Unternehmensberatung mittelständischer Unternehmen als Bankleistung

Inhaltsverzeichnis

1 Problemstellung, Zielsetzung und Vorgehensweise in der Arbeit

2 Grundbegriffe der Unternehmensberatung mittelständischer Unternehmen durch Banken im Hinblick auf die vorliegende Arbeit

2.1 Beratung von Unternehmen

2.2 Bankunternehmen, Bankleistungen und Bankgeschäfte

2.3 Mittelständische Unternehmen als Kundenzielgruppe

3 Abgrenzung der typischen Bankgeschäfte von der Unternehmensberatungsleistung

3.1 Darstellung ausgewählter Definitionsversuche von Bankgeschäften

3.2 Zusammenhang von Beratung und anderen Bankleistungen im Kontext der Leistungserstellung

3.3 Positionierung von Beratungsleistungen im Bankleistungsprogramm

3.3.1 Abgrenzung der Beratung als Nebenleistung einer Bankmarktleistung und Darstellung von Grenzfällen zur eigenständigen Bankmarktleistung

3.3.2 Abgrenzung der Unternehmensberatung als eigenständige Bankmarktleistung

4 Systematisierung und Beleuchtung möglicher Geschäftsfelder einer Bankunternehmensberatung

4.1 Konzeption einer sachgerechten Geschäftsfeldsystematisierung unter Berücksichtigung bestehender Systeme und des Beratungsbedarfs

4.2 Beratungsleistungen im Finanzbereich als banktypische Beratungsfelder

4.2.1 Vorbemerkungen

4.2.2 Vermögens- und Kapitalstrukturberatung

4.2.3 Determinanten der Vermögens- und Kapitalstrukturberatung als eigenständige Beratungsfelder

4.2.3.1 Investitionsberatung

4.2.3.2 Finanzierungsberatung

4.2.4 Finanzplanungsberatung

4.2.5 Cash Management-Beratung

4.3 Nichtfinanzielle Unternehmensberatungsleistungen als bankuntypische Beratungsfelder

4.3.1 Beratungsleistungen mit Blick auf die Unternehmensperspektive bei nebensächlicher Berücksichtigung externer Märkte

4.3.1.1 Strategieberatung

4.3.1.2 Controllingberatung

4.3.1.3 Organisationsberatung

4.3.1.4 Personalberatung

4.3.1.5 IT-Beratung

4.3.1.6 Technologie-, Produktions- und Logistikberatung

4.3.1.7 Ökologieberatung

4.3.2 Beratungsleistungen mit Bezugspunkten zu externen Märkten als Schwerpunkt

4.3.2.1 Beschaffungsberatung

4.3.2.2 Marketingberatung

4.3.2.3 Globalisierungsberatung

4.4 Spezialberatung

5 Darstellung und Analyse betriebswirtschaftlicher Implikationen hinsichtlich eines Angebots von Unternehmensberatungsleistungen für mittelständische Unternehmen durch Banken

5.1 Vorbemerkungen

5.2 Personalwirtschaftliche Fragestellungen der Bankunternehmensberatung

5.2.1 Qualitative Anforderungen an die Berater

5.2.2 Fragestellungen zur Bestimmung der personellen Kapazität

5.3 Fragestellungen der sachlich-technischen Ausstattung und Informationsbasis der Bankunternehmensberatung

5.4 Organisatorische Fragestellungen der Bankunternehmensberatung

5.4.1 Grundlagen einer sachgerechten Aufbauorganisation

5.4.2 Prozessorganisatorische Kernaspekte

5.4.3 Fragestellungen der organisatorischen Eingliederung in das Bankunternehmen

5.4.3.1 Determinanten der Entscheidung über die organisatorische Eingliederung

5.4.3.2 Eingliederungsvarianten bei eigenständigem Eintritt in den Beratungsmarkt

5.4.3.3 Eingliederungsvarianten bei nichteigenständigem Eintritt in den Beratungsmarkt

5.5 Erfolgsrelevante Fragestellungen der Bankunternehmensberatung

5.5.1 Ertragsbezogene Wirkungen der Bankunternehmensberatung in qualitativer Hinsicht

5.5.2 Aufwandsbezogene Wirkungen der Bankunternehmensberatung in qualitativer Hinsicht

5.5.3 Überblick über Absatzmengendeterminanten der zugrunde gelegten Beratungsleistung als quantitative Bestimmungsfaktoren von Ertrag und Aufwand mit Fokussierung der betriebswirtschaftlichen Sichtweise

6 Schlussbetrachtung

Zielsetzung & Themen

Die vorliegende Arbeit analysiert die Bankunternehmensberatung für mittelständische Unternehmen als bankstrategische Option. Ziel ist es, eine wissenschaftliche Orientierungsgrundlage zu schaffen, die die betriebswirtschaftlichen Implikationen, organisatorischen Anforderungen sowie die verschiedenen Geschäftsfelder der Beratung detailliert beleuchtet und in den bankbetrieblichen Kontext einordnet.

• Abgrenzung von Unternehmensberatungsleistungen zu klassischen Bankgeschäften
• Systematisierung der Geschäftsfelder (finanzielle vs. nichtfinanzielle Beratung)
• Analyse der betriebswirtschaftlichen Implikationen (Personal, Organisation, Prozessgestaltung)
• Untersuchung von Ertrags- und Aufwandswirkungen im Bankkontext
• Einordnung in die strategische Ausrichtung mittelständischer Unternehmen

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Problemstellung, Zielsetzung und Vorgehensweise in der Arbeit: Einführung in die aktuelle Ertragslage deutscher Banken und Ableitung des Beratungsbedarfs im Mittelstand als strategisches Potenzial.

2 Grundbegriffe der Unternehmensberatung mittelständischer Unternehmen durch Banken im Hinblick auf die vorliegende Arbeit: Definition von Beratung im Bankkontext und Charakterisierung der mittelständischen Kundenzielgruppe für die weitere Untersuchung.

3 Abgrenzung der typischen Bankgeschäfte von der Unternehmensberatungsleistung: Theoretische Herleitung der Beratung als eigenständige Bankmarktleistung oder Nebenleistung im Kontext der Leistungserstellung.

4 Systematisierung und Beleuchtung möglicher Geschäftsfelder einer Bankunternehmensberatung: Detaillierte Darstellung der Beratungsfelder unterteilt in finanzielle Kernbereiche, nichtfinanzielle Unternehmensberatung und Spezialberatung.

5 Darstellung und Analyse betriebswirtschaftlicher Implikationen hinsichtlich eines Angebots von Unternehmensberatungsleistungen für mittelständische Unternehmen durch Banken: Untersuchung der personellen, organisatorischen und prozessualen Rahmenbedingungen sowie der ertrags- und aufwandsseitigen Wirkungen der Beratung.

6 Schlussbetrachtung: Zusammenfassende Synthese der Analyseergebnisse und Ausblick auf die Praxisrelevanz der Bankunternehmensberatung.

Schlüsselwörter

Bankunternehmensberatung, Mittelstand, Finanzberatung, Unternehmensstrategie, Controlling, Organisationsberatung, Basel II, Bankleistung, Unternehmensfinanzierung, Investitionsberatung, Personalberatung, Risikomanagement, Prozessorganisation, Ertragswirkungen, Kosteneffizienz

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Arbeit?

Die Arbeit untersucht, wie Banken Unternehmensberatungsleistungen für mittelständische Unternehmen konzipieren, organisieren und betriebswirtschaftlich steuern können.

Welche Themenfelder stehen im Mittelpunkt?

Zentrale Themen sind die Abgrenzung von Beratung zu klassischen Bankgeschäften, die Systematisierung verschiedener Beratungsfelder (finanziell vs. nichtfinanziell) und die Analyse von Erfolgskriterien.

Was ist das primäre Ziel der Arbeit?

Das Ziel ist eine wissenschaftliche Analyse, die Banken eine Orientierungsgrundlage für die strategische Einführung oder Optimierung von Beratungsleistungen im Firmenkundensegment bietet.

Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?

Die Arbeit nutzt eine systemorientierte Betrachtung (Input-Output-System), um die Bankunternehmensberatung in den betrieblichen Leistungsprozess einzuordnen und durch Literaturanalysen fundierte Gestaltungsansätze abzuleiten.

Was wird im Hauptteil behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in die Definition der Beratungsfelder (finanziell und nichtfinanziell) sowie eine tiefgehende Analyse der betriebswirtschaftlichen Implikationen, inklusive Personalmanagement, Organisation und Ertrags-Aufwands-Rechnung.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?

Wesentliche Begriffe sind Bankunternehmensberatung, Mittelstand, Finanzberatung, Basel II, Beratungsstrategie und Prozessorganisation.

Warum ist die Abgrenzung zur 'Beratung als Nebenleistung' so wichtig?

Die Abgrenzung ist entscheidend, um den eigenständigen Charakter einer hochwertigen Unternehmensberatung (mit Unabhängigkeit und Entgeltlichkeit) von bloßer Verkaufsberatung für Bankprodukte zu unterscheiden.

Welche Rolle spielt die Standardisierung in der Beratung?

Standardisierung ist ein wichtiges Instrument zur Kostenoptimierung und Qualitätssicherung, um Beratungsleistungen für KMU wirtschaftlich tragfähig anzubieten, ohne den individuellen Beratungsbedarf zu vernachlässigen.