Businessplan für einen Vermögensverwalter als Tochtergesellschaft einer Bank

Inhaltsverzeichnis

1 Problemstellung

1.1 Abgrenzung Vermögensberatung/Vermögensverwaltung

1.2 Vermögensverwaltungsarten

1.3 Kundenerwartungen an eine Vermögensverwaltung

1.4 Preismodelle im Geldanlagegeschäft

1.5 Ziele der Kreditinstitute im gehobenen Privatkundengeschäft

1.6 Rechtliche Rahmenbedingungen

1.7 Marktüberblick

2 Gründung der Performance GmbH – Executive Summary

2.1 Rechtsformwahl

2.1.1 Wesentliche Inhalte des Gesellschaftsvertrages und Besetzung der Organe

2.1.2 Rechtliche Stellung zur Muttergesellschaft

2.2. Interne Organisation der Performance GmbH

2.3 Zeitplan

2.4 Ziele der Muttergesellschaft

2.5 Marketing-Mix

2.5.1 Produktpolitik

2.5.1.1 Produktangebot und Anlagestrategien

2.5.1.2 Differenzierung zur Konkurrenz

2.5.2 Preispolitik

2.5.3 Distributionspolitik

2.5.3.1 Vertriebsstrukturen der Muttergesellschaft

2.5.3.2 Eigenvertrieb/Internet

2.5.3.3 Fremdbanken und freie Vermittler/Maklerpools

2.5.4 Kommunikationspolitik

2.6 Ermittlung des Kapitalbedarfs

2.6.1 Gründungskosten

2.6.2 Personalkosten

2.6.2.1 Planung des Personalbedarfs und –entwicklung

2.6.2.2 Berechnung der Personalkosten

2.6.3 Vermögensgegenstände

2.6.3.1 Anlagevermögen

2.6.3.2 Umlaufvermögen

2.6.4 Planung der laufenden Auszahlungen

2.6.4 1 Büromiete und Nebenkosten

2.6.4.2 sonstige laufende Auszahlungen

2.6.5 Umsatzplanung

2.6.5.1 Anzahl der Mandate und verwaltetes Vermögen

2.6.5.2 Einzahlungen aus Vermögensverwaltungsvergütungen

2.6.5.3 Einzahlungen aus Vergütungen für strukturierte Produkte und Bestandsvergütungen der KAGs

2.6.5.4 Umsatz- und gewinnabhängige Aufwendungen

2.7 Deckung des Kapitalbedarfs und Finanzplanung

2.7.1 Kapitalbedarfsermittlung für drei Jahre

2.7.2 Finanzierung mit Eigenkapital

2.7.3 Finanzierung mit Fremdkapital

2.7.4 Liquiditätsplan

2.7.5 Kreditplan

2.7.6 Kurz- und mittelfristige Finanzplanung

2.8 Plan Gewinn- und Verlustrechnung für drei Jahre

2.9 Cashflow Berechnungen und Kennzahlen

2.10 Rentabilitäts- und Liquiditätskennzahlen

2.11 Sensitivitätsanalysen

2.12 SWOT-Analyse

2.13 Strategien zum Unternehmenswachstum

3 Zusammenfassung

Zielsetzung & Themen

Diese Diplomarbeit erarbeitet einen detaillierten Businessplan für die Neugründung eines Vermögensverwalters als Tochtergesellschaft der C-Bank AG. Ziel ist es, das bestehende Dienstleistungsangebot der Bank im Bereich des Portfoliomanagements zu erweitern, die Ertragsbasis durch ein Provisionsmodell langfristig zu stabilisieren und die Wettbewerbsfähigkeit durch eine gezielte Neuausrichtung zu erhöhen.

• Marktanalyse zur Vermögensverwaltung und Kundenerwartungen
• Strukturierung und Gründung der Performance GmbH
• Entwicklung eines umfassenden Marketing-Mix
• Finanz- und Liquiditätsplanung für einen dreijährigen Zeitraum
• Strategische Positionierung mittels SWOT-Analyse

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Problemstellung: Dieses Kapitel erläutert die Anforderungen an eine professionelle Vermögensverwaltung, grenzt diese zur klassischen Beratung ab und analysiert die rechtlichen sowie marktbezogenen Rahmenbedingungen.

2 Gründung der Performance GmbH – Executive Summary: Hier wird der detaillierte Businessplan für die Performance GmbH präsentiert, inklusive Rechtsformwahl, interner Organisation, Zeitplanung und dem strategischen Marketing-Mix.

3 Zusammenfassung: Dieses Kapitel resümiert, dass eine Neugründung im Portfoliomanagement ohne einen starken Partner schwierig ist und betont die Notwendigkeit der Qualitätsführung und Kostenkontrolle für den langfristigen Markterfolg.

Schlüsselwörter

Businessplan, Vermögensverwaltung, Portfoliomanagement, Tochtergesellschaft, C-Bank AG, Finanzplanung, Liquiditätsplanung, Performance GmbH, Marketing-Mix, Vertrieb, Asset Management, AuM, Kostenrechnung, Rentabilität, Finanzportfolioverwaltung

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Diplomarbeit grundsätzlich?

Die Arbeit befasst sich mit der Erstellung eines detaillierten Businessplans für die Gründung eines Vermögensverwalters, der als Tochtergesellschaft einer Bank agiert.

Welche zentralen Themenfelder werden behandelt?

Die zentralen Felder sind die strategische Gründung einer GmbH, die Entwicklung eines Marketing-Mix, eine umfassende Finanz- und Liquiditätsplanung sowie eine detaillierte Wettbewerbs- und Marktanalyse.

Was ist das primäre Ziel der Forschungsarbeit?

Das primäre Ziel ist der Entwurf eines wirtschaftlich tragfähigen Geschäftskonzepts, um das Portfolio-Dienstleistungsangebot der C-Bank AG zu erweitern und neue Ertragsquellen zu erschließen.

Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?

Es handelt sich um eine praxisorientierte Arbeit, die auf einer deskriptiven Analyse von Marktdaten, rechtlichen Rahmenbedingungen (KWG, WpHG) und einer zahlungsstromorientierten Finanzplanung basiert.

Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in die Konzeption der Performance GmbH, von der Rechtsformwahl und Organisation bis hin zur komplexen Finanzplanung, Kalkulation von Personalkosten und Sensitivitätsanalysen.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?

Die wichtigsten Begriffe sind Businessplan, Vermögensverwaltung, Portfoliomanagement, Finanzplanung, Liquidität, Vertriebsstrukturen und Rentabilitätsanalyse.

Warum wird die Performance GmbH als eigenständige Tochtergesellschaft gegründet?

Die Ausgliederung soll die Unabhängigkeit im Anlagegeschäft unterstreichen, den Zugang zu Mandaten externer Finanzvertriebe ermöglichen und Mengeneffekte sowie eine klare Positionierung am Markt fördern.

Welche Rolle spielt das Internet im Vertriebskonzept der Performance GmbH?

Das Internet fungiert als zentraler Vertriebs- und Kommunikationskanal, um kosteneffizient Privatkunden zu gewinnen und die Wettbewerbsfähigkeit durch Online-Dienstleistungen zu steigern.

Wie reagiert das Unternehmen auf potenzielle Risiken in den Folgejahren?

Mittels Sensitivitätsanalysen werden Szenarien bei Umsatzänderungen oder Kostensteigerungen geprüft, um frühzeitig Maßnahmen zur Kostenkontrolle und zur Sicherung der Liquidität abzuleiten.