Management von Non-performing Loans. Analyse alternativer Handlungsoptionen für Kreditinstitute

Inhaltsverzeichnis

• 1 Einleitung
• 2 Thematische und begriffliche Abgrenzungen
  • 2.1 Non-Performing Loans
  • 2.2 Work-Out
  • 2.3 Outsourcing
  • 2.4 Credit Securitisation
• 3 Darstellung und Analyse des institutsinternen Work-Out von NPLs
  • 3.1 Aufsichtsrechtliche und rechtliche Aspekte der Problemkreditbearbeitung unter Einbeziehung von MaK und MaRisk
  • 3.2 Zielsetzungen und Erfolgsmessung im Work-Out
  • 3.3 Kosten-Nutzen-Darstellung eines internen Work-Out-Managements
• 4 Darstellung und Analyse des Outsourcing von Problemkreditprozessen
  • 4.1 Aufsichtsrechtliche und rechtliche Aspekte bei der Auslagerung der Problemkreditbearbeitung
  • 4.2 Outsourcing-Varianten für den NPL-Bereich
    • 4.2.1 Auslagerung von Teilbereichen der Problemkreditbearbeitung am Beispiel der Inkasso-Dienstleister
    • 4.2.2 Bilanzunwirksame Auslagerung der Problemkreditbearbeitung am Beispiel der Aareal Hypotheken-Management GmbH
    • 4.2.3 Bilanzwirksame Auslagerung von Problemkreditengagements an Spezialkreditinstitute am Beispiel der Bankaktiengesellschaft Hamm
  • 4.3 Chancen und Risiken des NPL-Outsourcing
• 5 Darstellung und Analyse der NPL Securitisation
  • 5.1 Strukturtypen von Verbriefungstransaktionen
  • 5.2 Aufsichtsrechtliche und rechtliche Rahmenbedingungen für Kreditverbriefungen
  • 5.3 Besonderheiten bei der Verbriefung von NPL-Portfolien
  • 5.4 Abwägung von Chancen und Risiken bei der NPL-Verbriefung
• 6 Darstellung und Analyse der Veräußerungsoption für NPLs
  • 6.1 Charakteristika und Entwicklungstendenzen des deutschen NPL-Marktes
  • 6.2 Rechtliche und strukturelle Aspekte beim Verkauf von NPLs
  • 6.3 Erfolgsdeterminanten beim NPL-Verkauf
  • 6.4 Chancen und Risiken bei der Veräußerung von NPLs
• 7 Vergleichende Beurteilung der Handlungsoptionen Work-Out, Outsourcing, Verbriefung und Veräußerung von NPLs
  • 7.1 Rechtliche und aufsichtsrechtliche Beurteilung
  • 7.2 Ökonomische Beurteilung
  • 7.3 Auswirkung der jeweiligen Handlungsoption auf die Kundenbeziehung und die Reputation der Bank

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die Diplomarbeit analysiert alternative Handlungsoptionen für Kreditinstitute im Umgang mit Non-Performing Loans (NPLs). Ziel ist es, die verschiedenen Möglichkeiten des Work-Out, Outsourcing, der Verbriefung und der Veräußerung von NPLs im Hinblick auf ihre rechtlichen, ökonomischen und reputationalen Auswirkungen zu bewerten.

• Analyse der rechtlichen Rahmenbedingungen und aufsichtsrechtlichen Vorgaben im Zusammenhang mit NPL-Management
• Bewertung der ökonomischen Effizienz der verschiedenen Handlungsoptionen für Kreditinstitute
• Untersuchung der Auswirkungen auf die Kundenbeziehung und die Reputation des Kreditinstituts
• Vergleichende Beurteilung der Vor- und Nachteile der einzelnen Handlungsoptionen
• Entwicklung von Handlungsempfehlungen für Kreditinstitute im Umgang mit NPLs

Zusammenfassung der Kapitel

Die Arbeit beginnt mit einer Einleitung, die den Themenbereich und die Relevanz der Thematik einführt. Kapitel 2 definiert die wichtigsten Begriffe wie Non-Performing Loans, Work-Out, Outsourcing und Credit Securitisation. Kapitel 3 analysiert das interne Work-Out-Management von NPLs und beleuchtet die rechtlichen und aufsichtsrechtlichen Aspekte sowie die Zielsetzungen und die Erfolgsmessung. Kapitel 4 befasst sich mit dem Outsourcing von Problemkreditprozessen, einschließlich der verschiedenen Outsourcing-Varianten und deren Auswirkungen. Kapitel 5 widmet sich der NPL-Securitisation, inklusive der Strukturtypen von Verbriefungstransaktionen und den rechtlichen Rahmenbedingungen. Schließlich betrachtet Kapitel 6 die Veräußerungsoption für NPLs, einschließlich der Charakteristika des deutschen NPL-Marktes und der rechtlichen Aspekte des Verkaufs. Kapitel 7 bietet eine vergleichende Beurteilung der verschiedenen Handlungsoptionen unter Berücksichtigung der rechtlichen, ökonomischen und reputationalen Aspekte.

Schlüsselwörter

Non-Performing Loans (NPLs), Work-Out, Outsourcing, Credit Securitisation, Verbriefung, Veräußerung, Kreditinstitute, Aufsichtsrecht, Rechtliche Rahmenbedingungen, Ökonomische Effizienz, Kundenbeziehung, Reputation, Handlungsempfehlungen, MaK, MaRisk, NPL-Markt, Inkasso-Dienstleister, Spezialkreditinstitute.