dieses Kapitel erläutert die Entstehungsgeschichte von Basel III und beschreibt detailliert die wichtigsten Änderungen im Bereich der Eigenkapitaldefinition, der Risikoabdeckung, der Liquidität und der Leverage Ratio. Es werden die einzelnen Komponenten der neuen Regulierung präzise dargestellt und deren Zusammenhänge aufgezeigt. Der Fokus liegt auf der Erläuterung der regulatorischen Anforderungen und der damit verbundenen komplexen Mechanismen.

3 Auswirkungen von Basel III auf die Geschäftspolitik und Bilanzstruktur: Dieses Kapitel analysiert die Auswirkungen der Basel-III-Regulierung auf die Geschäftspolitik und die Bilanzstruktur von Kreditinstituten. Es werden die konkreten Folgen der neuen Eigenkapitalanforderungen, Liquiditätsvorschriften und der Leverage Ratio auf die strategischen Entscheidungen der Banken untersucht. Es wird detailliert auf die Anpassungsmaßnahmen eingegangen, die Banken ergreifen, um die neuen regulatorischen Anforderungen zu erfüllen.

4 Darstellung der Auswirkungen anhand ausgewählter Kreditinstitute: Dieses Kapitel präsentiert Fallstudien ausgewählter Kreditinstitute (Credit Suisse, UBS, Deutsche Bank, Commerzbank), um die theoretischen Ausführungen des vorherigen Kapitels zu konkretisieren und zu illustrieren. Es werden die jeweiligen Geschäftspolitiken und die Anpassungen an die Basel-III-Vorschriften detailliert beschrieben und mit Hilfe von Kennzahlen analysiert. Ein Vergleich der untersuchten Banken ermöglicht es, allgemeine Trends und Unterschiede in den Anpassungsstrategien zu identifizieren.

Schlüsselwörter

Basel III, Eigenkapital, Liquidität, Leverage Ratio, Risikoabdeckung, Geschäftspolitik, Bilanzstruktur, Kreditinstitute, Regulierung, Finanzstabilität.

Häufig gestellte Fragen (FAQ) zur Bachelorarbeit: Auswirkungen von Basel III

Was ist der Gegenstand dieser Bachelorarbeit?

Die Arbeit untersucht die Auswirkungen der Basel-III-Regulierung auf die Geschäftspolitik und die Bilanzstruktur von Kreditinstituten. Sie beleuchtet die zentralen Änderungen durch Basel III und analysiert deren Einfluss auf strategische Entscheidungen und die Bilanzgestaltung von Banken.

Welche Themenschwerpunkte werden behandelt?

Die Arbeit konzentriert sich auf die Änderungen der Eigenkapitalanforderungen, die Einführung neuer Liquiditätsvorschriften (LCR und NSFR), die Einführung der Leverage Ratio, die Auswirkungen auf die Geschäftspolitik der Kreditinstitute und die resultierenden Veränderungen in der Bilanzstruktur.

Wie ist die Arbeit strukturiert?

Die Arbeit gliedert sich in fünf Kapitel: Einleitung, Grundlagen der Basel-III-Regelungen, Auswirkungen von Basel III auf Geschäftspolitik und Bilanzstruktur, Fallstudien ausgewählter Kreditinstitute (Credit Suisse, UBS, Deutsche Bank, Commerzbank) und Fazit. Jedes Kapitel baut auf dem vorhergehenden auf und liefert detaillierte Informationen zu den jeweiligen Aspekten.

Welche Aspekte der Basel-III-Regelungen werden im Detail erläutert?

Die Arbeit beschreibt detailliert die Entstehungsgeschichte von Basel III und analysiert die Änderungen in der Eigenkapitaldefinition, der Risikoabdeckung (Handelsbuch, Kontrahentenausfallrisiken), der Liquidität und der Leverage Ratio. Es werden die regulatorischen Anforderungen und die damit verbundenen komplexen Mechanismen präzise dargestellt.

Wie werden die Auswirkungen von Basel III auf die Kreditinstitute untersucht?

Die Auswirkungen werden sowohl auf theoretischer Ebene analysiert (Kapitel 3) als auch anhand von Fallstudien konkretisiert (Kapitel 4). Die Fallstudien untersuchen die Geschäftspolitiken und Anpassungsmaßnahmen der Credit Suisse, UBS, Deutschen Bank und Commerzbank, inklusive der Analyse von Kennzahlen (KPIs).

Welche konkreten Anpassungsmaßnahmen der Banken werden untersucht?

Die Arbeit untersucht die Geschäftspolitischen Maßnahmen der ausgewählten Institute zur Erfüllung der Basel-III-Anforderungen und analysiert die Veränderungen in ausgewählten Kennzahlen (KPIs), um die Auswirkungen der Regulierung auf die Praxis zu beleuchten.

Was ist das Ziel der Arbeit?

Das Ziel ist es, ein umfassendes Verständnis der Auswirkungen der Basel-III-Regulierung auf die Geschäftspolitik und die Bilanzstruktur von Kreditinstituten zu vermitteln und die Komplexität dieser Regulierung aufzuzeigen.

Welche Banken werden in den Fallstudien untersucht?

Die Arbeit beinhaltet Fallstudien zu folgenden Kreditinstituten: Credit Suisse Group AG, UBS AG, Deutsche Bank AG und Commerzbank AG.

Welche Schlüsselwörter beschreiben den Inhalt der Arbeit am besten?

Basel III, Eigenkapital, Liquidität, Leverage Ratio, Risikoabdeckung, Geschäftspolitik, Bilanzstruktur, Kreditinstitute, Regulierung, Finanzstabilität.