Die Reform von Bankenaufsicht und Bankenregulierung im Eurosystem. Analytische Darstellung und kritische Würdigung

Inhaltsverzeichnis

• Abkürzungsverzeichnis
• Abbildungsverzeichnis
• 1 Einleitung
• 2 Aufbau und Vorgehensweise
• 3 Das Europäische System der Finanzaufsicht (ESFS)
• 3.1 Europäischer Ausschuss für Systemrisiken (ESRB)
• 3.2 Die drei neuen europäischen Finanzaufsichtsbehörden (European Supervisory Authorities - ESAs)
• 4 Bankenunion
• 4.1 Säule 1 der Bankenunion - Einheitlicher Aufsichtsmechanismus (SSM)
• 4.2 Säule 2 der Bankenunion - Einheitlicher Abwicklungsmechanismus (SRM)
• 4.3 Säule 3 der Bankenunion - Einheitliche Einlagensicherungssysteme (DGS)
• 5 Basel III - Der Weg von Basel I zu Basel III
• 5.1 Basel I
• 5.2 Basel II
• 5.3 Basel III
• 5.3.1 Quantitativ und qualitativ höhere Eigenkapitalbasis
• 5.3.2 Höchstverschuldungsquote Leverage Ratio (LR)
• 5.3.3 Liquiditätsrisikosteuerung
• 5.3.3.1 Liquidity Coverage Ratio (LCR)
• 5.3.3.2 Net Stable Funding Ratio (NSFR)
• 6 Kritische Würdigung
• 6.1 Kritische Würdigung - Bankenunion
• 6.2 Kritische Würdigung - Basel III
• 7 Fazit
• Literaturverzeichnis

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die Arbeit analysiert und bewertet die jüngste Reform der Bankenaufsicht und Bankenregulierung im Eurosystem. Sie beleuchtet die zentralen Elemente der neuen Regulierungslandschaft, insbesondere die Bankenunion und Basel III, und untersucht ihre Auswirkungen auf die Finanzstabilität und die Funktionsweise des europäischen Finanzsystems.

• Entwicklung und Struktur des Europäischen Systems der Finanzaufsicht (ESFS)
• Aufbau und Funktionsweise der Bankenunion mit ihren drei Säulen: Einheitlicher Aufsichtsmechanismus (SSM), Einheitlicher Abwicklungsmechanismus (SRM) und Einheitliche Einlagensicherungssysteme (DGS)
• Die Entwicklung von Basel I zu Basel III und die zentralen Elemente der neuen Eigenkapital- und Liquiditätsanforderungen
• Kritische Analyse der Auswirkungen der Bankenunion und Basel III auf die europäische Finanzlandschaft
• Bewertung der Reform in Bezug auf ihre Ziele und potenziellen Folgen für die Finanzstabilität und die Wirtschaft.

Zusammenfassung der Kapitel

• Kapitel 1: Einleitung

  Die Einleitung stellt die Relevanz der Thematik dar und beschreibt den aktuellen Kontext der Bankenregulierung im Eurosystem. Sie erläutert die Notwendigkeit einer Reform der Aufsicht und Regulierung nach der Finanzkrise 2008.

• Kapitel 2: Aufbau und Vorgehensweise

  Dieses Kapitel skizziert die Struktur der Arbeit und erläutert die gewählte Methodik der Analyse. Es definiert die wichtigsten Forschungsfragen und die verwendeten Quellen.

• Kapitel 3: Das Europäische System der Finanzaufsicht (ESFS)

  Das Kapitel stellt die Struktur und Funktionsweise des Europäischen Systems der Finanzaufsicht (ESFS) vor. Es beschreibt die Rolle des Europäischen Ausschusses für Systemrisiken (ESRB) und der drei neuen europäischen Finanzaufsichtsbehörden (European Supervisory Authorities - ESAs).

• Kapitel 4: Bankenunion

  Dieses Kapitel analysiert die Bankenunion als ein zentrales Element der Reform der Bankenaufsicht und -regulierung im Eurosystem. Es erläutert die drei Säulen der Bankenunion: den Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (SSM), den Einheitlichen Abwicklungsmechanismus (SRM) und die Einheitlichen Einlagensicherungssysteme (DGS).

• Kapitel 5: Basel III - Der Weg von Basel I zu Basel III

  Das Kapitel beleuchtet die Entwicklung von Basel I über Basel II zu Basel III und beschreibt die zentralen Elemente der neuen Eigenkapital- und Liquiditätsanforderungen. Es untersucht die Auswirkungen der neuen Anforderungen auf das Risikomanagement der Banken und die Finanzstabilität.

• Kapitel 6: Kritische Würdigung

  Dieses Kapitel bietet eine kritische Würdigung der Reform der Bankenaufsicht und -regulierung im Eurosystem. Es analysiert die Vor- und Nachteile der Bankenunion und Basel III und diskutiert die potenziellen Folgen für die Finanzstabilität und die Wirtschaft.

Schlüsselwörter

Die Arbeit beschäftigt sich mit zentralen Themen der Finanzregulierung und -aufsicht, darunter Bankenunion, Basel III, Eigenkapitalanforderungen, Liquiditätsrisikosteuerung, Finanzstabilität, Systemrisiken, europäische Finanzlandschaft und die Regulierung des Finanzsektors.