Total Loss Absorbing Capacity. Neue Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften im Vergleich zu Basel III

Inhaltsverzeichnis

1 Einleitung

1.1 Problemstellung und Zielsetzung

1.2 Gang der Untersuchung

2 Historische Entwicklung und Hintergrund der Regularien

2.1 Entwicklung erster Vorschriften unter dem Glass-Steagall-Act

2.2 Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht

2.3 Erste Eigenkapitalvorschriften von Basel I bis Basel III

3 Aufstellung der neuen Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften

3.1 Neues Rahmenwerk Basel III

3.2 Idee der Total Loss Absorbing Capacity

3.3 Gemeinsamkeiten und Unterschiede beider Vorschriften

4 Kritische Würdigung der neuen Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften

4.1 Auswirkungen auf Banken

4.2 Wirkung auf Privat- und Firmenkunden

4.3 Effekt auf die Volkswirtschaft

5 Fazit und Ausblick

Zielsetzung & Themen

Die Arbeit untersucht die Tragfähigkeit der regulatorischen Anforderungen durch das "Total Loss Absorbing Capacity" (TLAC)-Konzept für global systemrelevante Banken und analysiert im Vergleich zu Basel III deren Auswirkungen auf die Kreditinstitute, deren Kunden sowie die gesamtwirtschaftliche Stabilität.

• Historische Herleitung bankenaufsichtlicher Regularien
• Detaillierte Gegenüberstellung von Basel III und dem TLAC-Konzept
• Analyse der Folgen für die interne Banksteuerung und Eigenkapitalkosten
• Untersuchung der Konsequenzen für Privat- und Firmenkundenkredite
• Bewertung der Auswirkungen auf das allgemeine Wirtschaftswachstum

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Einleitung: Die Arbeit beleuchtet die Notwendigkeit neuer Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften nach der Finanzmarktkrise 2008, um das "Too Big to Fail"-Problem zu lösen und den Steuerzahler zu schützen.

2 Historische Entwicklung und Hintergrund der Regularien: Dieses Kapitel erläutert die regulatorische Historie, beginnend beim Glass-Steagall-Act bis hin zur Entwicklung des Baseler Ausschusses und der ersten Basel-Vorschriften.

3 Aufstellung der neuen Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften: Hier werden das Basel III-Rahmenwerk sowie das TLAC-Konzept im Detail beschrieben und deren rechtliche Umsetzung in den europäischen Markt analysiert.

4 Kritische Würdigung der neuen Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften: Dieses Kapitel analysiert die konkreten Auswirkungen der neuen Vorgaben auf die Kostenstruktur der Banken, die Verfügbarkeit von Krediten für Kunden und das langfristige Wirtschaftswachstum.

5 Fazit und Ausblick: Die Arbeit resümiert, dass die TLAC zwar zu einer höheren Stabilität führt, jedoch erhebliche Anpassungskosten und potenzielle Wettbewerbsnachteile für die betroffenen G-SIBs mit sich bringt.

Schlüsselwörter

TLAC, Basel III, Eigenkapital, Liquidität, G-SIB, Too Big to Fail, Leverage Ratio, Bankenaufsicht, Finanzstabilität, Risikomanagement, RWA, Bail-In, Kreditinstitute, Bankenregulierung, Eigenkapitalpuffer.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Bachelorarbeit grundsätzlich?

Die Arbeit analysiert die Einführung neuer Eigenkapital- und Liquiditätsvorschriften für global systemrelevante Banken und deren kritische Auswirkungen auf Finanzsysteme.

Was sind die zentralen Themenfelder der Arbeit?

Die Schwerpunkte liegen auf den Basel III-Vorgaben, dem neuen TLAC-Konzept, den regulatorischen Instrumenten wie der Leverage Ratio sowie deren Auswirkungen auf Banken und Kunden.

Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?

Ziel ist es, die Tragfähigkeit der vorgeschlagenen TLAC-Regelungen zu erfassen und zu bewerten, ob diese die Banken überfordern oder tatsächlich zur Krisenprävention beitragen.

Welche wissenschaftlichen Methoden werden verwendet?

Die Arbeit basiert auf einer theoretischen Analyse und dem Vergleich von Regulierungskonzepten sowie der Untersuchung empirischer Daten zu Kapitalkosten und RWA-Quoten.

Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in eine historische Einordnung, eine detaillierte technische Analyse der Basel III- und TLAC-Bestandteile sowie eine kritische Würdigung der Folgen für alle Wirtschaftsakteure.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?

Die Arbeit wird maßgeblich durch Begriffe wie TLAC, Basel III, Finanzstabilität, G-SIB, Eigenkapitalpuffer und regulatorische Arbitrage geprägt.

Was unterscheidet das Zwei-Säulen-Modell der TLAC vom Standard?

Das Modell teilt sich in feste Quoten (Säule I) und eine individuelle, risikobasierte Quote (Säule II), die von der CMG für jede Bank spezifisch ermittelt wird.

Warum wird das Halteverbot für Bail-In-Anleihen als kritisch eingestuft?

Ein Halteverbot ist notwendig, um Kettenreaktionen im Bankensektor zu verhindern, falls Bail-In-Instrumente bei einem Ausfall tatsächlich zur Verlustabsorption herangezogen werden.