Die Bedeutung von Basel II für die Finanzierung mittelständischer Unternehmen und deren Finanzierungsalternativen

Inhaltsverzeichnis

• Einführung
• Abgrenzung und Begriffsbestimmung Mittelstand
• Aktuelle Finanzierungssituation des Mittelstandes
• Historische Entwicklung von Basel I zu Basel II
• Die drei Säulen der Neuen Eigenkapitalvereinbarung
• Mindesteigenkapitalanforderungen (Säule I)
• Kreditrisiko und Kreditrisikomessung
• Standardansatz (Basic Approach)
• Interner Ratingansatz (IRB-Approach)
• Marktrisiko
• Operationelles Risiko
• Bankaufsichtliches Überprüfungsverfahren (Säule II)
• Marktdisziplin (Säule III)
• Konsequenzen für die Mittelstandsfinanzierung
• Grenzen des gesamtwirtschaftlichen Kreditvolumens
• Auswirkungen unter Berücksichtigung wirtschaftlicher Konjunkturzyklen
• Auswirkungen auf das Kreditvergabeverhalten
• Auswirkungen auf die Konditionsgestaltung
• Differenzierte Behandlung von lang- und kurzfristigen Finanzierungen
• Anforderungen an das mittelständische Finanzmarketing
• Bedeutung des Dialoges zwischen Bank und Unternehmen
• Rating als Marketinginstrument
• Alternative Finanzierungsformen
• Eigenkapitalerhöhung
• Leasing
• Factoring und Forfaitierung
• Asset Backed Securities
• Venture Capital
• Private Beteiligungsgesellschaften
• Öffentliche Finanzierungsförderungen
• Mittelstandsfonds („Börner Modell“)
• Mezzanine-Finanzierung
• Privatplazierte Mezzanine-Instrumente
• Kapitalmarktorientierte Mezzanine-Instrumente
• Börsengang

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Diese Arbeit untersucht die Bedeutung von Basel II für die Finanzierung mittelständischer Unternehmen und deren Finanzierungsalternativen. Ziel ist es, die Auswirkungen der neuen Eigenkapitalvereinbarung auf die Kreditvergabepolitik von Banken sowie auf die Finanzierungsmöglichkeiten des Mittelstandes zu analysieren.

• Die Auswirkungen von Basel II auf das Kreditvergabeverhalten von Banken
• Die Auswirkungen von Basel II auf die Konditionsgestaltung von Bankkrediten
• Die Bedeutung von Finanzierungsalternativen für mittelständische Unternehmen
• Die Rolle des Ratings als Marketinginstrument für mittelständische Unternehmen
• Der Dialog zwischen Banken und Unternehmen in der aktuellen Finanzierungslandschaft

Zusammenfassung der Kapitel

Die Arbeit beginnt mit einer Einführung in die Thematik und einer Abgrenzung des Begriffs „Mittelstand“. Anschließend wird die aktuelle Finanzierungssituation des Mittelstandes beleuchtet und die historische Entwicklung von Basel I zu Basel II dargestellt. In Kapitel 5 werden die drei Säulen der Neuen Eigenkapitalvereinbarung, nämlich die Mindesteigenkapitalanforderungen, das bankaufsichtliche Überprüfungsverfahren und die Marktdisziplin, detailliert erläutert. Kapitel 6 beschäftigt sich mit den Konsequenzen von Basel II für die Mittelstandsfinanzierung, wobei die Auswirkungen auf das Kreditvergabeverhalten, die Konditionsgestaltung sowie die Anforderungen an das Finanzmarketing im Mittelpunkt stehen. In Kapitel 7 werden verschiedene alternative Finanzierungsformen für mittelständische Unternehmen vorgestellt, wie Eigenkapitalerhöhung, Leasing, Factoring, Asset Backed Securities, Venture Capital und Mezzanine-Finanzierung. Der Beitrag schließt mit einer Schlussbetrachtung.

Schlüsselwörter

Basel II, Mittelstand, Finanzierung, Kreditvergabe, Finanzierungsalternativen, Rating, Bankaufsicht, Eigenkapitalanforderungen, Marktrisiko, Operationelles Risiko, Konjunkturzyklen, Kreditrisiko, Kreditrisikomessung, Standardansatz, Interner Ratingansatz, Mezzanine-Finanzierung, Venture Capital, Factoring, Asset Backed Securities.