Auswirkungen der Digitalisierung auf das Filialgeschäft von Banken

Inhaltsverzeichnis

A. Problemstellung, Zielsetzung und Vorgehensweise

B. Die Rolle von Banken in unserem Wirtschaftssystem

C. Das Bankensystem in der Bundesrepublik Deutschland

I. Die traditionellen Banken

II. Die modernen Banken: Direktbanken

D. Bankdienstleistungen

E. Das Geschäftsmodell der Filialbanken

I. Begriffsbestimmung Geschäftsmodell

II. Typische Produkte und Dienstleistungen

III. Die Kunden von Filialbanken

IV. Ertragsquellen

V. Kostenstruktur

F. Die Rolle der Filiale unter den Distributionskanälen der Bank

I. Begriffsbestimmung Distribution

II. Die Distributionskanäle einer Bank

G. Die Digitalisierung

I. Begriffsbestimmung

II. Der technologische Fortschritt als Treiber

H. Veränderte Umweltfaktoren

I. Verändertes Kundenverhalten

II. Neue Wettbewerber

1. Wettbewerber mit Banklizenz

a. Direktbanken

b. Digitale Vollbanken

c. Technologieunternehmen

2. Wettbewerber ohne Banklizenz

I. Auswirkungen der Digitalisierung auf das Filialgeschäft von Banken

I. Auswirkungen aufgrund des geänderten Kundenverhaltens

II. Auswirkungen aufgrund der neuen Wettbewerber

III. Auswirkungen auf die Distributionskanäle

J. Untersuchung

I. Methodik

II. Ergebnisse der Untersuchung

K. Fazit

L. Anhang

Zielsetzung & Themen

Ziel dieser Arbeit ist es, die Auswirkungen der fortschreitenden Digitalisierung auf das Filialgeschäft von Banken zu untersuchen. Im Zentrum steht dabei die Forschungsfrage, welche Gründe für die Digitalisierung existieren, welche Veränderungen sie für das traditionelle Filialmodell mit sich bringt und welche spezifischen Anforderungen Kunden an eine moderne Bank stellen, wobei diese durch eine Online-Befragung evaluiert werden.

• Digitalisierung als Treiber von Veränderungen im Bankensektor
• Wandel des Kundenverhaltens durch technologischen Fortschritt
• Wettbewerbsdruck durch Fintechs und Technologieunternehmen
• Anpassung von Distributionskanälen und Geschäftsmodellen
• Kundenanforderungen an moderne Bankdienstleistungen

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

A. Problemstellung, Zielsetzung und Vorgehensweise: Einleitung in die Thematik der Digitalisierung im Bankenwesen und Definition der Zielsetzungen sowie des methodischen Aufbaus der Arbeit.

B. Die Rolle von Banken in unserem Wirtschaftssystem: Darstellung der Bedeutung von Banken durch ihre Intermediationsfunktionen im Wirtschaftsleben.

C. Das Bankensystem in der Bundesrepublik Deutschland: Überblick über die Akteure des deutschen Bankensystems, insbesondere Universal- und Direktbanken.

D. Bankdienstleistungen: Erläuterung der Charakteristika von Bankdienstleistungen wie Immaterialität und deren Auswirkungen auf den Absatz.

E. Das Geschäftsmodell der Filialbanken: Analyse der Struktur und Dimensionen von Geschäftsmodellen sowie des spezifischen Retail-Bankings.

F. Die Rolle der Filiale unter den Distributionskanälen der Bank: Beschreibung der Distributionspolitik und der verschiedenen Vertriebswege im Bankensektor.

G. Die Digitalisierung: Definition des Begriffs Digitalisierung aus technischer und gesellschaftlicher Perspektive sowie deren technologische Treiber.

H. Veränderte Umweltfaktoren: Diskussion der Einflüsse von verändertem Kundenverhalten und neuen Wettbewerbern wie Fintechs auf die Branche.

I. Auswirkungen der Digitalisierung auf das Filialgeschäft von Banken: Untersuchung der spezifischen Folgen für Kundenbeziehungen, Wettbewerb und Filialnetzwerke.

J. Untersuchung: Vorstellung der Methodik und Durchführung einer quantitativen Online-Befragung zur Ermittlung von Kundenbedürfnissen.

K. Fazit: Zusammenfassende Bewertung der Ergebnisse und Ausblick auf die zukünftige strategische Ausrichtung von Banken.

Schlüsselwörter

Digitalisierung, Banken, Filialgeschäft, Finanzdienstleistungen, Kundenverhalten, Fintechs, Omnichannel, Bankenwettbewerb, technologische Revolution, Kundenschnittstelle, Online-Banking, Geschäftsmodell, Automatisierung, Kundenanforderungen, Intermediation.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Bachelorarbeit grundsätzlich?

Die Arbeit untersucht den Wandel im Bankensektor, der durch die voranschreitende Digitalisierung ausgelöst wurde, und beleuchtet insbesondere die Auswirkungen auf das traditionelle Filialgeschäft.

Welche zentralen Themenfelder behandelt die Arbeit?

Zentral sind die technologischen Treiber der Digitalisierung, das veränderte Verhalten der Bankkunden, der zunehmende Wettbewerbsdruck durch digitale Marktteilnehmer (Fintechs) und die Neuausrichtung von Vertriebsstrategien.

Was ist das primäre Ziel der Forschungsarbeit?

Das Ziel ist es, in Erfahrung zu bringen, wie sich die Digitalisierung konkret auf Bankfilialen auswirkt und welche Anforderungen Kunden heute an eine moderne Bank stellen.

Welche wissenschaftliche Methode wurde für die Untersuchung gewählt?

Der Autor führt eine quantitative Online-Befragung durch, um fundierte Daten über das aktuelle Nutzungsverhalten und die Erwartungen von Bankkunden zu gewinnen.

Was steht im inhaltlichen Hauptteil der Arbeit im Vordergrund?

Der Hauptteil analysiert die Treiber der Digitalisierung, bewertet neue Wettbewerber mit und ohne Banklizenz und leitet daraus notwendige strategische Anpassungen für klassische Filialbanken ab.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die vorliegende Arbeit?

Wichtige Begriffe sind unter anderem Digitalisierung, Filialgeschäft, Kundenverhalten, Omnichannel-Ansatz, Fintechs und die Transformation von Bankdienstleistungen.

Wie stehen die befragten Kunden zur Nutzung von Banking-Apps?

Die Teilnehmer zeigen sich mit den Lösungen überwiegend zufrieden, jedoch nimmt die Zufriedenheit und Akzeptanz mit steigendem Alter ab, wobei insbesondere ein Mangel an weiterführenden Dienstleistungen kritisiert wird.

Ist das persönliche Beratungsgespräch in der Filiale noch relevant?

Ja, laut der Untersuchung bleibt das persönliche Gespräch bei komplexen Themen wie Immobilienfinanzierungen oder bei langfristigen Entscheidungen auch in Zukunft von hoher Bedeutung für die Kunden.

Wie bewerten die Teilnehmer den Einsatz von künstlicher Intelligenz im Banking?

Es zeigt sich eine deutliche Präferenz für den persönlichen Kontakt; der Einsatz von rein digitalen Assistenten oder künstlicher Intelligenz wird von der Mehrheit der Befragten abgelehnt.