Die Rolle des Bankensystems im post-sowjetischen Transformationsprozess Russlands

Inhaltsverzeichnis

Einleitung

A. Allgemeine Hauptfunktionen von Banken

A.1. Begriffliche Abgrenzungen

A.1.1. Der Bankbegriff

A.1.2. Banken als Finanzintermediäre

A.1.2.1. Finanzintermediäre im weiteren und im engeren Sinne

A.1.2.2. Typologisierung von Finanzintermediären anhand des Tauschprozesses

A.2. Volkswirtschaftliche Bedeutung der Banken

A.2.1. Funktionen von Banken in einer Volkswirtschaft

A.2.1.1. Fristen- und Liquiditätstransformation

A.2.1.2. Losgrößentransformation

A.2.1.3. Risikotransformation

A.2.1.4. Gesamtwirtschaftlicher Zahlungsverkehr und Banken

A.2.2. Endogene Erklärung der Notwendigkeit von Banken

A.2.2.1. Transaktionskostensenkung

A.2.2.2. Vertragskostensenkung durch Finanzintermediation

A.2.2.3. Liquiditätssicherung für die Kapitalgeber durch die Banken

B. Das Bankensystem Russlands

B.1. Unternehmensfinanzierung als zentrale Rolle der Banken in Russland

B.2. Der Übergang vom sowjetischen zum post-sowjetischen Bankensystem

B.3. Die Entwicklung des Bankensektors in der Jelzin-Ära

B.3.1. Dominanz von Bargeldzahlungen

B.3.2. Dollarisierung der Wirtschaft

B.3.3. Korruption und Kriminalität im russischen Bankensektor

B.3.3.1. Kriminalität im russischen Bankensektor

B.3.3.1.1. Anlegerbetrug

B.3.3.1.2. Falschmünzerei

B.3.3.1.3. Kapitalflucht

B.3.3.1.4. Geldwäsche, Schutzgelderpressung und Auftragsmorde

B.3.3.2. Korruption im russischen Bankensektor

B.3.3.2.1. Der Begriff Korruption

B.3.3.2.2. Rent-seeking Aktivitäten der Banken

B.3.3.2.2.a. Das System der autorisierten Banken

B.3.3.2.2.b. Privatisierung von Staatsunternehmen

B.3.3.2.3. Medienkontrolle durch Banken

B.3.3.3. Folgen von Korruption und Kriminalität im Bankensektor

B.3.5. Kreditvergabe durch Banken

B.4. Die Banken- und Finanzkrise von 1998

B.4.1. Ursachen der Krise

B.4.2. Verlauf und Folgen der Krise

B.4.3. Ausweg aus der Krise

B.5. Die Entwicklung des Bankensystems von 1998 bis heute

B.6. Heutiger Aufbau des russischen Bankensystems

B.6.1. Gesetzliche Grundlagen

B.6.2. Die Zentralbank

B.6.2.1. Die Bankenaufsicht als Funktion der Zentralbank

B.6.3. Die Geschäftsbanken

B.6.3.1. Finanz-industrielle Gruppen

B.6.3.2. Die größten russischen Geschäftsbanken

B.6.3.2.1. Gazprombank

B.6.3.2.2. Bank Moskvy

B.6.3.2.3. Al'fa Bank

B.6.3.3. Ausländische Banken in Russland

B.7. Die Reform des Bankensystems

B.7.1. Die Privatisierung der staatlichen Banken

B.7.1.1. Sberbank

B.7.1.2. Vneštorgbank

B.7.2. Das Einlagensicherungssystem

Fazit und Zukunftsausblick

Zielsetzung und Themen der Arbeit

Die Diplomarbeit untersucht die Rolle, die der Bankensektor im wirtschaftlichen Transformationsprozess Russlands zwischen 1990 und 2004 spielte, und analysiert kritisch, ob er seiner Funktion als Motor der wirtschaftlichen Entwicklung gerecht werden konnte. Dabei werden sowohl die institutionellen Rahmenbedingungen als auch die Auswirkungen von Korruption, Kriminalität und der Finanzkrise von 1998 betrachtet.

• Grundlegende Funktionen von Banken in modernen Volkswirtschaften.
• Die historische Entwicklung des russischen Bankensystems vom sowjetischen Monobankenmodell bis zur Jelzin-Ära.
• Einflussfaktoren wie Dollarisierung, Bargeldnutzung und organisierte Kriminalität auf die Bankenentwicklung.
• Ursachen und Auswirkungen der russischen Banken- und Finanzkrise von 1998.
• Analyse des heutigen Bankenaufbaus, der Rolle der Zentralbank sowie laufender Reformvorhaben wie Einlagensicherung und Privatisierung.

Auszug aus dem Buch

Kapitelzusammenfassungen

Einleitung: Umriss des wirtschaftlichen Transformationsprozesses in Russland und die zentrale Fragestellung nach der Rolle des Bankensektors als Motor oder Bremse der Entwicklung.

A. Allgemeine Hauptfunktionen von Banken: Theoretische Grundlagen zu Bankfunktionen wie Fristen-, Losgrößen- und Risikotransformation sowie die Notwendigkeit von Banken in einem unvollkommenen Markt.

B. Das Bankensystem Russlands: Darstellung des Übergangs vom sowjetischen Monobankensystem zum zweistufigen System und die Analyse der krisenhaften Entwicklung unter Jelzin.

B.4. Die Banken- und Finanzkrise von 1998: Analyse der Ursachen der Krise, insbesondere der Abhängigkeit vom Rubel und den Staatsfinanzen, sowie der schwerwiegenden Folgen für den Bankensektor.

B.6. Heutiger Aufbau des russischen Bankensystems: Beschreibung des aktuellen Rechtsrahmens, der Rolle der Zentralbank und der Struktur der Geschäftsbanken.

B.7. Die Reform des Bankensystems: Erläuterung der aktuellen Reformmaßnahmen, insbesondere zur Einlagensicherung und Privatisierung staatlicher Banken zur Förderung des Wettbewerbs.

Fazit und Zukunftsausblick: Resümee zur bisher unzureichenden Erfüllung der Bankfunktionen und ein optimistischer Ausblick auf die notwendige Etablierung von Wettbewerb und Transparenz.

Wichtige Schlüsselwörter

Bankensektor, Transformation, Russland, Jelzin-Ära, Finanzkrise 1998, Zentralbank, Sberbank, Kreditvergabe, Korruption, organisierte Kriminalität, Kapitalflucht, Dollarisierung, Privatisierung, Einlagensicherung, Finanzintermediäre.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Diplomarbeit grundsätzlich?

Die Arbeit analysiert die Rolle des russischen Bankensystems im post-sowjetischen Transformationsprozess zwischen 1990 und 2004 und untersucht dessen Entwicklung, Probleme und Reformschritte.

Was sind die zentralen Themenfelder der Arbeit?

Im Zentrum stehen die Funktionen von Banken, der Übergang vom Planwirtschafts- zum marktwirtschaftlichen Bankensystem, die Auswirkungen von Korruption und Kriminalität sowie die Bankenkrise von 1998 und die darauffolgenden Reformbestrebungen.

Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?

Das Ziel ist es, zu klären, ob der Bankensektor als Motor der wirtschaftlichen Transformation fungieren konnte oder ob er durch strukturelle Defizite eher zu einer Bremse wurde.

Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?

Die Arbeit basiert auf einer ökonomischen Analyse unter Berücksichtigung institutionenökonomischer Ansätze, gestützt durch empirische Daten und zahlreiche Fachpublikationen.

Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in eine theoretische Erläuterung der Bankenfunktionen und eine detaillierte historische sowie aktuelle Analyse des russischen Bankensektors, inklusive seiner Krisen und Reformen.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?

Kernbegriffe sind: russisches Bankensystem, Transformation, Krisenmanagement, Korruption, Bankenaufsicht, Staatsbanken und Finanzmarktstabilität.

Warum war die Sberbank während der Krise so stabil?

Die Sberbank blieb aufgrund der staatlichen Garantie der Kundeneinlagen und ihrer marktbeherrschenden Stellung als staatlich gestütztes Institut während der Krise stabil, während private Banken massiven Abflüssen ausgesetzt waren.

Welchen Einfluss hatte das "System der autorisierten Banken" auf die Korruption?

Das System ermöglichte es ausgewählten Banken, staatliche Haushaltsgelder zinslos oder zinsgünstig zu verwalten, was vor allem in der Phase der Hyperinflation enorme Möglichkeiten für Spekulationen und Bereicherung auf Kosten des Staates bot.