Veränderte Refinanzierungs-Rahmenbedingungen von marktrelevanten Banken als Folge der Finanzmarktkrise. Darstellung anhand spezifischer Instrumente

Gliederung

1. Problemstellung und Zielsetzung

2. Refinanzierung von marktrelevanten Banken in der Finanzmarktkrise - Begriffliche Grundlagen

2.1 Refinanzierung

2.2 Finanzmarktkrise

2.3 Marktrelevante Banken

3. Refinanzierung von marktrelevanten Banken - Überblick

3.1 Geldmarkt

3.1.1 Offenmarktgeschäfte

3.1.3 Interbanken-Geschäft

3.1.4 Schuldscheindarlehen

3.2 Kapitalmarkt

3.2.1 Eigenkapital

3.2.2 Fremdkapital

3.3 Globaldarlehen

3.4 Depositengeschäft

4. Permanente Einflussfaktoren auf die Refinanzierung von marktrelevanten Banken

4.1 Externe Einflussfaktoren

4.1.1 Prepaymentrisiko

4.1.2 Delinquencyrisiko

4.1.3 Marktpreisrisiko

4.1.4 Bonitätsrisiko

4.1.5 Zinsänderungsrisiko

4.1.6 Politisches Länderrisiko

4.1.7 gesetzliche Regularien

4.2 Interne Einflussgrößen

4.2.1 Fundingstrategie

4.2.2 Bankstruktur

5. Finanzmarktkrise ab 2007 - Analyse

5.1 Subprime Krise

5.2 Vertrauenskrise in das Bankensystem

5.3 Staatsschuldenkrise in den USA - Analyse

5.4 Staatsschuldenkrise im Euroraum - Analyse

6. Veränderte Rahmenbedingungen und Entwicklungen nach der Krise - Analyse

6.1 Geldmarkt

6.1.1 Maßnahmen der EZB

6.1.2 Interbanken-Geschäft

6.2 Kapitalmarkt

6.2.1 Emission von Pfandbriefen

6.2.2 Verbriefungen

6.2.3 Commercial Papers

6.2.4 Strukturierte Covered Bonds

6.2.5 Finanztransaktionssteuer

6.3 Globaldarlehen

6.4 Depositengeschäft

7. Refinanzierung von Banken - eine Herausforderung in der Zukunft

Zielsetzung & Themen

Diese Bachelorarbeit untersucht die grundlegenden Mechanismen der Bankrefinanzierung und analysiert, wie sich die Rahmenbedingungen durch die globale Finanzmarktkrise seit 2007 nachhaltig verändert haben. Das primäre Ziel ist es, die Auswirkungen der Krise auf etablierte Refinanzierungsinstrumente zu bewerten und zukünftige Herausforderungen für marktrelevante Banken abzuleiten.

• Struktur und Instrumente der Bankrefinanzierung
• Einflussfaktoren (intern & extern) auf die Liquiditätsbeschaffung
• Analyse der Subprime-Krise und der Staatsschuldenkrise
• Anpassungen der Refinanzierung nach der Krise
• Zukunftsperspektiven für das Refinanzierungsgeschäft

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1. Problemstellung und Zielsetzung: Einführung in die Problematik der Bankinsolvenzen während der Finanzkrise und Darlegung des Ziels, die veränderten Refinanzierungsbedingungen zu analysieren.

2. Refinanzierung von marktrelevanten Banken in der Finanzmarktkrise - Begriffliche Grundlagen: Definition der zentralen Begriffe Refinanzierung, Finanzmarktkrise und Marktrelevante Banken.

3. Refinanzierung von marktrelevanten Banken - Überblick: Detaillierte Darstellung der Refinanzierungsquellen auf dem Geld- und Kapitalmarkt.

4. Permanente Einflussfaktoren auf die Refinanzierung von marktrelevanten Banken: Differenzierung zwischen externen Risikofaktoren und internen strategischen Einflussgrößen.

5. Finanzmarktkrise ab 2007 - Analyse: Untersuchung der Entstehung der Subprime-Krise sowie der daraus resultierenden Vertrauenskrise und Staatsschuldenkrise.

6. Veränderte Rahmenbedingungen und Entwicklungen nach der Krise - Analyse: Analyse der Auswirkungen der Krise auf die verschiedenen Refinanzierungsinstrumente im Geld- und Kapitalmarkt.

7. Refinanzierung von Banken - eine Herausforderung in der Zukunft: Zusammenfassung der Erkenntnisse und Ableitung einer Prognose für die zukünftige Gestaltung des Refinanzierungsgeschäfts.

Schlüsselwörter

Bankrefinanzierung, Finanzmarktkrise, Liquidität, Geldmarkt, Kapitalmarkt, Pfandbriefe, Verbriefungen, Basel III, Zentralbank, EZB, Subprime-Krise, Staatsschuldenkrise, Risikomanagement, Fundingstrategie, Covered Bonds

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?

Die Arbeit befasst sich mit den veränderten Rahmenbedingungen für die Refinanzierung marktrelevanter Banken, die als direkte Folge der Finanzmarktkrise ab 2007 entstanden sind.

Welche zentralen Themenfelder deckt die Arbeit ab?

Zu den Schwerpunkten zählen die Funktionsweise von Refinanzierungsinstrumenten am Geld- und Kapitalmarkt, die Analyse von Risikofaktoren sowie die Auswirkungen der Finanz- und Staatsschuldenkrise auf das Bankensystem.

Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?

Das Ziel besteht darin, einen umfassenden Überblick über Refinanzierungsquellen zu geben und zu analysieren, wie sich diese Instrumente unter Krisenbedingungen verändert haben, um fundierte Aussagen über zukünftige Modallitäten treffen zu können.

Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?

Die Arbeit stützt sich auf eine Literaturanalyse sowie die Auswertung von Marktdaten, Statistiken und Informationen aus persönlichen Experteninterviews.

Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in die Darstellung der theoretischen Grundlagen, die Analyse der Krisenursachen (Subprime/Staatsschulden) sowie die spezifische Untersuchung der Instrumente wie Pfandbriefe, Verbriefungen und Commercial Papers unter den neuen Marktbedingungen.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?

Die zentralen Begriffe sind Bankrefinanzierung, Finanzmarktkrise, Pfandbriefe, Liquidität und Risikomanagement.

Welche Rolle spielt der Hypothekenpfandbrief in der Zukunft?

Dem Hypothekenpfandbrief wird aufgrund seiner Stabilität und seiner Bedeutung als solidem Finanzprodukt auch zukünftig eine wichtige Rolle bei der Refinanzierung von Geschäftsbanken vorausgesagt.

Warum haben viele Banken Schwierigkeiten bei der Emission unbesicherter Anleihen?

Aufgrund des tiefen Vertrauensverlustes infolge der Finanzmarktkrise verlangen Investoren hohe Risikoprämien oder meiden unbesicherte Anleihen, was die Refinanzierung für viele Banken erschwert.