Social Lending. Entwicklungsstand und Zukunft des internetbasierten Kreditgeschäfts zwischen Endkunden

Inhaltsverzeichnis

1 Einführung

1.1 Problemstellung

1.2 Zielsetzung und Forschungsfragen

1.3 Methodik

1.4 Definitorische Grundlagen

2 Theoretische und historische Grundlagen des Banken- und Kreditgeschäfts

2.1 Volkswirtschaftliche Funktionen der Kreditinstitute

2.2 Transaktionskostentheorie

2.3 Finanzmarktheorie

2.4 Historische Entwicklung des modernen Kredit- und Bankenwesens in Deutschland

2.5 Grundlagen des Endkundenkreditgeschäfts

3 Social Lending - Entwicklung und derzeitiger Stand

3.1 Grundlagen des Social Lending

3.2 Gründungsunternehmen als derzeitige Akteure

3.2.1 Smava

3.2.2 Zopa

3.2.3 Prosper

3.3 Risikodiversifizierung

4 Entwicklungschancen des Social Lending

4.1 Entwicklungsmöglichkeiten des Social-Lending-Konzepts

4.2 Risiken für die Social-Lending-Entwicklung

4.3 Marktausblick

5 Zusammenfassung

Zielsetzung und Themen

Die Diplomarbeit untersucht das Social Lending als internetbasiertes Kreditgeschäft zwischen Endkunden und analysiert, inwieweit dieses Modell etablierte Bankenstrukturen ergänzen oder herausfordern kann. Die zentrale Forschungsfrage fokussiert dabei auf den Status quo, die Geschäftsmodelle, die Chancen und Risiken sowie die zukünftige Entwicklung dieses Marktes.

• Analyse der theoretischen Grundlagen von Banken- und Kreditwesen
• Untersuchung der Geschäftsmodelle führender P2P-Plattformen (Smava, Zopa, Prosper)
• Bewertung von Risikodiversifizierungsstrategien im Social Lending
• Prognose des Marktpotenzials und der künftigen Entwicklung

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Einführung: Die Einleitung legt die Motivation und den wissenschaftlichen Rahmen der Arbeit dar, definiert das Social Lending und skizziert das Forschungsinteresse.

2 Theoretische und historische Grundlagen des Banken- und Kreditgeschäfts: Dieses Kapitel erläutert die ökonomischen Funktionen von Banken, die Transaktionskostentheorie sowie die Geschichte und Bedeutung des Bankenwesens für die deutsche Volkswirtschaft.

3 Social Lending - Entwicklung und derzeitiger Stand: Hier werden die Grundlagen des Social Lending, die Geschäftsmodelle ausgewählter Akteure (Smava, Zopa, Prosper) und Methoden der Risikodiversifizierung beschrieben.

4 Entwicklungschancen des Social Lending: Das Kapitel analysiert potenzielle Entwicklungspfade, Herausforderungen wie regulatorische Rahmenbedingungen und diskutiert die Marktchancen sowie das Konkurrenzverhältnis zu klassischen Banken.

5 Zusammenfassung: Die Zusammenfassung rekapituliert die zentralen Erkenntnisse der Arbeit und reflektiert die erzielten Ergebnisse im Kontext der Forschungsfragen.

Schlüsselwörter

Social Lending, Peer-to-Peer Banking, Finanzintermediäre, Kreditvermittlung, Transaktionskosten, Risikodiversifizierung, Web 2.0, Smava, Zopa, Prosper, Bankenregulierung, Marktversagen, Vertrauensgüter, Online-Kreditplattform, Finanzmarktheorie.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Diplomarbeit primär?

Die Arbeit behandelt den Entwicklungsstand und die Zukunftsaussichten des Social Lending, also der Kreditvergabe zwischen Privatpersonen über Internetplattformen.

Welche Themenfelder stehen im Zentrum der Analyse?

Im Zentrum stehen die theoretischen Grundlagen des Bankwesens, der Status quo von P2P-Plattformen, Risikomanagement sowie die regulatorischen und strategischen Herausforderungen.

Was ist das primäre Ziel der Untersuchung?

Ziel ist es, einen umfassenden Einblick in die Thematik zu bieten und zu prüfen, inwieweit das Social-Lending-Konzept als Alternative oder Ergänzung zu traditionellen Banken fungieren kann.

Welche wissenschaftliche Methodik wurde angewandt?

Die Arbeit basiert auf der Analyse von Standardwerken, Fachartikeln, Studien, Unternehmensangaben sowie Experteninterviews mit Branchenvertretern.

Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in theoretische Grundlagen, eine detaillierte Betrachtung des Geschäftsmodells von Social-Lending-Plattformen sowie eine Risiko- und Chancenanalyse.

Welche Keywords charakterisieren die Arbeit?

Schlüsselbegriffe sind Social Lending, Finanzintermediation, Transaktionskosten, Risikodiversifizierung und die Rolle des Internets im Bankensektor.

Wie unterscheidet sich die Smava-Plattform von internationalen Mitbewerbern?

Smava nutzt in Deutschland spezifische Kooperationen (z.B. mit der Biw AG) und Instrumente wie Anleger-Pools, um regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden und das Ausfallrisiko für Investoren zu mindern.

Welche Bedeutung haben die Anleger-Pools bei Smava?

Die Anleger-Pools dienen als Schutzmechanismus, bei dem Anleger in einer Bonitätsklasse Zahlungsausfälle bei einzelnen Kreditnehmern durch den Wegfall von Tilgungsanteilen innerhalb des Pools gemeinsam tragen.