Businessplan zur Gründung eines Financial Planning-Unternehmens

Inhaltsverzeichnis

• I. Problemstellung und Zielsetzung
• II. Theoretische Grundlagen
• 1. Ursprünge des Financial Planning
• 2.1 Beziehung zwischen Kunde und Finanzdienstleister
• 2.2 Prinzipal-Agent-Problematik
• 3. Abgrenzung des Financial Planning
• 3.1 Anlagevermittlung versus Financial Planning
• 3.2 Verkaufsansatz versus Beratungsansatz
• 4. Wesen des Financial Planning
• 4.1 Zielgruppe
• 4.2 Individualität
• 4.3 Ganzheitlichkeit
• 4.4 Dokumentation
• 4.5 Periodische Überprüfung
• 4.6 Planungsprozess
• 4.7 Vergütungsform
• 4.8 Zusammenfassung
• 5. Ausprägungsformen des Financial Planning
• 6. Ablauf des Financial Planning
• 6.1 Datenaufnahme
• 6.1.1 Möglichkeiten der Datenaufnahme
• 6.1.2 Inhalte des Datenerfassungsbogen
• 6.2 Analysephase
• 6.2.1 Finanzstatus
• 6.2.1.1 Aufbereitung des Finanzstatus
• 6.2.1.2 Finanzstatus-Analyse
• 6.2.1.3 Finanzstatus-Prognose
• 6.2.2 Vermögensstatus
• 6.2.2.1 Aufbereitung des Vermögensstatus
• 6.2.2.2 Aufbereitung der Vermögenstruktur
• 6.2.2.3 Vermögensstruktur-Analyse
• 6.2.3 Risikostatus
• 6.2.3.2 Risikoindentifizierung
• 6.2.3.3 Risikogewichtung
• 6.2.3.4 Risiko-Analyse
• 6.3 Strategiephase
• 6.3.1 Steueroptimierung
• 6.3.2 Renditeoptimierung
• 6.3.3 Liquiditätsoptimierung
• 6.3.4 Risikomanagement
• 6.4 Gutachtenerstellung
• 6.5 Strategiegespräch
• 6.6 Umsetzungsphase
• 6.7 Periodische Kontrolle
• 7. Haftung und Rechtsrahmen
• 7.1 Haftung bei Vermittlung und Beratung
• 7.2 Haftung im Financial Planning
• 7.3 Möglichkeiten der Haftungsbegrenzung
• 7.4 Rechtsrahmen des Financial Planning
• 8. Modelle zur Preisgestaltung
• 8.1 Reine Honorarberatung
• 8.1.1 Nutzen der Honorarberatung
• 8.1.2 Schwächen der Honorarberatung
• 8.2 Reine Provisionsvergütung
• 8.3 Kombination von Honorar und Provision
• 9. Nachfrage nach Financial Planning
• 9.1 Bestimmungsfaktoren der Nachfrage
• 9.2 Gründe der Nachfrage
• 9.3 Einfluss auf die Wahl des Anbieters
• 10. Marketing im Financial Planning
• 11. Finanzerziehung im Financial Planning
• III. Financial Planning – Status Quo in Deutschland
• 1. Anbieter von Financial Planning in Deutschland
• 1.1 Anbieter im Bereich Banken
• 1.2 Anbieter im Bereich Versicherungen
• 1.3 Anbieter im Bereich freie Finanzdienstleister
• 2. Verbände von Financial Planning in Deutschland
• 3. Ausbildungssituation im Financial Planning in Deutschland
• 3.1 Ausbildung zum Certified Financial Planner (CFP)
• 3.2 Ausbildung zum European Financial Advisor (EFA)
• 3.3 Ausbildung zum European Financial Planner (EFP)
• 3.4 Ausbildung an der Universität Regensburg
• IV. Muster eines Businessplan
• 1. Management Summary
• 2. Produkte/Leistungen
• 3. Markt / Konkurrenz
• 4. Management
• 5. Mitarbeiter
• 6. Rechtsform / Firma
• 7. Marketing
• 8. Organisation des Unternehmens
• 9. Umsetzungsplan
• 10. Finanzierung

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Diese Diplomarbeit befasst sich mit der Gründung eines Financial Planning-Unternehmens. Die Arbeit soll die notwendigen theoretischen und praktischen Grundlagen für eine erfolgreiche Gründung liefern. Der Fokus liegt dabei auf der Analyse des deutschen Marktes für Financial Planning, den relevanten Rechtsrahmenbedingungen sowie der Entwicklung eines detaillierten Businessplans.

• Entwicklung des Financial Planning als Beratungsdisziplin
• Abgrenzung und Wesen des Financial Planning
• Rechtsrahmen und Haftungsrisiken im Financial Planning
• Nachfrage und Marketing im Financial Planning-Markt
• Entwicklung eines Businessplans für ein Financial Planning-Unternehmen

Zusammenfassung der Kapitel

Das erste Kapitel der Arbeit befasst sich mit der Problemstellung und Zielsetzung. Es werden die relevanten Themenbereiche und die Vorgehensweise der Arbeit erläutert.

Kapitel II widmet sich den theoretischen Grundlagen des Financial Planning. Es werden die Ursprünge des Financial Planning, die Beziehung zwischen Kunde und Finanzdienstleister, die Prinzipal-Agent-Problematik sowie die Abgrenzung des Financial Planning von anderen Beratungsformen beleuchtet.

Kapitel III untersucht den Status Quo des Financial Planning in Deutschland. Hierbei werden die verschiedenen Anbieter von Financial Planning-Dienstleistungen, die relevanten Verbände und die Ausbildungssituation im Detail analysiert.

Das vierte Kapitel der Arbeit stellt ein Muster eines Businessplans für ein Financial Planning-Unternehmen vor. Es werden die wichtigsten Bereiche wie Management Summary, Produkte/Leistungen, Markt/Konkurrenz, Management, Mitarbeiter, Rechtsform/Firma, Marketing, Organisation des Unternehmens, Umsetzungsplan und Finanzierung erläutert.

Schlüsselwörter

Financial Planning, Finanzplanung, Vermögensverwaltung, Anlageberatung, Finanzdienstleister, Businessplan, Rechtsrahmen, Haftung, Marketing, Deutschland.

Häufig gestellte Fragen

Was ist der Unterschied zwischen Anlagevermittlung und Financial Planning?

Während die Anlagevermittlung oft auf den Verkauf einzelner Produkte fokussiert ist, bietet Financial Planning einen ganzheitlichen, individuellen Beratungsansatz für die gesamte Vermögensstruktur.

Warum steigt der Bedarf an privater Finanzplanung in Deutschland?

Demografische Verschiebungen, die Krise der staatlichen Sozialsysteme und die Unüberschaubarkeit von Finanzprodukten zwingen den Einzelnen zu mehr Eigenverantwortung.

Welche Phasen umfasst der Financial Planning-Prozess?

Der Prozess besteht aus Datenaufnahme, Analyse (Finanz-, Vermögens- und Risikostatus), Strategieentwicklung, Gutachtenerstellung, Umsetzung und periodischer Kontrolle.

Was ist die „Prinzipal-Agent-Problematik“ in der Finanzberatung?

Sie beschreibt den Interessenkonflikt zwischen dem Kunden (Prinzipal) und dem Berater (Agent), besonders wenn Provisionen die Empfehlungen beeinflussen könnten.

Welche Vergütungsmodelle gibt es für Financial Planner?

Es wird zwischen reiner Honorarberatung, reiner Provisionsvergütung und Mischformen unterschieden, wobei die Honorarberatung oft als transparenter gilt.

Welche Qualifikationen sind für Financial Planner relevant?

Wichtige Zertifizierungen sind der Certified Financial Planner (CFP), der European Financial Advisor (EFA) oder akademische Ausbildungen an Universitäten.