Änderungen im Finanzierungsverhalten deutscher Banken seit der Finanzkrise

Inhaltsverzeichnis

1 Refinanzierung im deutschen Bankensektor – Quo vadis?

2 Einführung in die Bankenrefinanzierung

2.1 Konkretisierung des Refinanzierungsbegriffes

2.2 Hauptrefinanzierungsmöglichkeiten von Banken

2.3 Geschäftsmodellabhängige Refinanzierung im deutschen Bankensektor

3 Refinanzierungsverhalten deutscher Banken vor der Finanzkrise

3.1 Darstellung der Vorkrisenjahre im deutschen Bankensystem

3.2 Refinanzierung ausgewählter deutscher Bankengruppen

4 Änderungen im Refinanzierungsverhalten deutscher Banken seit der Finanzkrise

4.1 Marktinduzierte Änderungen im Refinanzierungsverhalten

4.1.1 Allgemeine Änderungen im deutschen Bankensektor

4.1.2 Änderungen im Kreditbankensektor

4.1.3 Änderungen im Bereich der Zentralinstitute

4.1.4 Änderungen im Bereich der Verbundinstitute

4.1.5 Änderungen im Bereich der Pfandbriefbanken

4.2 Regulatorisch bedingte Änderungen im Refinanzierungsverhalten

4.2.1 Änderungen durch Basel III

4.2.2 Änderungen durch die EU-Abwicklungs- und Sanierungsrichtlinie

4.2.3 Änderungen durch Solvency II

5 Zusammenfassung und Fazit

Zielsetzung & Themen der Arbeit

Diese Arbeit untersucht die Auswirkungen der globalen Finanzkrise auf das Finanzierungsverhalten deutscher Banken. Die zentrale Forschungsfrage fokussiert sich darauf, wie sich die Refinanzierungsstrukturen durch marktinduzierte Entwicklungen sowie durch krisenbedingte regulatorische Rahmenbedingungen verändert haben und welche Unterschiede sich dabei aufgrund der diversen Geschäftsmodelle der Bankengruppen ergeben.

• Theoretische Grundlagen und geschäftsmodellabhängige Refinanzierung deutscher Banken.
• Analyse des Refinanzierungsverhaltens vor und nach der Finanzkrise (2007–2009).
• Untersuchung marktinduzierter Verschiebungen in Gläubigergruppen und Laufzeiten.
• Evaluierung regulatorischer Auswirkungen durch Basel III, die EU-Abwicklungsrichtlinie (BRRD) und Solvency II.

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Refinanzierung im deutschen Bankensektor – Quo vadis?: Einleitung in die Thematik der veränderten Refinanzierungsaktivitäten deutscher Banken im Kontext der globalen Finanzkrise.

2 Einführung in die Bankenrefinanzierung: Erläuterung der theoretischen Grundlagen der Refinanzierung und der Besonderheiten geschäftsmodellabhängiger Finanzierungsstrategien.

3 Refinanzierungsverhalten deutscher Banken vor der Finanzkrise: Analyse der stabilen, theoriegeleiteten Finanzierungssituation vor dem Jahr 2007, geprägt durch Finanzmarktliberalisierung.

4 Änderungen im Refinanzierungsverhalten deutscher Banken seit der Finanzkrise: Detaillierte Betrachtung marktinduzierter Anpassungen und regulatorischer Neuerungen (Basel III, BRRD, Solvency II) auf Bankengruppen.

5 Zusammenfassung und Fazit: Resümee der identifizierten Trends, insbesondere der Renaissance der Kundeneinlagen und der zunehmenden Besicherung von Finanzierungsgeschäften.

Schlüsselwörter

Bankenrefinanzierung, Finanzkrise, Kundeneinlagen, Interbankenmarkt, Pfandbriefe, Basel III, Liquiditätsrisiko, LCR, NSFR, Eigenkapital, Bankenregulierung, Marktbasierte Finanzierung, Verbriefung, Bilanzstruktur, Finanzstabilität.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Bachelorarbeit grundsätzlich?

Die Arbeit untersucht, wie deutsche Banken ihr Finanzierungsverhalten als Reaktion auf die Finanzkrise 2007–2009 und die darauffolgenden regulatorischen Verschärfungen angepasst haben.

Was sind die zentralen Themenfelder der Analyse?

Zu den Kernpunkten gehören die Veränderung der Gläubigerstrukturen, die Fristigkeit von Verbindlichkeiten sowie die Auswirkungen von Basel III, der Abwicklungsrichtlinie und Solvency II auf die Refinanzierung.

Was ist das primäre Ziel der Forschungsarbeit?

Ziel ist es, Trends im Refinanzierungsverhalten aufzuzeigen und zu analysieren, wie unterschiedlich Bankengruppen (wie Großbanken, Landesbanken oder Sparkassen) aufgrund ihrer Geschäftsmodelle auf die Krise reagiert haben.

Welche wissenschaftliche Methode verwendet die Arbeit?

Die Arbeit basiert auf einer fundierten theoretischen Analyse, die durch die Auswertung von Fachberichten, Arbeitspapieren und Daten aus der Banken- und Kapitalmarktstatistik der Deutschen Bundesbank gestützt wird.

Welche Aspekte stehen im Hauptteil besonders im Fokus?

Der Hauptteil gliedert sich in eine Bestandsaufnahme der Vorkrisenjahre und eine detaillierte Untersuchung der marktbasierten sowie regulatorisch bedingten Änderungen in der Finanzierung seit der Krise.

Welche Schlüsselbegriffe charakterisieren diese Untersuchung?

Wichtige Begriffe sind unter anderem Bankenrefinanzierung, Finanzkrise, Kundeneinlagen, Besicherung, Liquiditätskennzahlen (LCR/NSFR) und regulatorische Anforderungen wie Basel III.

Wie haben sich Kundeneinlagen während und nach der Krise entwickelt?

Kundeneinlagen gewannen als stabile Finanzierungsquelle massiv an Bedeutung, was durch gezielte Akquisitionen der Banken und ein verändertes, risikoaverses Verhalten der Kunden in der Krise erklärt wird.

Welchen Einfluss hat die regulatorische Anforderung Basel III auf Banken?

Basel III führte mit der LCR und NSFR präventive Liquiditätskennzahlen ein, die Banken dazu zwingen, eine stabilere und längerfristige Refinanzierung zu wählen, was insbesondere das unbesicherte Interbankengeschäft unattraktiver macht.