Die digitale Vermögensverwaltung. Robo Advisor als Konkurrenz zum klassischen Modell

Inhaltsverzeichnis

1 Einführung in die Thematik

1.1 Problemstellung und Zielsetzung

1.2 Aufbau und Vorgehensweise

2 Grundlegendes zur Anlageberatung

2.1 Klassische Anlageberatung

2.2 Ablauf einer Anlageberatung

2.3 Anlagevermittlung und Vermögensverwaltung

3 Technologischer Wandel und Digitalisierung

3.1 Branchenübergreifende Entwicklung

3.2 Entwicklung in der Finanzindustrie

3.3 Definition: FinTech

4 Digitale Vermögensverwaltung - Robo Advisor

4.1 Grundlagen des Robo Advisor

4.1.1 Funktionsweise

4.1.2 Self-Service Robo Advisor

4.1.3 Half-Service Robo Advisor

4.1.4 Full-Service Robo Advisor

4.2 Aktuelle Situation in Deutschland

4.3 Aktuelle Situation International

5 Konkurrenz oder Koexistenz zur klassischen Anlageberatung

5.1 Umfrage zur Bachelorarbeit

5.1.1 Erkenntnisziele

5.1.2 Aufbau der Umfrage

5.1.3 Datenauswertung

5.1.4 Datenanalyse

5.2 Kundenvor- und Kundennachteile von Robo Advisory

5.2.1 Kundenvorteile von Robo Advisory

5.2.2 Kundennachteile von Robo Advisory

5.3 Konkurrenz- oder Koexistenzpotential mit der klassischen Vermögensverwaltung

6 Robo Advisor und Banken

6.1 Robo Advisor als FinTech

6.2 Chancen auf dem deutschen Bankenmarkt

6.3 Risiken auf dem deutschen Bankenmarkt

6.4 Implementierung in Banken

Zielsetzung & Themen

Die Bachelorarbeit untersucht die Auswirkungen der digitalen Vermögensverwaltung (Robo Advisor) auf das Bankengeschäft in Deutschland. Dabei wird insbesondere bewertet, ob diese Technologie eine Konkurrenz zur klassischen Anlageberatung darstellt oder Potenzial für eine Koexistenz bietet.

• Analyse des Einflusses der Digitalisierung auf die Finanzbranche.
• Unterscheidung der Funktionsweisen von Self-, Half- und Full-Service Robo Advisors.
• Erforschung des Kundenverhaltens mittels einer empirischen Umfrage.
• Bewertung der Konkurrenzfähigkeit von Robo Advisors gegenüber traditionellen Bankdienstleistungen.
• Ableitung von Handlungsempfehlungen für Banken hinsichtlich der Implementierung von Robo Advisory.

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Einführung in die Thematik: Dieses Kapitel erläutert die Problemstellung im Kontext der Digitalisierung der Finanzbranche und definiert die Zielsetzung sowie die Forschungsfrage der Arbeit.

2 Grundlegendes zur Anlageberatung: Hier werden die theoretischen Grundlagen der klassischen Anlageberatung, Vermittlung und Vermögensverwaltung dargelegt sowie rechtliche Rahmenbedingungen erläutert.

3 Technologischer Wandel und Digitalisierung: Es wird der technologische Fortschritt in der Finanzindustrie untersucht, der Begriff FinTech definiert und die Einordnung in verschiedene Segmente vorgenommen.

4 Digitale Vermögensverwaltung - Robo Advisor: Dieses Kapitel beschreibt die Funktionsweise und verschiedene Ausprägungen von Robo Advisors sowie deren aktuelle Marktsituation in Deutschland und international.

5 Konkurrenz oder Koexistenz zur klassischen Anlageberatung: Hier erfolgt eine Auswertung der durchgeführten Umfrage, um das veränderte Kundenverhalten und das Konkurrenzpotenzial zur klassischen Anlageberatung zu bewerten.

6 Robo Advisor und Banken: Das Kapitel analysiert die Chancen und Risiken von Robo Advisory für deutsche Banken und gibt Handlungsempfehlungen für die Implementierung in das eigene Geschäftsmodell.

Schlüsselwörter

Finanzbranche, Digitalisierung, Robo Advisor, Anlageberatung, Vermögensverwaltung, FinTech, Kundenverhalten, Online-Banking, MIFID II, Bankenmarkt, Anlegerschutz, Algorithmen, Kosten, Konkurrenz, Koexistenz.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in der Arbeit grundsätzlich?

Die Arbeit analysiert, inwieweit die digitale Vermögensverwaltung (Robo Advisory) eine Konkurrenz für klassische Bankdienstleistungen darstellt und welche Auswirkungen diese technologische Neuerung auf das deutsche Bankgeschäft hat.

Was sind die zentralen Themenfelder?

Die zentralen Themen umfassen die Digitalisierung der Finanzbranche, die Funktionsweise von Robo Advisors, die Analyse des veränderten Kundenverhaltens durch eine Umfrage sowie die strategischen Optionen für Banken.

Was ist die primäre Forschungsfrage?

Die zentrale Forschungsfrage lautet: In welchem Maß kann die Dienstleistung der Robo Advisor als Konkurrenz zur klassischen Vermögensverwaltung betrachtet werden?

Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?

Neben einer theoretischen Analyse der Literatur und regulatorischer Grundlagen wurde eine empirische Umfrage durchgeführt, um die Affinität und das Verhalten von Kunden gegenüber digitalen Beratungs- und Verwaltungsformen zu untersuchen.

Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?

Der Hauptteil befasst sich mit der Definition von FinTech, der detaillierten Beschreibung der verschiedenen Robo-Advisor-Modelle (Self-, Half- und Full-Service) sowie der Auswertung der Kundenumfrage und der Analyse von Chancen und Risiken für etablierte Banken.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?

Zu den wichtigsten Begriffen zählen Robo Advisor, digitale Vermögensverwaltung, FinTech, Anlageberatung, Disruption, Kundenzufriedenheit, Kosteneffizienz und regulatorische Anforderungen.

Warum ist eine Unterscheidung zwischen verschiedenen Robo-Advisor-Typen wichtig?

Die Typen (Self-, Half-, Full-Service) unterscheiden sich grundlegend in ihrem Leistungsumfang, der Übernahme der Delegationsgewalt vom Kunden auf das System sowie den anfallenden Kosten, was für eine Bewertung des Konkurrenzpotenzials essenziell ist.

Welche Rolle spielt die Kundensicht bei der Bewertung des Konkurrenzpotenzials?

Die Kundensicht ist entscheidend, da das Konkurrenzpotenzial davon abhängt, ob Kunden bereit sind, persönliche Beratung durch kostengünstigere, automatisierte digitale Prozesse zu ersetzen, was laut Umfrage bei vielen Anlegern der Fall ist.