Der Strukturwandel im Bankensektor. Wie entwickelt sich das Filialnetz der Banken in Deutschland?

Inhaltsverzeichnis

1 Einleitung

1.1 Problemstellung

1.2 Zielsetzung

1.3 Aufbau und methodisches Vorgehen

1.4 Abgrenzung

2 Der deutsche Bankensektor

2.1 Der Begriff Bankensektor

2.2 Das deutsche Bankensystem

2.3 Differenzierung der Kreditinstitute nach ihrer Zweckbestimmung

2.3.1 Universalbanken

2.3.2 Spezialbanken

2.4 Traditionelle Dienstleistungen der Banken

2.4.1 Kredit- und Finanzdienstleistung

2.4.2 Geld- und Kapitalanlageleistungen

2.4.3 Zahlungsverkehrsleistungen

2.4.4 Sonstige Leistungen

3 Der Strukturwandel im Bankensektor

3.1 Die Bankenbranche unter Druck

3.2 Analyse der Finanzlage

3.2.1 Die Ertragslage

3.2.2 Aufwandslage

3.2.3 Cost-Income-Ratio

3.2.4 Rentabilität

3.2.5 Fazit zur Finanzlage

3.3 Neue Herausforderungen und Trends

3.3.1 Digitalisierung in der Bankenbranche – Banking 4.0

3.3.2 Neue Geschäftsmodelle und strategische Lösungen.

3.4 Die Konsequenzen des Wandels

4 Die deutsche Bankenlandschaft

4.1 Der Status quo des Bankennetzes

4.1.1 Branchenübersicht der Konsolidierungswelle

4.1.2 Die historische Entwicklung der Bankengruppen

4.2 Folgen für die Bankstellendichte

4.3 Fazit zur Entwicklung der Bankenlandschaft

5 Die Zukunft des Bankensektors

5.1 Die zukünftige Entwicklung des Bankennetzes

5.2 Digitalisierung bis zur vollständig virtuellen Filiale

5.3 Einfluss der Corona-Krise

6 Zusammenfassung und Ausblick

Zielsetzung & Themen

Die vorliegende Bachelorarbeit untersucht den Strukturwandel im deutschen Bankensektor mit einem spezifischen Fokus auf die Entwicklung des Filialnetzes. Ziel ist es, die Intensität und die Ursachen des Bankstellenabbaus vor dem Hintergrund von Digitalisierung und Niedrigzinspolitik zu analysieren und eine Prognose für die zukünftige Entwicklung bis 2030 abzuleiten.

• Strukturwandel und Konsolidierung im deutschen Bankenmarkt.
• Einfluss von Digitalisierung und Niedrigzinsphase auf die Finanzlage der Banken.
• Analyse der Bankstellendichte und des Rückbaus von Filialnetzwerken.
• Herausforderungen durch neue Akteure wie FinTech- und TechFin-Unternehmen.
• Prognose der zukünftigen Entwicklung des Bankennetzes unter Berücksichtigung der Corona-Krise.

Auszug aus dem Buch

Zusammenfassung der Kapitel

1 Einleitung: Diese Einleitung führt in die Problemstellung ein, definiert die Zielsetzung der Arbeit und legt das methodische Vorgehen sowie die Abgrenzung der Untersuchung fest.

2 Der deutsche Bankensektor: Dieses Kapitel erläutert terminologische Grundlagen des Bankensektors, das deutsche Bankensystem sowie die Differenzierung der Kreditinstitute und ihre traditionellen Dienstleistungen.

3 Der Strukturwandel im Bankensektor: Es wird analysiert, wie Digitalisierung und Niedrigzinsphase die Finanzlage und Profitabilität belasten, was zu einem hohen Kostendruck und strategischen Veränderungen in der Branche führt.

4 Die deutsche Bankenlandschaft: Dieses Kapitel untersucht den Status quo des Bankennetzes sowie die historische Entwicklung und die Folgen des Rückbaus von Bankstellen für die Bankstellendichte in Deutschland.

5 Die Zukunft des Bankensektors: Es wird eine Prognose für die Entwicklung des Bankennetzes bis 2030 erstellt, die Rolle der Digitalisierung sowie der Einfluss der Corona-Krise werden kritisch betrachtet.

6 Zusammenfassung und Ausblick: Die Arbeit schließt mit einer Zusammenfassung der Ergebnisse zum Strukturwandel und zum Bankstellenabbau sowie einem Ausblick auf zukünftige Entwicklungen ab.

Schlüsselwörter

Strukturwandel, Bankenbranche, Bankstellenabbau, Filialnetz, Digitalisierung, Niedrigzinsphase, Kreditinstitute, Sparkassen, Genossenschaftsbanken, FinTech, Cost-Income-Ratio, Rentabilität, Konsolidierung, Bankstellendichte, Corona-Krise.

Häufig gestellte Fragen

Worum geht es in dieser Arbeit grundsätzlich?

Die Arbeit befasst sich mit dem tiefgreifenden Strukturwandel im deutschen Bankensektor und untersucht insbesondere, wie sich das Filialnetz der Banken über die Zeit entwickelt hat.

Was sind die zentralen Themenfelder der Analyse?

Zentrale Themen sind die Auswirkungen der Digitalisierung, der anhaltende Niedrigzinsdruck, die Veränderung des Kundenverhaltens sowie die daraus resultierende Konsolidierungswelle im deutschen Bankenmarkt.

Was ist das primäre Ziel oder die Forschungsfrage?

Das Hauptziel ist es, die Intensität des Bankstellenabbaus in Deutschland quantitativ und qualitativ aufzuzeigen und zu ermitteln, in welchem Ausmaß sich die Bankenlandschaft aufgrund des Strukturwandels verändert hat.

Welche wissenschaftliche Methode wird verwendet?

Die Arbeit nutzt eine deduktive Vorgehensweise sowie eine qualitative und quantitative Forschung auf Basis von Sekundärdaten, insbesondere von Statistiken der Deutschen Bundesbank.

Was wird im Hauptteil der Arbeit behandelt?

Der Hauptteil gliedert sich in die Analyse der Finanzlage der Banken, die Untersuchung der Entwicklung des Bankennetzes nach Bankengruppen und die Prognose der zukünftigen Filialentwicklung bis 2030.

Welche Schlüsselwörter charakterisieren die Arbeit?

Wichtige Begriffe sind Strukturwandel, Bankstellenabbau, Digitalisierung, Rentabilität, Konsolidierung und Bankstellendichte.

Welchen Einfluss hatte die Corona-Krise auf die Bankenbranche laut dieser Arbeit?

Die Krise wird als Treiber für Filialschließungen identifiziert, da sie sowohl Banken als auch Kunden dazu gezwungen hat, verstärkt auf digitale Lösungen und Online-Banking auszuweichen.

Wie lautet die Prognose für die Anzahl der Bankstellen bis 2030?

Basierend auf einer Trendanalyse wird prognostiziert, dass sich die Anzahl der Bankstellen je nach Intensität des Konsolidierungsprozesses bis 2030 massiv auf einen Wert zwischen 8.215 und 18.145 reduzieren könnte.