Erfolgsdeterminanten von Geschäftsmodellen europäischer Banken

Inhaltsverzeichnis

1 Einleitung: Einordung und Zielsetzung

2 Theoretische Teil der Arbeit

2.1 Geschäftsmodelle und ihre Relevanz

2.2 Unternehmensform Bank und ihre Geschäftsmodelle

2.3 Erfolgsdeterminanten, Erfolgsmessung und Performance

2.4 Erfolgsdeterminanten von Banken

3 Empirische Analyse

3.1 Methodik der Datenerhebung und -aufbereitung

3.2 Methodik der Datenanalyse und -auswertung

3.3 Auswertung und empirische Analysen

3.3.1 Hypothese 1: Höhere Effizienz und Performance der Fokus-Banken

3.3.2 Hypothese 2: Auswirkungen der verschiedenen Erträge auf die CIR

3.3.3 Hypothese 3: Auswirkungen der DBS auf die Performance

4 Fazit

4.1 Einschränkungen der Analysen

4.2 Schlussbetrachtung

Zielsetzung & Themen

Die Arbeit untersucht die Erfolgsdeterminanten von Geschäftsmodellen europäischer Banken im Zeitraum von 2004 bis 2018, um zu klären, welche strategischen Faktoren die Performance in einem herausfordernden Marktumfeld maßgeblich beeinflussen.

• Identifikation und Kategorisierung von Bank-Geschäftsmodellen
• Analyse der Auswirkungen von Geschäftsmodell-Fokus vs. Universalbank-Diversifizierung
• Untersuchung des Einflusses von Nettozinserträgen und zinsfreien Erträgen auf die Cost-Income-Ratio
• Evaluierung der Bedeutung der Bankengröße (durchschnittliche Bilanzsumme) für die operative Effizienz
• Vergleich der Performance anhand empirischer Daten aus Geschäftsberichten

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Einleitung: Einordung und Zielsetzung: Das Kapitel erläutert den Wandel des europäischen Bankensektors seit 2007 und definiert die Forschungsfrage bezüglich der Erfolgsdeterminanten von Geschäftsmodellen.

2 Theoretische Teil der Arbeit: Dieser Abschnitt erarbeitet die theoretischen Grundlagen zu Geschäftsmodellen, der Unternehmensform Bank und den Messgrößen für Erfolg und Performance im Bankwesen.

3 Empirische Analyse: Hier erfolgt die praktische Untersuchung anhand von Daten aus Geschäftsberichten, wobei mittels statistischer Analysen die entwickelten Hypothesen geprüft werden.

4 Fazit: Das abschließende Kapitel fasst die Ergebnisse zusammen, diskutiert die methodischen Einschränkungen und gibt einen Ausblick auf zukünftige Entwicklungen im Bankensektor.

Schlüsselwörter

Geschäftsmodell, Europäische Banken, Erfolgsdeterminanten, Cost-Income-Ratio, Eigenkapitalrentabilität, Bankenregulierung, Finanzkrise, Universalbanken, Fokus-Banken, Bilanzanalyse, Performance, statistische Analyse, Regressionsanalyse, Zinserträge, Digitalisierung

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?

Die Masterthesis analysiert, welche spezifischen Faktoren (Erfolgsdeterminanten) den geschäftlichen Erfolg europäischer Banken in einem schwierigen ökonomischen Umfeld beeinflussen.

Was sind die zentralen Themenfelder?

Im Zentrum stehen die Klassifizierung von Geschäftsmodellen, die Bedeutung von Ertragsstrukturen, der Einfluss der Bankengröße auf die Agilität und die Performance-Messung in der Bankbranche.

Was ist das primäre Ziel der Studie?

Das Ziel ist es, nachzuweisen, ob ein fokussiertes Geschäftsmodell mit regionalem Schwerpunkt zu einer besseren Performance führt als ein global diversifiziertes Modell von Universalbanken.

Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?

Die Arbeit nutzt eine empirische quantitative Analyse auf Basis von Daten aus Geschäftsberichten (2004–2018), statistische Korrelations- und Regressionsanalysen sowie t-Tests mittels SPSS.

Was wird im Hauptteil behandelt?

Nach der theoretischen Herleitung von Erfolgsfaktoren folgt die empirische Analyse, die Banken in die Cluster "Focus" und "Universal" einteilt und deren Performance anhand der Cost-Income-Ratio und der Eigenkapitalrendite vergleicht.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?

Wichtige Begriffe sind Geschäftsmodell, Cost-Income-Ratio, Eigenkapitalrendite, Universalbanken, Fokus-Banken und Performance-Analyse.

Welche Rolle spielt die Cost-Income-Ratio für die Untersuchung?

Sie dient als zentrale Effizienzkennzahl, die angibt, wie viel Aufwand nötig ist, um einen Euro Ertrag zu generieren, wobei ein niedrigerer Wert eine bessere Performance darstellt.

Wie unterscheidet sich das Cluster "Focus" vom Cluster "Universal"?

Das "Focus"-Cluster umfasst Banken mit regionalem Fokus und traditionellem Geschäft, während "Universal" große Bankengruppen bezeichnet, die weltweit tätig sind und stark diversifizierte Geschäftsfelder unterhalten.

Warum wird die Bilanzsumme zur Messung der Bankengröße herangezogen?

Die Bilanzsumme gilt in der Literatur als etabliertes Instrument, um die Betriebsgröße von Banken vergleichbar zu machen und unterschiedliche Bankentypen gegenüberzustellen.

Was bedeutet das Ergebnis der Regressionsanalyse bezüglich der Erträge?

Die Analyse zeigt, dass Nettozinserträge einen stärkeren positiven Einfluss auf die Verbesserung der Cost-Income-Ratio haben als zinsfreie Erträge.