Servicing nach Verkauf von Non-Performing Loan Portfolios. Eine Analyse alternativer Strategien und operativer Umsetzung.

Inhaltsverzeichnis

• 1. EINLEITUNG
• 1.1 PROBLEMSTELLUNG UND ZIELSETZUNG
• 1.2 GANG DER UNTERSUCHUNG
• 2. BEGRIFFLICHE GRUNDLAGEN UND DEFINITORISCHE ABGRENZUNGEN
• 2.1 DIE AUFGABENGEBIETE UND ZIELE IM SERVICING
• 2.2 DEFINITION DER RELEVANTEN KREDITARTEN
• 2.2.1 Abgrenzung der Non-Performing Loans
• 2.2.2 Definitorische Einordnung des Immobilienkredits
• 3. ANALYSE- UND VORBEREITUNGSPHASE
• 3.1 ANALYSE DES NON-PERFORMING LOAN-PORTFOLIOS
• 3.1.1 Aufgabe des Servicers während der Due Diligence
• 3.1.2 Eigenschaften der einzelnen Engagements
• 3.1.3 Der Wert der Immobilie
• 3.1.4 Wichtige Faktoren für die Auswahl der Strategie
• 3.1.5 Die Erstellung des Business Plans
• 3.2 DIE BEZIEHUNG ZUM SCHULDNER
• 3.2.1 Vorverhandlung mit dem Schuldner
• 3.2.2 Dialog während des Workouts
• 4. DIE STRATEGIEN UND IHRE OPERATIVE UMSETZUNG
• 4.1 DER VERGLEICH MIT DEM SCHULDNER
• 4.1.1 Der Discounted Payoff
• 4.1.2 Der Verkauf der Sicherheiten
• 4.1.3 Kreditneustrukturierung
• 4.1.4 Kreditumstrukturierung beim Schuldner
• 4.1.4.1 Kreditumstrukturierung bei eigengenutzten Immobilien
• 4.1.4.2 Kreditumstrukturierung bei vermieteten Immobilien
• 4.1.4.3 Prinzipal / Agenten Problematik bei der Kreditumstrukturierung
• 4.1.4.4 Die Risikoadäquate Einordnung der Kreditumstrukturierung
• 4.1.5 Debt-Equity-Swap
• 4.2 ZWANGSVOLLSTRECKUNG BEIM SCHULDNER
• 4.2.1 Das Recht des Gläubigers auf Zwangsvollstreckung
• 4.2.2 Die Vorbereitungsphase der Zwangsversteigerung
• 4.2.3 Durchführung der Zwangsversteigerung
• 4.2.4 Die Zwangsverwaltung
• 4.2.5 Entscheidung zwischen Zwangsversteigerung und Zwangsverwaltung
• 4.3 DIE VERSCHIEDENEN FORMEN DER VERBRIEFUNG
• 4.3.1 Das Grundmodell einer Verbriefung
• 4.3.2 Struktur der Verbriefung
• 4.3.3 Ansatzpunkte für das Rating
• 4.3.4 Vor- und Nachteile einer Verbriefung
• 5. ZUSAMMENFASSUNG DER ERGEBNISSE
• 6. KRITISCHE WÜRDIGUNG UND AUSBLICK

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die Diplomarbeit beschäftigt sich mit dem Servicing nach Verkauf von Non-Performing Loan Portfolios. Sie analysiert verschiedene Strategien für den Umgang mit diesen Portfolios und deren operative Umsetzung.

• Analyse der Aufgaben und Ziele im Servicing von Non-Performing Loan Portfolios
• Beurteilung verschiedener Strategien zur Bewältigung von Non-Performing Loans
• Bewertung der operativen Umsetzung der Strategien im Kontext der Beziehung zum Schuldner
• Untersuchung der verschiedenen Formen der Verbriefung als Alternative zur direkten Servicing-Strategie
• Kritische Würdigung der Ergebnisse und Ausblick auf zukünftige Entwicklungen

Zusammenfassung der Kapitel

• Kapitel 1: Einleitung

  Das erste Kapitel führt in die Thematik des Servicing von Non-Performing Loan Portfolios ein. Es wird die Problemstellung und Zielsetzung der Arbeit dargelegt sowie der Gang der Untersuchung beschrieben.

• Kapitel 2: Begriffliche Grundlagen und Definitorische Abgrenzungen

  Dieses Kapitel klärt die zentralen Begriffe und Abgrenzungen der Arbeit, wie z.B. Non-Performing Loans und Immobilienkredite. Außerdem werden die Aufgaben und Ziele des Servicing im Detail betrachtet.

• Kapitel 3: Analyse- und Vorbereitungsphase

  Der dritte Abschnitt beschäftigt sich mit der Analyse des Non-Performing Loan Portfolios und der Vorbereitungsphase des Servicing. Es werden die Aufgaben des Servicers während der Due Diligence, die Eigenschaften der einzelnen Engagements sowie die Bewertung der Immobilie und die Erstellung des Business Plans betrachtet.

• Kapitel 4: Die Strategien und ihre operative Umsetzung

  Dieses Kapitel präsentiert verschiedene Strategien für den Umgang mit Non-Performing Loans und ihre operative Umsetzung. Es werden der Vergleich mit dem Schuldner, die Zwangsvollstreckung und die verschiedenen Formen der Verbriefung analysiert.

Schlüsselwörter

Die wichtigsten Schlüsselwörter der Diplomarbeit sind Non-Performing Loans, Servicing, Immobilien, Strategien, Kreditumstrukturierung, Zwangsvollstreckung, Verbriefung, Due Diligence, Business Plan, Schuldner, Risiko, Rating.