Auswirkung von Solvency II auf die Kapitalanlagen von Lebensversicherungsunternehmen

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Solvency II
  • Ziele
  • Die 3-Säulen-Struktur
• Kapitalanlagevorschriften
  • Anlagegrundsätze
    • Solvency I
    • Solvency II
• Kapitalanlageentscheidungen unter Solvency II
  • Auswirkung von Solvency II auf die Attraktivität von Kapitalanlagen
    • Wechselwirkung von Aktiva und Passiva
    • Zinsrisiko
    • Aktienrisiko
    • Spreadrisiko
  • Umstrukturierung des Anlageportfolios
  • Kritische Würdigung
• Fazit

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die vorliegende Bachelorarbeit untersucht die Auswirkungen der Solvency-II-Richtlinie auf die Kapitalanlagen von Lebensversicherungsunternehmen. Sie analysiert die Ziele der Richtlinie und ihre Auswirkungen auf die Anlageentscheidungen der Unternehmen, insbesondere im Hinblick auf die Attraktivität von Kapitalanlagen, die Umstrukturierung von Anlageportfolios und die kritische Würdigung der Regulierung.

• Die Auswirkungen von Solvency II auf die Kapitalanlagen von Lebensversicherern
• Die Analyse der Ziele und der 3-Säulen-Struktur der Solvency-II-Richtlinie
• Die Untersuchung der Anlagegrundsätze unter Solvency II
• Die Bewertung des Einflusses von Solvency II auf die Attraktivität von Kapitalanlagen, insbesondere im Hinblick auf Zins-, Aktien- und Spreadrisiko
• Die Analyse der Umstrukturierung von Anlageportfolios im Kontext von Solvency II

Zusammenfassung der Kapitel

Kapitel 1: Einleitung

Dieses Kapitel führt in das Thema der Bachelorarbeit ein und erläutert die Relevanz von Solvency II für Lebensversicherungsunternehmen. Es wird die Problematik der Kapitalanlageentscheidungen im Kontext der Solvency-II-Richtlinie beleuchtet.

Kapitel 2: Solvency II

Dieses Kapitel beleuchtet die Ziele der Solvency-II-Richtlinie und ihre 3-Säulen-Struktur. Es werden die wichtigsten Elemente der Regulierung vorgestellt, die für die Kapitalanlageentscheidungen von Lebensversicherungsunternehmen relevant sind.

Kapitel 3: Kapitalanlagevorschriften

Dieses Kapitel befasst sich mit den Anlagegrundsätzen unter Solvency II. Es werden die Unterschiede zwischen Solvency I und Solvency II im Hinblick auf die Kapitalanlagevorschriften dargestellt.

Kapitel 4: Kapitalanlageentscheidungen unter Solvency II

Dieses Kapitel analysiert die Auswirkungen von Solvency II auf die Attraktivität von Kapitalanlagen. Es werden die Wechselwirkungen von Aktiva und Passiva, das Zinsrisiko, das Aktienrisiko und das Spreadrisiko im Kontext der Regulierung untersucht. Darüber hinaus wird die Umstrukturierung von Anlageportfolios unter Solvency II beleuchtet.

Schlüsselwörter

Solvency II, Lebensversicherungsunternehmen, Kapitalanlagen, Anlagegrundsätze, Zinsrisiko, Aktienrisiko, Spreadrisiko, Anlageportfolio, Regulierung, Attraktivität von Kapitalanlagen, Umstrukturierung.