Risikomanagement jenseits von hierarchischer und marktförmiger Steuerung

Inhaltsverzeichnis

• Abstract
• 1. Die Herausbildung emergenter Problemlagen: Wechselwirkungen räumlicher und kognitiver Entgrenzung und die dynamische Produktion von Unsicherheit im Bankensektor
• 1.1 Beobachtungsleitende Vorbemerkungen
• 1.2 Räumliche Entgrenzung und wechselseitige Selbstanpassungen...
• 1.2.1 Das System von Bretton Woods und die Fragmentierung der Finanzmärkte......
• 1.2.2 Die Entfesselung der Märkte und die Produktion struktureller Unsicherheit...
• 1.2.3 Probleme der Steuerung vor dem Hintergrund räumlicher Entgrenzung .
• 1.3 Kognitive Entgrenzung und der dynamische Korrelationszusammenhang von Optionssteigerung und Risikoproduktion ......
• 1.3.1 Technologische Entwicklungen und der Aufbau einer wissensbasierten Infrastruktur.
• 1.3.2 Verschiebungen der zeitlichen Horizonte
• 1.3.3 Arbitrage als Strategie des wirtschaftlichen Umgangs mit Unsicherheit ......
• 1.3.3.1 Die Erschließung der Zukunftsmärkte und der Handel mit Erwartungserwartungen..
• 1.3.3.2 Die Umstellung finanzwirtschaftlicher Entscheidungskalküle…………………
• 1.3.4 Zwei Dimensionen der Innovationslogik der Wissensökonomie.
• 2. Staatliche und marktförmige Steuerungsversuche und ihre blinden Flecken
• 2.1 Der Basler Eigenkapitalakkord und das Problem der regulatorischen Dialektik..
• 2.1.1 Die krisenbedingte Motivation der Re-Regulierung
• 2.1.2 Eine quantitative Rationale....
• 2.1.3 Die Einführung eines unterscheidungsabhängigen Beobachtungsbegriffes ..........\n
• 2.1.4 Die differenztheoretische Neubeschreibung des Problems der regulatorischen\nDialektik
• 2.2 Die G-30- Studie Derivatives: Practices and Principles und die Sensibilisierung im Hinblick\nauf einen qualitativen Regulierungsansatz.
• 2.2.1 Die Group of Thirty als finanzwirtschaftliche Selbststeuerungsinstanz........
• 2.2.2 Ein Vorschlag der Selbststeuerung durch freiwillige Selbstbindung und seine\nImplikationen......
• 2.2.3 Die Notwendigkeit von Erwartungsstabilisierung und die Kompatibilisierung\ninkongruenter Perspektiven..\n
• 3. Die Herausbildung eines emergenten Arrangements der qualitativen Bankenregulierung.…........
• 3.1 Probabilistische und possibilistische Unsicherheiten..........\n
• 3.2 Relationierungsprogramme als Instrumente der Flankierung von Innovationen ........
• 3.3 Der Konsultationsprozess zu Basel II und die Ausbildung eines architektonischen Wissens\nneuer Qualität
• 3.4 Die MaRisk als Relationierungsprogramm zur Stabilisierung emergenter Lernprozesse ...
• 3.4.1 Doppelte Proportionalität als Grundsatz einer risikoorientierten und prinzipienbasierten\nAufsicht
• 3.4.2 Die Gewährleistung einer Doppelorientierung auf Innovation und Folgen..\n
• 4. Fazit.
• 5. Verzeichnis der Quellen.

Zielsetzung und Themenschwerpunkte

Die vorliegende Arbeit befasst sich mit der Herausbildung eines Arrangements der qualitativen Bankenregulierung, das jenseits von hierarchischer und marktförmiger Steuerung liegt. Die zentrale These ist, dass etablierte Steuerungsformen unzureichend sind, um der komplexen und dynamischen Natur von Risikolagen im Bankensektor gerecht zu werden.

• Die Emergenz von Risikolagen im Bankensektor aufgrund räumlicher und kognitiver Entgrenzung
• Die Kritik an traditionellen Ansätzen der Bankenregulierung, die auf quantitative Kriterien und hierarchische Strukturen setzen
• Die Rolle der Selbststeuerung und die Bedeutung eines gemeinsamen privat/öffentlichen Risikoverständnisses
• Die Herausbildung eines emergenten Arrangements der qualitativen Bankenregulierung, das auf Relationierungsprogrammen und Erwartungsstabilisierung basiert
• Die Bedeutung der MaRisk als Relationierungsprogramm, das Innovation und Folgen in Einklang bringt

Zusammenfassung der Kapitel

• Kapitel 1: Dieses Kapitel untersucht die Entstehung von Risikolagen im Bankensektor, indem es die Konzepte der räumlichen und kognitiven Entgrenzung einführt. Es analysiert die Folgen der Globalisierung und die zunehmende Komplexität der Finanzmärkte, die zu neuen und unvorhersehbaren Risiken führen.
• Kapitel 2: Hier werden die Grenzen und Schwächen traditioneller Steuerungsformen in der Bankenregulierung aufgezeigt. Der Basler Eigenkapitalakkord und seine quantitative Rationale werden kritisch beleuchtet, ebenso wie die Selbststeuerungsempfehlungen der Group of Thirty. Es wird argumentiert, dass diese Ansätze nicht ausreichend sind, um mit den sich dynamisch entwickelnden Risikolagen umzugehen.
• Kapitel 3: Dieses Kapitel stellt das Konzept der qualitativen Bankenregulierung vor. Es wird erläutert, wie Relationierungsprogramme wie die MaRisk die Steuerung und Stabilisierung von Risikolagen ermöglichen, indem sie Innovation und Folgen in Einklang bringen.

Schlüsselwörter

Die Arbeit beschäftigt sich mit der Thematik der Bankenregulierung, dem Risikomanagement, der Globalisierung, der Wissensökonomie, der räumlichen und kognitiven Entgrenzung, der regulatorischen Dialektik, der Selbststeuerung, den Derivaten, dem Basler Eigenkapitalakkord, der MaRisk und den Relationierungsprogrammen.