Welche Auswirkungen hatte die globale Finanzkrise von 2007/2008 auf die Refinanzierung europäischer Banken?

Inhaltsverzeichnis

1 Einleitung

2 Volkswirtschaftliche Funktionen und Tätigkeiten von Banken

3 Finanzkrise von 2007/2008

4 Einführung in die Bankenrefinanzierung

5 Refinanzierungsquellen europäischer Banken

5.1 Kurzfristige Refinanzierung über den Geldmarkt

5.1.1 Eurosystem

5.1.2 Handelsgeldmarkt

5.2 Eigenfinanzierung

5.3 Einlagenfinanzierung

5.4 Kapitalmarktbasierte Refinanzierung

5.4.1 Asset Backed Securities

5.4.2 Covered Bonds/ Pfandbriefe

5.4.3 Unbesicherte Bankschuldverschreibungen

6 Auswirkungen der Finanzkrise auf die Refinanzierung

7 Fazit

Zielsetzung & Themen

Diese Arbeit untersucht die Auswirkungen der globalen Finanzkrise von 2007/2008 auf die Refinanzierung europäischer Banken, um zu belegen, dass die Krise die Refinanzierungsstrukturen nachhaltig verändert hat und moderne Banken vor neue strategische Herausforderungen stellt.

• Analyse der volkswirtschaftlichen Kernfunktionen von Banken und ihrer Refinanzierungserfordernisse.
• Untersuchung der Mechanismen der globalen Finanzkrise und deren Übertragung auf den europäischen Bankensektor.
• Darstellung der verschiedenen Refinanzierungsquellen (Geldmarkt, Einlagen, Kapitalmarkt) und ihrer Veränderung durch die Krise.
• Bewertung regulatorischer Einflüsse (Basel III, LCR, NSFR) auf das Refinanzierungsverhalten europäischer Banken.

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Einleitung: Einführung in die Thematik der globalen Finanzkrise, Formulierung der Forschungsfrage zur Veränderung der Bankenrefinanzierung sowie Vorstellung der Hypothese und Methodik.

2 Volkswirtschaftliche Funktionen und Tätigkeiten von Banken: Erläuterung der Bedeutung von Banken als Finanzintermediäre, ihrer Funktionen (Losgrößen-, Fristen- und Risikotransformation) sowie deren Bedeutung für die Stabilität des Wirtschaftskreislaufs.

3 Finanzkrise von 2007/2008: Analyse der Ursachen der Finanzkrise, beginnend bei der US-Subprime-Krise über die Rolle von SIVs und Verbriefungen bis hin zum Zusammenbruch des Interbankenmarktes.

4 Einführung in die Bankenrefinanzierung: Erörterung der Grundlagen der Bankenrefinanzierung, der Notwendigkeit einer Liquiditätspolitik und der Abgrenzung zu allgemeinen Unternehmensfinanzierungsprozessen.

5 Refinanzierungsquellen europäischer Banken: Detaillierte Darstellung der Refinanzierungsmöglichkeiten über den Geldmarkt (Eurosystem, Handelsgeldmarkt), Eigenfinanzierung und kapitalmarktbasierte Instrumente (ABS, Pfandbriefe, unbesicherte Anleihen).

6 Auswirkungen der Finanzkrise auf die Refinanzierung: Analyse der krisenbedingten Trends, des Rückgangs des Wholesale Fundings sowie der Auswirkungen neuer Regulierungen wie Basel III auf die Refinanzierungsstrategien europäischer Banken.

7 Fazit: Zusammenfassende Betrachtung der Ergebnisse, Bestätigung der Hypothese über die nachhaltige Veränderung der Refinanzierung und Ausblick auf zukünftige Entwicklungen im Bankensektor.

Schlüsselwörter

Finanzkrise 2007/2008, Bankenrefinanzierung, Eurosystem, Geldmarkt, Kapitalmarkt, Asset Backed Securities, Covered Bonds, Pfandbriefe, Basel III, Liquidität, Fristentransformation, Eigenkapital, Wholesale Funding, Einlagenfinanzierung, Risikotransformation.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?

Die Arbeit untersucht, wie sich die globale Finanzkrise von 2007/2008 auf die Refinanzierung europäischer Banken ausgewirkt hat und inwiefern diese Krise zu einem nachhaltigen Wandel der Finanzierungsstrukturen führte.

Was sind die zentralen Themenfelder der Arbeit?

Die Schwerpunkte liegen auf den volkswirtschaftlichen Funktionen von Banken, der Analyse der Finanzkrise, den verschiedenen Refinanzierungsinstrumenten (Einlagen, Geldmarkt, Kapitalmarkt) sowie dem regulatorischen Umfeld unter Basel III.

Was ist das primäre Ziel oder die Forschungsfrage?

Das Ziel ist die Beantwortung der Frage, welche Auswirkungen die Krise auf die Refinanzierung europäischer Banken hatte, um zu prüfen, ob sich diese Refinanzierung durch die Ereignisse seit 2007 nachhaltig verändert hat.

Welche wissenschaftliche Methode verwendet der Autor?

Der Autor führt eine literaturbasierte Analyse durch, die durch die Auswertung von Branchenanalysen, Berichten von Zentralbanken und aktuellen Fachpublikationen gestützt wird.

Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in eine theoretische Einführung in die Bankenrefinanzierung, eine detaillierte Vorstellung der Refinanzierungsquellen im Euroraum und eine anschließende Analyse der krisenbedingten Verschiebungen in der Finanzierungsstruktur.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren diese Arbeit?

Wichtige Begriffe sind Finanzkrise, Bankenrefinanzierung, Eurosystem, Basel III, Asset Backed Securities (ABS) und Covered Bonds.

Warum haben viele Banken nach der Krise ihre Refinanzierung über ABS eingeschränkt?

Aufgrund der Rolle von ABS als Mitauslöser der Finanzkrise sank das Vertrauen der Anleger in diese Produkte; zudem wurden die Emissionsvolumina durch die Krise drastisch reduziert und die Anforderungen an die Transparenz und Qualität der unterlegten Forderungen gestiegen.

Welche Rolle spielt das Eurosystem heute für die Refinanzierung?

Das Eurosystem fungiert als zentrale Instanz, die durch expansive Geldpolitik, niedrige Leitzinsen und spezielle Ankaufprogramme (APP) den Banken Liquidität bereitstellt und deren Refinanzierung unter schwierigen Marktbedingungen stützt.