Das Absicherungsverhalten in Geschäftsbeziehungen - Die Sicht der Prospect Theory

Inhaltsverzeichnis

1 Zielsetzung und Vorgehensweise der Arbeit

2 Geschäftsbeziehungen als Analyseobjekt

2.1 Bestimmung und Abgrenzung des Begriffs Geschäftsbeziehung

2.1.1 Vergleich ausgewählter Definitionen

2.1.2 Unterscheidung zwischen Wiederkaufverhalten und Geschäftsbeziehungen

2.1.3 Zum Verständnis von Geschäftsbeziehungen im Rahmen dieser Arbeit

2.2 Transaktionskostentheoretische Überlegungen zu Geschäftsbeziehungen

2.2.1 Kerngedanken der Transaktionskostentheorie

2.2.2 Spezifische Investitionen und opportunistische Ausbeutung

2.2.3 Maßnahmen zum Schutz vor Opportunismus

3 Ansätze zur Erklärung des Entscheidungsverhaltens

3.1 Die Erwartungsnutzentheorie als Grundlage rationaler Entscheidungen

3.1.1 Auswahlentscheidung innerhalb der Erwartungsnutzentheorie

3.1.2 Axiomatische Fundierung der Erwartungsnutzentheorie

3.1.3 Notwendigkeit der Erweiterung der Erwartungsnutzentheorie

3.2 Die Prospect Theory als Ansatz zur Erklärung realen Entscheidungsverhaltens

3.2.1 Die Phase der Entscheidungsaufbereitung

3.2.2 Die Bewertung der Handlungsalternativen

3.2.3 Der Verlauf der Wertfunktion

3.2.4 Die Wahrscheinlichkeitsgewichtungsfunktion

3.2.5 Veränderungen des Referenzniveaus

3.2.6 Die Risikoeinstellung in der Prospect Theory

4 Implikationen der Prospect Theory für das Absicherungsverhalten

4.1 Ausgangssituation der Analyse

4.1.1 Beschreibung der Ausgangssituation

4.1.2 Referenzpunkt der Ausgangssituation

4.1.3 Framing der Ausgangssituation durch den Zulieferer

4.2 Einfluss der Verlustaversion auf das Absicherungsverhalten

4.2.1 Asymmetrische Bewertung von Gewinnen und Verlusten

4.2.2 Notwendige Absicherung der Quasi-Rente

4.2.3 Überabsicherung als Folge der Verlustaversion

4.3 Absicherungsverhalten nach vorausgegangenen Verlusten und Gewinnen

4.3.1 Erweiterung des Beispiels

4.3.2 Verschiebung des Referenzpunktes

4.3.3 Risikofreudiges Verhalten als Ergebnis eines wahrgenommenen Verlustes

4.3.4 Konsequenzen der Risikofreude für das Absicherungsverhalten

4.3.5 Risikoaversion in Gewinnsituationen

4.3.6 Absicherungsverhalten bei Risikoaversion

4.4 Zusammenfassung der Ergebnisse

5 Kritische Würdigung und Ausblick

Zielsetzung & Themen

Die vorliegende Arbeit analysiert das Absicherungsverhalten von Zulieferern in Geschäftsbeziehungen unter Einbeziehung der Prospect Theory. Das Ziel besteht darin, die Unzulänglichkeiten klassischer rationaler Entscheidungsmodelle bei der Erklärung von Verhaltensweisen wie Verlustaversion und deren Einfluss auf das Bedürfnis nach vertraglicher Absicherung aufzuzeigen und durch verhaltenswissenschaftliche Ansätze zu ergänzen.

• Analyse von Geschäftsbeziehungen im Kontext der Transaktionskostentheorie
• Kritik an der Erwartungsnutzentheorie durch Identifikation von Entscheidungsanomalien
• Anwendung der Prospect Theory zur Erklärung realen Entscheidungsverhaltens
• Untersuchung des Einflusses von Verlustaversion auf die Wahl von Absicherungsmaßnahmen
• Bedeutung der Risikoeinstellung (Risikofreude vs. Risikoaversion) für das Absicherungsbedürfnis

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Zielsetzung und Vorgehensweise der Arbeit: Einleitung in die Problematik opportunistischer Ausbeutung in Geschäftsbeziehungen und Darstellung der Zielsetzung, diese aus Sicht der Prospect Theory zu analysieren.

2 Geschäftsbeziehungen als Analyseobjekt: Definition von Geschäftsbeziehungen und theoretische Fundierung der Problematik durch die Transaktionskostentheorie, insbesondere im Kontext spezifischer Investitionen.

3 Ansätze zur Erklärung des Entscheidungsverhaltens: Gegenüberstellung der rationalen Erwartungsnutzentheorie mit der Prospect Theory als Modell für reales Entscheidungsverhalten unter Risiko.

4 Implikationen der Prospect Theory für das Absicherungsverhalten: Anwendung der Erkenntnisse aus Kapitel 3 auf ein konkretes Zulieferer-Beispiel, um die Auswirkungen von Verlustaversion und Risikoeinstellung auf das Absicherungsbedürfnis zu verdeutlichen.

5 Kritische Würdigung und Ausblick: Zusammenfassende kritische Einordnung der Ergebnisse sowie Ausblick auf die Notwendigkeit empirischer Überprüfungen in weiterführenden Studien.

Schlüsselwörter

Geschäftsbeziehungen, Prospect Theory, Transaktionskostentheorie, Verlustaversion, Absicherungsverhalten, Opportunismus, Quasi-Rente, Erwartungsnutzentheorie, Risikoeinstellung, Framing, Referenzpunkt, spezifische Investitionen, Entscheidungsanomalien, Risikoaversion, Risikofreude.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in der Arbeit grundsätzlich?

Die Arbeit untersucht das Absicherungsverhalten von Unternehmen in Geschäftsbeziehungen unter Anwendung der verhaltensökonomischen Prospect Theory, um zu verstehen, warum Akteure Entscheidungen treffen, die von klassischen rationalen Erwartungen abweichen.

Was sind die zentralen Themenfelder?

Die Arbeit verknüpft betriebswirtschaftliche Themen wie Beziehungsmanagement und Transaktionskostentheorie mit psychologisch fundierten Entscheidungstheorien, um Opportunismusrisiken und Schutzmaßnahmen zu bewerten.

Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?

Das Ziel ist es, den Einfluss psychologischer Faktoren wie Verlustaversion und verschiedener Risikoeinstellungen auf das Bedürfnis nach vertraglicher Absicherung in Zuliefererbeziehungen zu analysieren.

Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?

Die Arbeit nutzt einen analytischen Ansatz, der auf einem fiktiven Praxisbeispiel aus der Automobilindustrie basiert, um die theoretischen Konzepte der Prospect Theory exemplarisch auf konkrete wirtschaftliche Szenarien anzuwenden.

Was wird im Hauptteil behandelt?

Der Hauptteil analysiert, wie sich das Absicherungsverhalten des Zulieferers bei drohenden Verlusten oder in Gewinnsituationen verändert, und leitet daraus Effekte wie die "Überabsicherung" ab.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?

Wichtige Begriffe sind insbesondere Verlustaversion, Risikoeinstellung, Quasi-Rente, Opportunismus, Prospect Theory und Framing.

Wie beeinflusst die Verlustaversion das Absicherungsverhalten eines Zulieferers?

Aufgrund der Verlustaversion bewerten Zulieferer potenzielle Verluste durch opportunistisches Verhalten etwa doppelt so hoch wie gleich hohe Gewinne, was zu einer Überbewertung des Risikos und damit zu einer Überabsicherung der Investitionen führt.

Welche Rolle spielt der Referenzpunkt in der Analyse?

Der Referenzpunkt bestimmt, ob ein Ergebnis als Gewinn oder Verlust wahrgenommen wird. Die Arbeit zeigt, dass dieser Punkt keine feste Größe ist, sondern durch Erwartungen und Erfahrungen verschoben werden kann, was wiederum das Absicherungsbedürfnis maßgeblich verändert.

Warum führt Risikofreude bei Verlusten zu geringerer Absicherung?

Da Risikofreude nach der Prospect Theory mit einer Untergewichtung der Eintrittswahrscheinlichkeiten für Verluste einhergeht, unterschätzt der Zulieferer die Gefahr künftiger opportunistischer Ausbeutung, wodurch er fälschlicherweise eine geringere Notwendigkeit für Absicherungsmaßnahmen sieht.